摩根大通銀行擬利用第一共和銀行網(wǎng)點(diǎn)從事面向富人的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

• 劉明月 2023年5月22日 來(lái)源：摩根大通銀行 1428 94
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據(jù)悉，摩根大通銀行計(jì)劃利用第一共和銀行的一些網(wǎng)點(diǎn)，從事面向富裕人士的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。摩根大通是美國(guó)最大的商業(yè)銀行，持有美國(guó)全部?jī)?chǔ)戶存款中的13%，以及全部信用卡客戶消費(fèi)規(guī)模中的21%。

摩根大通銀行擬利用第一共和銀行網(wǎng)點(diǎn)從事面向富人的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

據(jù)悉，摩根大通銀行計(jì)劃利用第一共和銀行的一些網(wǎng)點(diǎn)，從事面向富裕人士的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。摩根大通是美國(guó)最大的商業(yè)銀行，持有美國(guó)全部?jī)?chǔ)戶存款中的13%，以及全部信用卡客戶消費(fèi)規(guī)模中的21%。

在服務(wù)富裕階層的金融服務(wù)方面，摩根大通卻落后于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。第一共和銀行總部位于加州舊金山，其擁有大量腰纏萬(wàn)貫的科技業(yè)企業(yè)家客戶，他們掌管的科技公司未來(lái)有可能上市，也有可能被收購(gòu)，這恰恰是摩根大通的投資銀行部門(mén)所垂涎的生意。

2023年2月，在協(xié)會(huì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺(tái)提交私募基金管理人登記申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)有82家，辦理通過(guò)的機(jī)構(gòu)66家。其中，私募證券投資基金管理人18家，私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人48家。2023年2月，協(xié)會(huì)中止辦理12家相關(guān)機(jī)構(gòu)的私募基金管理人登記申請(qǐng)，注銷私募基金管理人48家。

私募基金備案總體情況方面，2023年2月，協(xié)會(huì)新備案私募基金數(shù)量2341只，較上月減少553只，環(huán)比下降19.11%;新備案規(guī)模490.99億元，較上月減少78.00億元，環(huán)比下降13.71%。

其中，私募證券投資基金1877只，占新備案基金數(shù)量的80.18%，新備案規(guī)模278.19億元，環(huán)比增長(zhǎng)82.77%;私募股權(quán)投資基金163只，新備案規(guī)模117.53億元，環(huán)比下降58.50%;創(chuàng)業(yè)投資基金300只，新備案規(guī)模92.85億元，環(huán)比下降30.44%;私募資產(chǎn)配置基金1只，新備案規(guī)模2.42億元。私募基金存續(xù)方面，截至2023年2月末，存續(xù)私募基金148171只，存續(xù)基金規(guī)模20.29萬(wàn)億元，較上月增加510.11億元，環(huán)比增長(zhǎng)0.25%。

我國(guó)資產(chǎn)管理雖然起步晚，其發(fā)展勢(shì)頭卻十分迅猛。目前中國(guó)銀行、信托、券商、基金、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)均已開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)管理行業(yè)一直是金融領(lǐng)域中備受矚目的板塊之一。隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和市場(chǎng)的日益細(xì)分，專業(yè)化、穩(wěn)健性已成為許多資管機(jī)構(gòu)發(fā)展的重要方向。同時(shí)，政策環(huán)境也對(duì)于資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。在這樣的背景下，各大資管機(jī)構(gòu)紛紛探索適合自身的發(fā)展方式，通過(guò)堅(jiān)持專業(yè)化原則和優(yōu)化服務(wù)模式，提升客戶滿意度和資產(chǎn)增值效果。同時(shí)，政府也出臺(tái)了一系列有利于資管機(jī)構(gòu)發(fā)展的政策措施，為行業(yè)發(fā)展注入新動(dòng)力。

據(jù)中研研究院《2023-2028年資產(chǎn)管理行業(yè)并購(gòu)重組機(jī)會(huì)及投融資戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》顯示

資產(chǎn)管理行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈主要由上游投資人、中游資管機(jī)構(gòu)、下游投資標(biāo)的三者構(gòu)成。投資人自行承擔(dān)投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)收取約定的管理費(fèi)，最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)投資人資產(chǎn)的保值增值。中游資管機(jī)構(gòu)主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、公募基金、私募基金等。

隨著我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，居民收入水平的提高、理財(cái)觀念的增強(qiáng)，金融科技的進(jìn)步以及相關(guān)政策法規(guī)的不斷完善，我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)將迎來(lái)前所未有的發(fā)展機(jī)遇，成為名副其實(shí)的大資管。資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展對(duì)提升資本市場(chǎng)效率、保護(hù)投資者權(quán)益以及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有重要的戰(zhàn)略意義。

隨著監(jiān)管部門(mén)加大信托亂象整治，督促行業(yè)回歸本源，各信托公司響應(yīng)監(jiān)管政策，自主控制規(guī)模和增速，通道與融資類業(yè)務(wù)大幅縮減，促使該數(shù)值從2018年1季度便開(kāi)始了連續(xù)13個(gè)季度的下滑。隨著資管新規(guī)過(guò)渡期臨近結(jié)束，信托資產(chǎn)規(guī)模漸趨平穩(wěn)，并在2021年2季度首次出現(xiàn)回升。截至2021年2季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模為20.64萬(wàn)億元，與2020年2季度末相比，同比下降0.64萬(wàn)億元，降幅為3.02%;與2021年1季度末相比，環(huán)比增加0.26萬(wàn)億元，增幅為1.28%。

隨著“資管新規(guī)”過(guò)渡期臨近結(jié)束，信托資產(chǎn)規(guī)模漸趨平穩(wěn)，并在2021年2季度首次出現(xiàn)回升。同時(shí)，在對(duì)新冠疫情的嚴(yán)防死守之下我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行逐步回到正軌，新冠疫情對(duì)信托公司的負(fù)面沖擊得以減弱，全行業(yè)經(jīng)營(yíng)收入和利潤(rùn)同步增長(zhǎng)。此外，隨著信托行業(yè)的轉(zhuǎn)型，資金信托投向領(lǐng)域發(fā)生明顯變化，證券市場(chǎng)躍升為第二大資金信托的配置領(lǐng)域。

數(shù)據(jù)顯示，截至2021年2季度末，信托公司實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)收入602.31億元，同比增長(zhǎng)9.41%，保持連續(xù)增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年2季度末，信托公司累計(jì)利潤(rùn)為395.86億元，同比增長(zhǎng)16.08%，增速較1季度提高7.36個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，2季度利潤(rùn)同比增速超過(guò)營(yíng)收增速(8.52%)，表明信托公司營(yíng)業(yè)成本有所壓縮，經(jīng)營(yíng)質(zhì)效有所提高，轉(zhuǎn)型調(diào)整初現(xiàn)成效。截至2021年2季度末，68家信托公司所有者權(quán)益總額為6925.22億元，同比增長(zhǎng)6.66%，環(huán)比增長(zhǎng)1.45%。

隨著通道政策紅利逐步消失，這些機(jī)構(gòu)則面臨轉(zhuǎn)型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。從政策層面來(lái)看，資管機(jī)構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍將逐漸放開(kāi)，賦予資管機(jī)構(gòu)更大的市場(chǎng)空間。

未來(lái)幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場(chǎng)格局將有所變化。銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢(shì)明顯，仍將是中堅(jiān)力量;受益于過(guò)去監(jiān)管層對(duì)金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展。

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