2022-2026年供應鏈金融行業(yè)競爭形勢 中國供應鏈金融發(fā)展前景及趨勢分析

• 2022年1月18日 WuYaNan來源：互聯網 573 32
• 繁體

我國供應鏈金融的參與主體類別眾多，包括：供應鏈管理服務公司、物流企業(yè)、產業(yè)核心企業(yè)、銀行等金融機構、各類金融科技服務企業(yè)等，各類主體都從各自優(yōu)勢領域切入，當前呈百家爭鳴爭相布局態(tài)勢。

近年來，中小企業(yè)融資難、融資貴的問題一直是國家政策關注的焦點。通過供應鏈金融降低供應鏈整體管理成本，已逐漸成為推進產業(yè)“脫虛入實、降本增效”的重要金融工具和解決中小企業(yè)融資難題的重要途徑。自2016年以來，中國銀監(jiān)會出臺政策，鼓勵企業(yè)集團優(yōu)質財務公司開展延伸產業(yè)鏈金融服務試點。

中國供應鏈金融發(fā)展前景及趨勢分析

供應鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務的一個專業(yè)領域(銀行層面)，也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道(企業(yè)層面)。指銀行向客戶(核心企業(yè))提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務(簡單地說，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式)。

近年來，供應鏈金融日益受到國家各層面的高度重視。在3月5日開幕的十三屆全國人大四次會議上，2021年政府工作報告提出：“要進一步解決小微企業(yè)融資難題，今年務必做到小微企業(yè)融資更便利、綜合融資成本穩(wěn)中有降?！痹诮鉀Q小微企業(yè)融資難題具體舉措中單獨提及“創(chuàng)新供應鏈金融服務模式”，供應鏈金融已經成為解決中小微企業(yè)融資難、融資貴的一大難題之一。

目前國內供應鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個階段，第一時期是貿易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿易融資從國際貿易中單獨出來。貿易融資另一面是信用證，現在國內供應鏈金融多用信用證來作為結算手段，商業(yè)銀行作為二者之間的一個中介。第二時期是自償性貿易融資在貿易過程中，一些企業(yè)用貨物或者應收賬款回收款來歸還之前貸款，結構上是一個鏈條，這樣可以降低風險，商業(yè)銀行可以通過中小企業(yè)在銀行開立的賬戶來控制企業(yè)資金流，此種模式要求參與者信用水平高。第三時期是“1+N”模式，核心企業(yè)“1”供應鏈運用資金流、物流和信息流，對“1”和“N”企業(yè)提供結構化金融服務。第四時期是互聯網與供應鏈金融結合，利用互聯網在網上進行中小企業(yè)信貸服務。

在政策加持和金融服務實體經濟，普惠金融的大勢下，供應鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權。金融科技的發(fā)展，為供應鏈金融產業(yè)生態(tài)重構優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯網、云計算、大數據、人工智能、區(qū)塊鏈等技術的運用和突破，供應鏈金融產業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對關系有望被重新勾勒。

根據中研普華研究院《2022-2026年中國供應鏈金融行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略咨詢報告》顯示：

2022-2026年供應鏈金融行業(yè)競爭形勢

第二節(jié) 中國供應鏈金融行業(yè)競爭綜述

一、中國供應鏈金融市場競爭分析

我國供應鏈金融的參與主體類別眾多，包括：供應鏈管理服務公司、物流企業(yè)、產業(yè)核心企業(yè)、銀行等金融機構、各類金融科技服務企業(yè)等，各類主體都從各自優(yōu)勢領域切入，當前呈百家爭鳴爭相布局態(tài)勢。

二、中國供應鏈金融行業(yè)競爭力分析

供應鏈管理企業(yè)、B2B平臺和外貿綜合服務平臺三類合計占比到達51.66%，它們共同優(yōu)勢在于不僅參與或服務產業(yè)供應鏈的部分交易環(huán)節(jié)，且具備相應的鏈內整合和連接能力。銀行、保理、基金、擔保、小貸、信托等持牌經營的金融機構作為流動性提供者，占比為25.12%。另外，大數據+AI類、區(qū)塊鏈類、物聯網類服務商借助于金融科技的優(yōu)勢，為供應鏈金融生態(tài)的拓展和增值提供賦能，占比為9.6%。

三、中國供應鏈金融企業(yè)競爭力分析

超過65%的供應鏈金融企業(yè)服務的客戶范圍相對有限，客戶數量在500家以內，42%的客戶數量在100家以內。

這一方面可能是因為B端服務產業(yè)壁壘高，不少企業(yè)起步選擇基于自己更加熟悉的特定行業(yè)深耕細作;另一方面也同時受限于國內商業(yè)信用環(huán)境相對較差的、金融科技應用還不夠成熟，真正數量上占主導的微利企業(yè)尚未被有效的金融服務所惠及。

供應鏈金融是一種從產業(yè)鏈中來、到產業(yè)鏈中去，不斷夯實和優(yōu)化產業(yè)鏈的生態(tài)金融，從產業(yè)鏈整體出發(fā)，構建核心企業(yè)與上下游企業(yè)一體化的金融供給體系和風險評估體系，可以降低企業(yè)成本，提升產業(yè)鏈各方價值，隨著國家“雙碳”戰(zhàn)略的實施，綠色金融將會受到越來越多企業(yè)的關注。大力拓展供應鏈金融業(yè)務，尤其是以產業(yè)金融力挺實體經濟，市場想象力巨大。

想了解更多關于供應鏈金融行業(yè)專業(yè)數據分析，請點擊查看中研普華研究院《2022-2026年中國供應鏈金融行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略咨詢報告》。

熱點報告推薦：

2022-2027年中國新能源金融行業(yè)市場全景調研及投資價值評估研究報告

• 相關深度報告REPORTS

  

  2022-2026年中國供應鏈金融行業(yè)全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略咨詢報告

  供應鏈金融（Supply Chain Finance），SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務的一個專業(yè)領域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道（企業(yè)層面）。指銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結3...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