網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查全面啟動(dòng) 互金協(xié)會(huì)啟動(dòng)P2P會(huì)員機(jī)構(gòu)自律檢查

• 2018年8月23日 FanTianQing來源：鳳凰資訊、新浪網(wǎng) 967 61
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  2018-2024年中國留學(xué)金融行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，留學(xué)金融市場(chǎng)發(fā)展面臨巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)方面，留學(xué)金融企業(yè)數(shù)量越來越多，市場(chǎng)正面臨著供給與需求的不對(duì)稱，留學(xué)金融行業(yè)有進(jìn)一步洗牌的強(qiáng)烈要求，但是在一些留學(xué)...

網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查全面啟動(dòng)，互金協(xié)會(huì)啟動(dòng)P2P會(huì)員機(jī)構(gòu)自律檢查。

據(jù)中國證券報(bào)報(bào)道，記者8月22日獨(dú)家獲悉，根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組的整體部署和工作安排，網(wǎng)絡(luò)借貸專項(xiàng)整治辦公室近日公布了統(tǒng)一的檢查標(biāo)準(zhǔn)和問題清單，組織各地網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開展自查自糾，行業(yè)協(xié)會(huì)開展自律檢查，邊查邊整，即查即改，為后續(xù)常態(tài)化監(jiān)管奠定基礎(chǔ)。

據(jù)悉，本次檢查的具體方式，是由各地網(wǎng)貸整治辦按照檢查標(biāo)準(zhǔn)和問題清單，組織網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行企業(yè)自查，同時(shí)由行業(yè)協(xié)會(huì)開展自律檢查，各地網(wǎng)貸整治辦擇機(jī)進(jìn)行行政核查。整個(gè)檢查將于2018年12月底前完成，具體檢查時(shí)間和進(jìn)度計(jì)劃可由各地因地制宜，穩(wěn)妥安排。檢查過程中要注意檢查質(zhì)量，堅(jiān)持邊查邊整、即查即改。

重點(diǎn)檢查十個(gè)方面

記者獲悉，本次檢查標(biāo)準(zhǔn)和問題清單主要依據(jù)網(wǎng)貸行業(yè)已經(jīng)發(fā)布的“一個(gè)辦法、三個(gè)指引”，即《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》以及資金存管、備案登記、信息披露三個(gè)配套制度制定，重點(diǎn)從以下十個(gè)方面對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查：

1、是否嚴(yán)格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù)；

2、是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；

3、是否為自身或變相為自身融資；

4、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息；

5、是否對(duì)出借人實(shí)行了剛性兌付；

6、是否對(duì)出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并進(jìn)行分級(jí)管理；

7、是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險(xiǎn)信息；

8、是否堅(jiān)持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則；

9、是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金；

10、是否以誘導(dǎo)方式吸引出借人或投資者加入。

各地網(wǎng)貸整治辦將提出分類處置安排并組織實(shí)施

知情人士對(duì)?記者表示，本次檢查是前期網(wǎng)貸專項(xiàng)整治工作的延續(xù)，其目的是督促行業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)更好地合規(guī)經(jīng)營，做好風(fēng)險(xiǎn)管控，切實(shí)專注主業(yè)，回歸信息中介的本質(zhì)定位，盡最大可能保障出借人和借款人權(quán)益。

據(jù)悉，檢查結(jié)束后，各地網(wǎng)貸整治辦將會(huì)綜合各方檢查結(jié)果，提出分類處置安排并組織實(shí)施。對(duì)檢查合規(guī)的機(jī)構(gòu)，接入網(wǎng)絡(luò)借貸信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)，加入互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)。經(jīng)過一段時(shí)間運(yùn)行檢驗(yàn)后，條件成熟的機(jī)構(gòu)可按要求申請(qǐng)備案?；竞细竦臋C(jī)構(gòu)要制定整改計(jì)劃，達(dá)不到整改條件的機(jī)構(gòu)制定良性無風(fēng)險(xiǎn)退出方案，并按穩(wěn)妥有序原則確定退出時(shí)間安排。

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)啟動(dòng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會(huì)員機(jī)構(gòu)自律檢查工作

按照全國互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署和P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室印發(fā)的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》（網(wǎng)貸整治辦函〔2018〕63號(hào)）要求，經(jīng)與相關(guān)部門充分溝通以及周密準(zhǔn)備，8月22日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）向P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會(huì)員機(jī)構(gòu)印發(fā)《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自律檢查工作的通知》，啟動(dòng)了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會(huì)員機(jī)構(gòu)自律檢查工作。自律檢查工作包括機(jī)構(gòu)自查自糾、非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查三個(gè)階段，三個(gè)階段的檢查將交錯(cuò)進(jìn)行。

通知指出，會(huì)員機(jī)構(gòu)應(yīng)牢固樹立合規(guī)審慎經(jīng)營理念，對(duì)照本次自律檢查明確的合規(guī)要求，通過自查，找出自身經(jīng)營與監(jiān)管政策規(guī)定及自律規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)之間的差距，暴露并準(zhǔn)確掌握自身風(fēng)險(xiǎn)狀況，針對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)迅速開展整改，邊查邊糾，即查即改，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力并穩(wěn)妥有序地化解已形成的風(fēng)險(xiǎn)，按照監(jiān)管政策規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)開展業(yè)務(wù)。

通知強(qiáng)調(diào)，會(huì)員機(jī)構(gòu)應(yīng)正確認(rèn)識(shí)開展自律檢查的必要性和緊迫性，高度重視自查自糾工作，切實(shí)學(xué)習(xí)好、理解好、落實(shí)好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸“一個(gè)辦法、三個(gè)指引”等監(jiān)管政策和自律規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)的要求；應(yīng)切實(shí)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和社會(huì)責(zé)任，認(rèn)真開展自查，對(duì)需要時(shí)間整改的內(nèi)容，應(yīng)制定系統(tǒng)詳實(shí)的整改計(jì)劃；應(yīng)嚴(yán)肅認(rèn)真地對(duì)待自律檢查，誠守信用，如實(shí)報(bào)告問題情況。

通知要求，會(huì)員機(jī)構(gòu)應(yīng)接入?yún)f(xié)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)測(cè)平臺(tái)的相關(guān)系統(tǒng)，按要求認(rèn)真報(bào)送數(shù)據(jù)并查漏補(bǔ)缺，在保證按時(shí)報(bào)送數(shù)據(jù)的同時(shí)，對(duì)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)；認(rèn)真參加協(xié)會(huì)針對(duì)各項(xiàng)監(jiān)管政策要求和自律標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則開展的培訓(xùn)，并加強(qiáng)政策法規(guī)制度和自律標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則學(xué)習(xí)；如實(shí)填報(bào)自查自糾問題清單，并提供相關(guān)制度及業(yè)務(wù)情況說明，完成自查自糾報(bào)告，報(bào)送時(shí)間不遲于2018年10月31日。

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