基金銷售機構(gòu)違規(guī)現(xiàn)象再次引發(fā)監(jiān)管關(guān)注

• 2019年1月30日 ZhangHongYuan來源：證券時報 1042 66
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近日，監(jiān)管部門向公募基金管理人、基金銷售機構(gòu)下發(fā)《嚴守監(jiān)管底線要求，強化銷售合規(guī)經(jīng)營》的監(jiān)管通報，公布了5家涉嫌銷售違規(guī)的基金銷售機構(gòu)在專項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，進一步明確了四大監(jiān)管要求。

頻發(fā)的基金銷售機構(gòu)違規(guī)現(xiàn)象，再次引發(fā)監(jiān)管關(guān)注。近日，監(jiān)管部門向公募基金管理人、基金銷售機構(gòu)下發(fā)《嚴守監(jiān)管底線要求，強化銷售合規(guī)經(jīng)營》的監(jiān)管通報，公布了5家涉嫌銷售違規(guī)的基金銷售機構(gòu)在專項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，進一步明確了四大監(jiān)管要求。

五家基金銷售機構(gòu)

涉嫌銷售違規(guī)

監(jiān)管通報稱，前期，結(jié)合日常監(jiān)管掌握問題線索，北京、上海、浙江、深圳證監(jiān)局對5家涉嫌銷售違規(guī)的基金銷售機構(gòu)進行了專項檢查。經(jīng)查，相關(guān)銷售機構(gòu)在基金宣傳推介、內(nèi)控制度執(zhí)行、排他性銷售、投資者教育相關(guān)獎勵安排等方面存在一定問題，部分機構(gòu)涉及違規(guī)情形較多，依法合規(guī)展業(yè)意識薄弱。證監(jiān)局依照相關(guān)法規(guī)，追究機構(gòu)及高管人員責(zé)任，對4家公司采取責(zé)令改正等行政監(jiān)管措施，對2家公司高管采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

上述基金銷售機構(gòu)違規(guī)事項包括，在基金合同生效不足6個月產(chǎn)品的宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績;違規(guī)使用“安心”“無憂”等表述;宣傳“限時購”，片面強調(diào)集中營銷時間限制;基金宣傳推介材料未按規(guī)定進行備案;銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度不健全;通過與基金管理人簽訂合作協(xié)議或其他約定形式進行排他性銷售;以投資者教育名義向投資者獎勵基金份額、發(fā)放現(xiàn)金紅包、提供優(yōu)惠券但實質(zhì)上是在進行有獎銷售等情形。

監(jiān)管層對基金銷售機構(gòu)違規(guī)行為非常關(guān)注。近日，有地方證監(jiān)局向轄區(qū)證券基金經(jīng)營機構(gòu)通報2018年轄區(qū)資產(chǎn)管理機構(gòu)在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，個別基金公司未將微信(微信群和朋友圈)、微博或其他社交媒體發(fā)布涉及公司基金宣傳推介的評論、文章或者圖片納入基金宣傳推介材料等基金銷售等九大問題也被一一列舉。

基金銷售明確四大要求

監(jiān)管通報指出，為督促基金管理人及基金銷售機構(gòu)提高合規(guī)意識，完善內(nèi)部控制，防范基金銷售活動中誤導(dǎo)投資者、損害投資者合法權(quán)益的行為，就基金銷售規(guī)范展業(yè)、公平競爭等事宜強調(diào)了四項監(jiān)管要求。

一是嚴格遵守基金宣傳推介業(yè)務(wù)規(guī)范?；鸸芾砣恕⒒痄N售機構(gòu)應(yīng)健全基金宣傳推介材料內(nèi)部審查機制，在規(guī)定時間內(nèi)將制作的基金宣傳推介材料報證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。前述機構(gòu)不得夸大或者片面宣傳基金管理人、基金經(jīng)理及其管理的基金的過往業(yè)績，不得宣傳預(yù)期收益，不得違規(guī)承諾收益、承諾本金不受損失、承諾限定損失金額或比例，不得違規(guī)使用安全、保證、無風(fēng)險等表述誤導(dǎo)投資者，不得片面強調(diào)集中營銷時間限制等。

二是強化基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)控。基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當做好基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)控工作，配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并為其履行職責(zé)提供充分的支持和保障;應(yīng)審慎評估新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案并出具合規(guī)審查意見;應(yīng)定期或不定期組織開展基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部檢查，及時發(fā)現(xiàn)、有效整改存在的各種問題，并通過切實有效的內(nèi)部責(zé)任追究機制，確?；痄N售業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。

三是嚴禁基金銷售機構(gòu)開展排他性銷售。各基金銷售機構(gòu)不得利用平臺優(yōu)勢地位或通過利益輸送、利益交換等任何方式做排他性銷售安排，嚴格維護正常的市場公平競爭秩序，切實保護投資者選擇權(quán)。各證監(jiān)局應(yīng)強化對相關(guān)違規(guī)行為的監(jiān)管，依法采取監(jiān)管措施。

四是規(guī)范開展投資者教育相關(guān)獎勵活動。相關(guān)活動應(yīng)限定以投資者教育為目的開展，與日?；痄N售活動嚴格區(qū)隔，且不得與具體基金產(chǎn)品宣傳推介等銷售活動混同;活動中向投資者發(fā)放的獎勵，價值應(yīng)適當，不得存在刺激基金銷售或保有規(guī)模導(dǎo)向，不得以增加基金收益率等形式將獎勵金額和基金收益混同，不得將開戶、購買、持有基金產(chǎn)品作為投資者獲取獎勵的條件，不得將相關(guān)獎勵與具體基金產(chǎn)品掛鉤;相關(guān)活動應(yīng)堅持投資者利益優(yōu)先原則，不得違反投資者適當性原則，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)投資者開戶、認申購、延長持有期限等行為，嚴守《證券投資基金銷售管理辦法》“不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金”的底線要求。相關(guān)活動違反規(guī)定的，監(jiān)管部門將按照實質(zhì)重于形式原則嚴肅問責(zé)。

多家第三方基金

銷售機構(gòu)接到“罰單”

隨著各地證監(jiān)局的集中查處，第三方基金銷售機構(gòu)在基金銷售過程中存在的問題頻頻曝光。浙江金觀誠、大泰金石基金、好買財富等多家基金銷售機構(gòu)受到監(jiān)管機構(gòu)處罰。江蘇證監(jiān)局1月22日發(fā)布了關(guān)于對大泰金石基金銷售有限公司采取出具警示函并暫停辦理公募基金銷售業(yè)務(wù)措施的決定。

年初，新三板上市公司好買財富也被實行行政監(jiān)管措施。2019年1月3日，上海證監(jiān)局向好買財富管理股份有限公司全資子公司上海好買基金銷售有限公司即好買基金出具了《關(guān)于對上海好買基金銷售有限公司采取責(zé)令改正措施的決定》。《決定》指出，好買基金業(yè)務(wù)開展過程中存在以投教活動為名向權(quán)益類基金產(chǎn)品新客戶提供滿減券的問題，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條第二項的相關(guān)規(guī)定。

對此好買財富表示，在收到行政監(jiān)管文件后，已經(jīng)著手對相關(guān)事項進行了合規(guī)整改。

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