供應(yīng)鏈金融是指將金融機(jī)構(gòu)與供應(yīng)鏈各方緊密聯(lián)系的商業(yè)融資模式，它依托于核心企業(yè)，對產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供全面的金融服務(wù)。這種金融模式不僅促進(jìn)了核心企業(yè)及上下游企業(yè)的“產(chǎn)供銷”鏈條的穩(wěn)固和流轉(zhuǎn)的順暢，還通過物流盤活資金，用資金拉動高效物流，進(jìn)而降低整個供應(yīng)鏈的運(yùn)作成本。

在供應(yīng)鏈金融中，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)核心企業(yè)的信用支撐，為供應(yīng)鏈中的一眾中小型企業(yè)提供融資授信支持，滿足其融資需求，推動整個供應(yīng)鏈的穩(wěn)定發(fā)展。隨著大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)的發(fā)展與應(yīng)用，供應(yīng)鏈金融得以迅速發(fā)展，良好的數(shù)據(jù)治理也將成為銀行在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的核心競爭力之一。

2024年供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展環(huán)境及未來市場展望分析

自供應(yīng)鏈行業(yè)興起以來，我國相繼發(fā)布了一系列旨在促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的政策措施，這些舉措不僅顯著提升了供應(yīng)鏈金融在國家戰(zhàn)略層面的重要性，還為供應(yīng)鏈金融的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化采集以及創(chuàng)新模式的探索提供了更為清晰的方向性指導(dǎo)。如國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局、人民銀行上海市分行、上海市發(fā)改委等七部門印發(fā)《上海銀行業(yè)保險業(yè)建設(shè)供應(yīng)鏈金融示范區(qū)行動方案》(以下簡稱《行動方案》)，推動建設(shè)上海供應(yīng)鏈金融示范區(qū)。

常見的融資模式包括應(yīng)收賬款融資、庫存融資和預(yù)付款項融資等。供應(yīng)鏈金融市場的參與者眾多，包括傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)如銀行、保險公司等，以及新興的金融科技企業(yè)。這些機(jī)構(gòu)憑借各自的優(yōu)勢在市場中展開激烈競爭。傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)依托其資金優(yōu)勢和風(fēng)控能力占據(jù)重要地位，而金融科技企業(yè)則通過技術(shù)創(chuàng)新和模式創(chuàng)新為供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)提供更加便捷、高效的融資服務(wù)。

2022年，中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)的余額規(guī)模達(dá)到了36.9萬億元，過去五年的復(fù)合年均增長率(CAGR)高達(dá)16.8%，這一增速不僅超越了中國企業(yè)貸款的整體規(guī)模增速，也超過了小微企業(yè)貸款的規(guī)模增速。

從具體模式來看，2022年的供應(yīng)鏈金融余額中，有60%的貢獻(xiàn)來自于應(yīng)收賬款模式。這一模式之所以受到廣泛歡迎，主要是因為它基于真實且具體的貿(mào)易場景進(jìn)行融資申請，通常發(fā)生在交易完成之后，因此風(fēng)險系數(shù)相對較低，從而贏得了各方參與者的青睞。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年供應(yīng)鏈金融行業(yè)競爭格局及“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略研究報告》顯示：

隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步，供應(yīng)鏈金融也呈現(xiàn)出數(shù)字化、智能化的趨勢。大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)的應(yīng)用推動了供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)的數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型，使得支付周期得以優(yōu)化，全流程數(shù)字化水平提升，透明度和連通性顯著增強(qiáng)。

展望未來，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)將繼續(xù)保持快速增長態(tài)勢。隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展和技術(shù)的不斷進(jìn)步，供應(yīng)鏈金融將更加依賴大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)。這些技術(shù)將進(jìn)一步提升融資效率、降低融資成本并增強(qiáng)風(fēng)險防控能力。金融機(jī)構(gòu)和金融科技公司將加強(qiáng)合作共同推動供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型。通過構(gòu)建數(shù)字化平臺實現(xiàn)供應(yīng)鏈信息的實時共享和透明化，為中小企業(yè)提供更加便捷、高效的融資服務(wù)。預(yù)計未來幾年中國供應(yīng)鏈金融市場規(guī)模將持續(xù)增長并推動產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

中研普華通過對供應(yīng)鏈金融行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析供應(yīng)鏈金融行業(yè)需求、供給、經(jīng)營特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深度的供應(yīng)鏈金融行業(yè)研究報告，以專業(yè)的研究方法幫助客戶深入的了解供應(yīng)鏈金融行業(yè)，發(fā)現(xiàn)投資價值和投資機(jī)會，規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險，提高管理和運(yùn)營能力。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年供應(yīng)鏈金融行業(yè)競爭格局及“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略研究報告》。