中國平安4萬億資產(chǎn)管理收益率4% 2022資產(chǎn)管理運(yùn)行情況及市場發(fā)展趨勢

• 2022年3月20日 HuangJiang來源：新浪 848 52
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中國平安2021年實現(xiàn)歸屬于母公司股東的營運(yùn)利潤1479.61億元，同比增長6.1%;歸母凈利潤1016.18億元，同比減少28.99%;營業(yè)收入11804.4億元，同比減少3.11%。

中國平安4萬億資產(chǎn)管理收益率4%

3月17日晚間，中國平安公布2021年年報，旗下資管子公司的業(yè)務(wù)情況也同時展現(xiàn)。年報顯示，中國平安2021年實現(xiàn)歸屬于母公司股東的營運(yùn)利潤1479.61億元，同比增長6.1%;歸母凈利潤1016.18億元，同比減少28.99%;營業(yè)收入11804.4億元，同比減少3.11%。公司解釋稱，主要受公司對華夏幸福基業(yè)股份有限公司相關(guān)投資資產(chǎn)進(jìn)行減值計提等調(diào)整的影響。

在業(yè)績發(fā)布會上，今年1月官宣加盟的首席投資官(擬任)鄧斌表示：“總體來講，我們的不動產(chǎn)投資風(fēng)險是可控的。根據(jù)年報數(shù)據(jù)，核心不動產(chǎn)的敞口5.5%，這個數(shù)字本身是在合理區(qū)間的。我們的配置是多方向的，風(fēng)險也有分散效應(yīng)，未來會在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的引領(lǐng)下，做符合國家政策導(dǎo)向的不動產(chǎn)投資，有碳中和、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、醫(yī)療健康等相關(guān)概念的優(yōu)質(zhì)不動產(chǎn)項目，還有優(yōu)質(zhì)的商業(yè)不動產(chǎn)、保障性租賃住宅等，我們都會積極關(guān)注。”

保險資金投資組合方面，截至2021年12月31日，公司保險資金投資組合規(guī)模近3.92萬億元，較年初增長4.7%。其中，債券投資1.90萬億元，占比48.6%。

2022資產(chǎn)管理運(yùn)行情況及市場發(fā)展趨勢

銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行慕y(tǒng)計的數(shù)據(jù)顯示，2021年，全國共有319家銀行機(jī)構(gòu)和21家理財公司累計新發(fā)理財產(chǎn)品4.76萬只，同比減少2.14萬只;累計募集資金122.19萬億元(含開放式理財產(chǎn)品在2021年開放周期內(nèi)的累計申購金額)，與2020年基本持平。截至2021年底，全國有301家銀行機(jī)構(gòu)和21家理財公司有存續(xù)的理財產(chǎn)品，共存續(xù)產(chǎn)品3.63萬只，較2020年同期小幅下降;存續(xù)余額29萬億元，同比增長12.14%。

根據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2022-2027年版資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》顯示：

資管新規(guī)過渡期內(nèi)，商業(yè)銀行面臨兩方面壓力：一是產(chǎn)品轉(zhuǎn)型壓力，二是新產(chǎn)品市場接受程度的壓力。綜合來看，2021年銀行理財市場產(chǎn)品募集數(shù)量與存續(xù)數(shù)量雖有一定下降，但規(guī)模仍保持了持續(xù)增長的趨勢，行業(yè)整體經(jīng)受住了轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)。

不合規(guī)產(chǎn)品整改業(yè)務(wù)基本完成。截至2021年底，保本理財、不合規(guī)短期理財產(chǎn)品實現(xiàn)清零，絕大部分銀行如期完成理財存量整改任務(wù)，特別是中小銀行已按時完成整改工作，為銀行理財業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。同時，同業(yè)理財持續(xù)壓降，多層嵌套大幅減少。截至2021年底，同業(yè)理財降至541億元，較資管新規(guī)發(fā)布前下降97.52%。多層嵌套投資資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)下降，占理財產(chǎn)品投資總資產(chǎn)比例僅為0.1%，較資管新規(guī)發(fā)布時下降了97%。復(fù)雜嵌套、池化運(yùn)作等高風(fēng)險業(yè)務(wù)得到整治清理，資金空轉(zhuǎn)、脫實向虛情況得到根本扭轉(zhuǎn)。整體來看，資管新規(guī)禁止開展的業(yè)務(wù)基本整改完畢，這也為新業(yè)務(wù)的開展掃清了障礙。

凈值型產(chǎn)品比例大幅增加。隨著老產(chǎn)品的持續(xù)壓降和新產(chǎn)品的不斷發(fā)行，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)凈值化轉(zhuǎn)型進(jìn)程顯著。截至2021年底，凈值型理財產(chǎn)品余額26.96萬億元，占比92.97%，較資管新規(guī)發(fā)布前增加23.89萬億元;非凈值型產(chǎn)品余額為2.04萬億元，較資管新規(guī)發(fā)布前大幅減少16.39萬億元。

隨著資管新規(guī)過渡期結(jié)束，銀行理財全面凈值化大幕已經(jīng)拉開，理財市場面臨全新變化，同時也出現(xiàn)新的難題：如，估值方法調(diào)整之后，使用攤余成本法面臨嚴(yán)格限制，產(chǎn)品凈值波動隨之加大;現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品監(jiān)管要求收緊，銀行理財亟待尋找新的發(fā)力點(diǎn)。

凈值型產(chǎn)品通常與權(quán)益類理財產(chǎn)品掛鉤，商業(yè)銀行此類產(chǎn)品占比仍然較小，固定收益類理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模及占比仍在持續(xù)增加。截至2021年底，固定收益類理財產(chǎn)品存續(xù)余額為26.78萬億元，同比增長22.80%，占全部理財產(chǎn)品存續(xù)余額的92.34%;混合類理財產(chǎn)品存續(xù)余額為2.14萬億元，同比下降46.13%，占全部理財產(chǎn)品存續(xù)余額的7.38%;權(quán)益類理財產(chǎn)品存續(xù)余額為809億元，同比增長1.09%，占全部理財產(chǎn)品存續(xù)余額的0.28%。

想了解更多資產(chǎn)管理行業(yè)研究具體分析，可點(diǎn)擊中研產(chǎn)業(yè)研究院《2022-2027年版資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》.報告對行業(yè)相關(guān)各種因素進(jìn)行具體調(diào)查、研究、分析，洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競爭格局的演變趨勢以及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、市場規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結(jié)所在，評估行業(yè)投資價值、效果效益程度，提出建設(shè)性意見建議，為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經(jīng)營者提供參考依據(jù)。

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