老虎富途等跨境炒股屬典型非法金融 中國(guó)網(wǎng)上證券行業(yè)發(fā)展前景及現(xiàn)狀

• 2021年11月8日 HuangJiang來(lái)源：新浪 1391 92
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有報(bào)道指出老虎富途等跨境炒股屬典型非法金融，因?yàn)檫@兩個(gè)跨境互聯(lián)網(wǎng)券商都屬于無(wú)證駕駛，并且曾經(jīng)也有媒體提到過(guò)這兩家券商的合規(guī)化存在風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)消費(fèi)者協(xié)會(huì)、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)等部門(mén)成立的APP違法違規(guī)收集使用個(gè)人信息專項(xiàng)治理工作組發(fā)布通知，評(píng)估發(fā)現(xiàn)包括老虎證券、A

網(wǎng)上證券，是證券行業(yè)以Internet為媒介向客戶提供全新的商業(yè)服務(wù)。它是一種大規(guī)模、全方位、體系化、新型的證券經(jīng)營(yíng)模式，可為大量遠(yuǎn)離證券營(yíng)業(yè)部的證券投資者同所有的甚至更多與現(xiàn)有的營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)所可以可到的服務(wù)。

老虎富途等跨境炒股屬典型非法金融

最近，有報(bào)道指出老虎富途等跨境炒股屬典型非法金融，因?yàn)檫@兩個(gè)跨境互聯(lián)網(wǎng)券商都屬于無(wú)證駕駛，并且曾經(jīng)也有媒體提到過(guò)這兩家券商的合規(guī)化存在風(fēng)險(xiǎn)?？缇辰鹑跇I(yè)態(tài)，極易成為少數(shù)人違規(guī)跨境資本輸出的工具，可能面臨資本外流、境內(nèi)投資者的資金有去無(wú)回、金融數(shù)據(jù)泄露等一系列風(fēng)險(xiǎn)。

10月29日，中概股公司老虎證券、富途控股股價(jià)連續(xù)第二天暴跌，跌幅分別為11.85%和8.59%。前一交易日，兩家公司股價(jià)分別下跌17.06%和12.76%。

近年來(lái)，伴隨著不少國(guó)內(nèi)企業(yè)赴美股、港股上市，國(guó)內(nèi)投資者目光也開(kāi)始關(guān)注美股、港股市場(chǎng)，希望能夠分享企業(yè)發(fā)展帶來(lái)的紅利。同時(shí)，我國(guó)居民個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，也帶來(lái)了境外投資規(guī)模的快速增長(zhǎng)。

根據(jù)招商銀行《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》，我國(guó)居民境外投資規(guī)模增長(zhǎng)迅速，2008到2020年年均復(fù)合增速達(dá)32%，在所有可投資品類中增速處于前列。

在此形勢(shì)下，提供美股、港股等全球主要市場(chǎng)股票交易服務(wù)的跨境互聯(lián)網(wǎng)券商，也迎來(lái)發(fā)展紅利期。以富途為例，其最新公布的財(cái)報(bào)顯示，富途的注冊(cè)用戶數(shù)超過(guò)1550萬(wàn)，有資產(chǎn)客戶數(shù)超過(guò)100萬(wàn)。

跨境證券行業(yè)發(fā)展前景及現(xiàn)狀

近年來(lái)，采用“境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)公司+境外券商”(或其他境外金融牌照)模式的所謂跨境互聯(lián)網(wǎng)證券公司、跨境理財(cái)公司、跨境數(shù)字貨幣(數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái))、境外股指和貴金屬衍生品交易平臺(tái)等客戶規(guī)模快速增長(zhǎng)。

雖然名義上這些“洋味兒”十足的公司均聲稱主要業(yè)務(wù)是提供境外金融投資服務(wù)，但其實(shí)際展業(yè)地點(diǎn)和客戶群體均在我國(guó)境內(nèi)。

這些所謂的跨境金融業(yè)態(tài)，盡管為一些境內(nèi)投資者分享境外股市、基金、保險(xiǎn)等市場(chǎng)紅利提供了新的嘗試，但也極易成為少數(shù)人違規(guī)跨境資本輸出的工具，可能面臨資本外流、境內(nèi)投資者的資金有去無(wú)回、金融數(shù)據(jù)泄露等一系列風(fēng)險(xiǎn)。更令人擔(dān)心的是個(gè)人信息安全問(wèn)題。

這些跨境互聯(lián)網(wǎng)券商、跨境理財(cái)平臺(tái)一再聲稱“技術(shù)安全有保證”，但仍存在不少金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。前不久，由全國(guó)信息安全標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)、中國(guó)消費(fèi)者協(xié)會(huì)、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)等部門(mén)成立的APP違法違規(guī)收集使用個(gè)人信息專項(xiàng)治理工作組發(fā)布通知，評(píng)估發(fā)現(xiàn)包括老虎證券、富途牛牛等APP在個(gè)人信息收集使用方面存在問(wèn)題，并且未公開(kāi)有效聯(lián)系方式。顯然，這些跨境互聯(lián)網(wǎng)券商在用戶信息收集、個(gè)人開(kāi)戶信息保護(hù)等方面存在風(fēng)險(xiǎn)隱患已不鮮見(jiàn)。

《個(gè)人信息保護(hù)法》中提出，個(gè)人信息處理者因業(yè)務(wù)等需要，確需向中華人民共和國(guó)境外提供個(gè)人信息的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件之一：依照本法第四十條的規(guī)定通過(guò)國(guó)家網(wǎng)信部門(mén)組織的安全評(píng)估;按照國(guó)家網(wǎng)信部門(mén)的規(guī)定經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行個(gè)人信息保護(hù)認(rèn)證;按照國(guó)家網(wǎng)信部門(mén)制定的標(biāo)準(zhǔn)合同與境外接收方訂立合同，約定雙方的權(quán)利和義務(wù);法律、行政法規(guī)或者國(guó)家網(wǎng)信部門(mén)規(guī)定的其他條件。

2021年券商上市公司發(fā)展現(xiàn)狀

截至目前，41家上市券商2021年前三季度業(yè)績(jī)已全部披露完畢，合計(jì)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入4698.47億元，同比增長(zhǎng)22.55%;合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1484.41億元，同比增長(zhǎng)22.85%。其中，30家券商實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)同比雙增長(zhǎng)。

隨著資本市場(chǎng)改革不斷深化，券商也在尋求差異化發(fā)展的道路上不斷探索。前三季度，“大而強(qiáng)”的頭部券商仍保持業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng)，有15家上市券商的營(yíng)業(yè)收入躋身“百億元俱樂(lè)部”，合計(jì)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3675.12億元，占所有上市券商總和的78.22%。

這15家券商合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1193.04億元，占所有上市券商總和的80.37%。其中，“券商一哥”中信證券以176.45億元的凈利潤(rùn)遙遙領(lǐng)先，海通證券、國(guó)泰君安、華泰證券的凈利潤(rùn)也均超100億元。

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