2023保險(xiǎn)信息化行業(yè)現(xiàn)狀與未來保險(xiǎn)信息化市場(chǎng)前瞻分析

• 劉明月 2023年2月17日 來源：百度百科 中研網(wǎng) 1115 71
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未來保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)投資情況如何?保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)自主開展信息化工作。信息化工作與關(guān)聯(lián)企業(yè)(含股東、參股企業(yè)、其他關(guān)聯(lián)企業(yè))有關(guān)聯(lián)的，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)厘清與關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的信息化工作職責(zé)，各自承擔(dān)信息安全管理責(zé)任。

未來保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)投資情況如何?保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)自主開展信息化工作。信息化工作與關(guān)聯(lián)企業(yè)(含股東、參股企業(yè)、其他關(guān)聯(lián)企業(yè))有關(guān)聯(lián)的，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)厘清與關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的信息化工作職責(zé)，各自承擔(dān)信息安全管理責(zé)任。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的重要信息化機(jī)制、設(shè)施及其管理應(yīng)保持獨(dú)立完整，與關(guān)聯(lián)企業(yè)相關(guān)設(shè)施有效隔離，嚴(yán)格規(guī)范信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)的訪問、使用、轉(zhuǎn)移、復(fù)制等行為，不得違規(guī)向關(guān)聯(lián)企業(yè)泄露保單、個(gè)人信息等數(shù)據(jù)信息。重要信息化機(jī)制、設(shè)施包括但不限于信息化治理與規(guī)劃，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人員等重要信息系統(tǒng)及其中的數(shù)據(jù)信息。

2023保險(xiǎn)信息化行業(yè)現(xiàn)狀與未來保險(xiǎn)信息化市場(chǎng)前瞻分析

銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》強(qiáng)調(diào)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要大力推進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。其中提到，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)和統(tǒng)籌規(guī)劃，科學(xué)制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，統(tǒng)籌推進(jìn)工作。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型、產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融、個(gè)人金融服務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、提升數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用能力都被提及。

根據(jù)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《保險(xiǎn)科技“十四五”發(fā)展規(guī)劃》，“十四五”期間，在服務(wù)能力方面，推動(dòng)行業(yè)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)線上化率超過90%、線上化產(chǎn)品比例超過50%、線上化客戶比例超過60%、承保自動(dòng)化率超過70%、核保自動(dòng)化率超過80%、理賠自動(dòng)化率超過40%的目標(biāo)。這是行業(yè)在科技賦能保險(xiǎn)方面的期許，也是保險(xiǎn)科技發(fā)展前行的動(dòng)力。

中國(guó)保險(xiǎn)深度為 4.5%，保險(xiǎn)密度為 3,205.7 元/人，和普遍發(fā)達(dá)國(guó)家相比依然有較大差距，需要借助科技加速保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新。信息技術(shù) 是實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)行業(yè)管理現(xiàn)代化的重要途徑，只有具備了先進(jìn)的信息化系統(tǒng)，保險(xiǎn) 公司才能正常運(yùn)營(yíng)、安全運(yùn)營(yíng)、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，也才能更好地為投保人服務(wù)。

從區(qū)域分布上看，這些保險(xiǎn)信息化公司主要分布在北京、上海和廣東(深圳為主)，三個(gè)區(qū)域合計(jì)占到70.3%的比例，其次是浙江、天津。保險(xiǎn)信息化北京最多，有77家，其中人壽保險(xiǎn)34家、資產(chǎn)管理13家、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)11家、再保險(xiǎn)9家;上海56家，其中人壽保險(xiǎn)22家、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)13家、資產(chǎn)管理8家、再保險(xiǎn)5家;廣東35家，其中財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)15家、人壽保險(xiǎn)9家、資產(chǎn)管理5家、再保險(xiǎn)1家。

保險(xiǎn)信息化的比例約為13.73%，略高于70后群體的12.59%。90后群體雖然整體購(gòu)買商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的比例仍然較低，約為7.03%，但商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)比例也呈快速上升趨勢(shì)。

