深圳金融辦：P2P網(wǎng)貸平臺自查8月31日前全部存量業(yè)務

• 2018年9月19日 GuoMeng來源：騰訊科技 1102 70
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  2018-2023年中國P2P網(wǎng)貸行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告

  2017年，P2P網(wǎng)貸行業(yè)的發(fā)展，一邊是在政策頻繁出臺，行業(yè)合規(guī)壓力之下，行業(yè)進行深度洗牌，超500家平臺被淘汰；另一邊是多家平臺迎來了扭虧為盈的時刻，并掀起了互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的海外上市潮。雖...

9月19日消息，深圳市金融辦發(fā)布《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡借貸機構(gòu)自查工作的通知》。

深圳金融辦：P2P網(wǎng)貸平臺自查8月31日前全部存量業(yè)務

9月19日消息，深圳市金融辦發(fā)布《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡借貸機構(gòu)自查工作的通知》?！锻ㄖ访鞔_指出，注冊于深圳市行政轄區(qū)內(nèi)，已經(jīng)于2018年2月5日前向注冊地所屬的區(qū)金融工作部門申請登記整改，且尚在運營的網(wǎng)貸機構(gòu)應按本通知開展自查，自查業(yè)務范圍為截至2018年8月31日的全部存量業(yè)務。

以下為《通知》全文：

根據(jù)《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡借貸機構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》(網(wǎng)貸整治辦函〔2018〕63號)的相關(guān)要求，我市將先后開展P2P網(wǎng)絡借貸機構(gòu)自查、自律檢查及行政核查工作。自本通知發(fā)布之日起，啟動P2P網(wǎng)絡借貸機構(gòu)自查工作?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、自查主體

根據(jù)深圳市整治辦2018年1月19日于官網(wǎng)發(fā)布的《關(guān)于進一步做好全市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)整改有關(guān)事項的通知》，注冊于深圳市行政轄區(qū)內(nèi)，已經(jīng)于2018年2月5日前向注冊地所屬的區(qū)金融工作部門申請登記整改，且尚在運營的網(wǎng)貸機構(gòu)應按本通知開展自查。未如期申請登記或自查過程中發(fā)現(xiàn)難以達到整改要求的網(wǎng)貸機構(gòu)，應主動與注冊地所屬的區(qū)金融工作部門聯(lián)系，并提交自愿退出承諾書(模板見附件1)，有序退出。否則，有關(guān)部門將按照《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》及相關(guān)規(guī)定，對網(wǎng)貸機構(gòu)予以取締，并追究有關(guān)人員違法違規(guī)責任。

二、自查依據(jù)

按照《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》、《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動信息披露指引》、《網(wǎng)絡借貸資金存管業(yè)務指引》等要求，結(jié)合《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)檢查問題清單》嚴格執(zhí)行。

三、自查時間

請各機構(gòu)于2018年10月12日之前將電子版和紙質(zhì)版的自查報告及承諾書同時提交給注冊地和實際經(jīng)營地所在區(qū)(新區(qū))、前海管理局金融工作部門(實際經(jīng)營地為深圳市行政轄區(qū)外的，請按實際經(jīng)營地金融監(jiān)管部門要求執(zhí)行，并在報送注冊地的自查報告中對實際經(jīng)營地在外地的情況加以說明)，具體報送方式參見附件6。

四、自查業(yè)務范圍

截至2018年8月31日的全部存量業(yè)務。

五、自查要點

自查應重點圍繞：

1。是否嚴格定位為信息中介，有無從事信用中介業(yè)務;

2。是否有資金池，有無為客戶墊付資金;

3。是否為自身或變相為自身融資;

4。是否直接或變相為出借人提供擔?；虺兄Z保本付息;

5。是否對出借人實行了剛性兌付;

6。是否對出借人進行風險評估并進行分級管理;

7。是否向出借人充分披露借款人的風險信息;

8。是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡借貸原則;

9。是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金(或剝離到關(guān)聯(lián)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品);

10。是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

六、自查要求

請各機構(gòu)結(jié)合自查要點，認真開展自查工作，對自查中發(fā)現(xiàn)的問題及風險點邊查邊整，即查即改。根據(jù)自查結(jié)果，如實填報自查報告(模板見附件2)，自查報告應包括發(fā)現(xiàn)的問題及整改進度、存量業(yè)務規(guī)模和風險化解情況、當前存在的主要問題或風險隱患等。請各機構(gòu)實事求是，確保自查結(jié)果客觀準確，如在后續(xù)的自律檢查或行政核查中發(fā)現(xiàn)存在報告內(nèi)容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況，將嚴肅通報，追責問責，并實行“一票否決制”。自查報告須加蓋機構(gòu)公章、高管人員及主要股東簽章，同時出具高管及主要股東簽署的真實性承諾書(模板見附件5)。

附件：

1。自愿退出承諾書

2。自查報告

3。未結(jié)清出借人臺賬(數(shù)據(jù)截止于2018年8月31日)

4。未結(jié)清借款人臺賬(數(shù)據(jù)截止于2018年8月31日)

5。真實性承諾書

6。各區(qū)聯(lián)系方式(聯(lián)系人、電話、郵箱、地址)

深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風險等專項整治工作領導小組辦公室

2018年9月18日

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