據(jù)介紹，今年以來，保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展穩(wěn)健，保險(xiǎn)信息化服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效持續(xù)提升，風(fēng)險(xiǎn)保障作用充分發(fā)揮。上半年，保險(xiǎn)業(yè)為社會(huì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障5244.9萬億元。

保險(xiǎn)業(yè)提供保險(xiǎn)金額6897.04萬億元，同比增長(zhǎng)66.23%;賠款和給付支出12297.87億元，同比增長(zhǎng)9.99%;保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額為164088.38億元，較年初增長(zhǎng)9.97%;保險(xiǎn)信息化業(yè)總資產(chǎn)183308.92億元，較年初增長(zhǎng)9.45%。銀保監(jiān)會(huì)日前發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，上半年我國(guó)保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入2.7萬億元，賠款與給付支出7531億元。

保險(xiǎn)信息化發(fā)展新階段，保險(xiǎn)科技創(chuàng)新成行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)。近年來，以眾安保險(xiǎn)為代表的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司，在產(chǎn)品研發(fā)、場(chǎng)景銷售、理賠改進(jìn)等方面進(jìn)行了多元化探索，不少傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司也都啟動(dòng)實(shí)施了數(shù)字化戰(zhàn)略，并與一線互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)建立了深度合作關(guān)系。

保險(xiǎn)信息化市場(chǎng)發(fā)展未來預(yù)測(cè)

保險(xiǎn)信息化技術(shù)方面，我國(guó)的科技創(chuàng)新能力顯著提升，知識(shí)產(chǎn)權(quán)和科技論文等主要?jiǎng)?chuàng)新指標(biāo)進(jìn)入世界前列;市場(chǎng)方面，安全可控相關(guān)的軟、硬件產(chǎn)品和應(yīng)用服務(wù)市場(chǎng)更加廣泛，自主創(chuàng)新和安全可控已成為未來保險(xiǎn)信息化進(jìn)程中愈發(fā)重要的趨勢(shì)，將迎來歷史性發(fā)展機(jī)遇。

到2025年,我國(guó)保險(xiǎn)科技發(fā)展體制機(jī)制進(jìn)一步完善,保險(xiǎn)與科技深度融合、協(xié)調(diào)發(fā)展,保險(xiǎn)科技應(yīng)用成效顯著,保險(xiǎn)科技水平大幅躍升,人民群眾對(duì)數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)滿意度明顯增強(qiáng),我國(guó)保險(xiǎn)科技發(fā)展居于國(guó)際領(lǐng)先水平。

中研研究院出版的保險(xiǎn)信息化行業(yè)圖表預(yù)覽

圖表：2023-2028年中國(guó)保險(xiǎn)信息化行業(yè)需求預(yù)測(cè)

圖表：2023-2028年中國(guó)保險(xiǎn)信息化行業(yè)供需平衡預(yù)測(cè)

圖表：2023-2028年中國(guó)保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

圖表：2023-2028年中國(guó)保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

圖表：2023-2028年全球保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模及增速預(yù)測(cè)

中研普華《中國(guó)保險(xiǎn)信息化行業(yè)研究咨詢報(bào)告》在研究?jī)?nèi)容上突出全方位特色，報(bào)告以本年度最新數(shù)據(jù)的實(shí)證描述為基礎(chǔ)，全面、深入、細(xì)致地分析各行業(yè)的市場(chǎng)供求、保險(xiǎn)信息化行業(yè)進(jìn)出口形勢(shì)、投資狀況、發(fā)展趨勢(shì)和政策取向以及主要企業(yè)的運(yùn)營(yíng)狀況，提出富有見地的判斷和投資建議;在形式上，保險(xiǎn)信息化行業(yè)報(bào)告以豐富的數(shù)據(jù)和圖表為主，突出文章的可讀性和可視性，避免套話和空話。

更多保險(xiǎn)信息化市場(chǎng)調(diào)研消息,可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2023-2028年中國(guó)保險(xiǎn)信息化行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析報(bào)告》。

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