2023年財富管理市場展望 財富管理行業(yè)市場深度調(diào)研及投資分析

• 吳亞楠 2023年6月21日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1433 95
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業(yè)內(nèi)專家和機(jī)構(gòu)表示，隨著疫情防控優(yōu)化措施的持續(xù)落實(shí)，穩(wěn)經(jīng)濟(jì)各項政策效應(yīng)逐步釋放，我國經(jīng)濟(jì)增速有望持續(xù)回升，居民將加大對權(quán)益類資產(chǎn)的投資力度，基金業(yè)高增長態(tài)勢有望保持。

無論是市場潛力、客戶需求還是政策契機(jī)，當(dāng)下中國的財富管理市場都可以稱之為藍(lán)海。過去十年中國財富管理行業(yè)的快速發(fā)展，整體上看一方面得益于中國宏觀經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速增長，居民收入和財富水平持續(xù)提高。財富管理一邊連著資金供給端，一邊連著資金需求端的資產(chǎn)市場。財富管理行業(yè)本身又在特定規(guī)則和技術(shù)環(huán)境下實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品的供給和服務(wù)。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2022-2027年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》顯示：

財富管理行業(yè)市場深度調(diào)研及投資分析

隨著資管新規(guī)過渡期的結(jié)束，財富管理行業(yè)已然進(jìn)入新一輪發(fā)展和競爭中。與此同時，隨著全社會信息化、智能化的推進(jìn)，財富管理行業(yè)機(jī)構(gòu)的發(fā)展環(huán)境也發(fā)生了巨大變化，新的生態(tài)中，數(shù)字化成為發(fā)展和行業(yè)競爭的最為關(guān)鍵的因素之一。

對科技創(chuàng)新企業(yè)而言，創(chuàng)新是發(fā)展的第一動力，要以創(chuàng)新激發(fā)發(fā)展動力、增添發(fā)展活力，時刻保持首創(chuàng)精神，加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新，加快企業(yè)轉(zhuǎn)型升級，采用新工藝、新技術(shù)、新設(shè)備加強(qiáng)技術(shù)改造，提高產(chǎn)品附加值，打造特色產(chǎn)品，抓住消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級機(jī)遇，研發(fā)出屬于自己的品牌核心技術(shù)，研發(fā)出滿足消費(fèi)者多元需求的新產(chǎn)品，不斷擴(kuò)大市場、穩(wěn)固根基，穩(wěn)步實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

作為中國金融行業(yè)數(shù)智化的賦能者，百融云創(chuàng)依托多年來在人工智能、云計算等技術(shù)領(lǐng)域的積累，探索財富管理行業(yè)的業(yè)務(wù)場景與生態(tài)，精準(zhǔn)觸達(dá)財富管理行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型深處的難點(diǎn)與痛點(diǎn)，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為依托，助力財富管理機(jī)構(gòu)構(gòu)建全新的數(shù)字化經(jīng)營模式。

百融云創(chuàng)以智能驅(qū)動為核心，構(gòu)建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具。綜合來看，百融云創(chuàng)“4+1”模式的核心作用體現(xiàn)在，覆蓋率、效率和成功率上的三層提升。傳統(tǒng)模式下500名客戶就是客戶經(jīng)理的管戶極限了，98%的長尾客戶實(shí)際上并未得到有效的服務(wù)。百融云創(chuàng)“4+1”模式能夠通過數(shù)智化的手段幫助銀行跨越客戶經(jīng)理的服務(wù)邊界，把機(jī)構(gòu)內(nèi)明星理財經(jīng)理的專業(yè)能力轉(zhuǎn)化為全行普遍的能力。

今年4月中國證監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》，提出圍繞促進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展這一主線，進(jìn)一步堅定深化改革，扎實(shí)推動監(jiān)管轉(zhuǎn)型，加快構(gòu)建公募基金行業(yè)新發(fā)展格局。站在新的歷史起點(diǎn)，公募基金行業(yè)一定要把握機(jī)遇，守正創(chuàng)新，趁勢而上，積極肩負(fù)起普惠金融“守護(hù)者”、實(shí)體經(jīng)濟(jì)“助力者”、國家戰(zhàn)略“服務(wù)者”的重要角色，努力在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、踐行普惠金融、推動居民財富增長、助力共同富裕、支持經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級和引導(dǎo)金融市場健康發(fā)展上，源源不斷做出新貢獻(xiàn)。

ETF規(guī)模逆勢增長

作為普惠金融的重要載體，ETF具備成本低廉、交易便捷、風(fēng)險分散、投資門檻低的優(yōu)點(diǎn)，吸引了非常多個人投資者參與，越來越多股民從交易股票轉(zhuǎn)向了交易ETF，ETF鮮明的工具性特點(diǎn)也催生對ETF投資策略的需求。ETF的低成本、交易便捷等優(yōu)勢在海內(nèi)外投資界圈粉無數(shù)，國外針對指數(shù)化投資的工具及衍生品創(chuàng)新較多，但在國內(nèi)依然方興未艾。

從全球范圍來看，根據(jù)ICI2022年報告，過去十年全球被動指數(shù)型基金管理規(guī)模發(fā)展迅速，從2011年占全球基金管理規(guī)模的20%提升至2021年的43%，規(guī)模已接近主動管理基金規(guī)模。

國內(nèi)方面，伴隨公募整體11年10倍的規(guī)模擴(kuò)張，主被動基金出現(xiàn)明顯的結(jié)構(gòu)性分化，ETF已呈現(xiàn)出高于公募增速擴(kuò)容，截至2023年3月，深市ETF規(guī)模占股票市場市值比例僅為1.1%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于紐交所的19.38%，在品類和客戶的擴(kuò)容方面，ETF市場仍有巨大的成長空間。

2023年財富管理市場展望

2022年，對于基金業(yè)來講，是充滿挑戰(zhàn)的一年：在全球權(quán)益市場震蕩調(diào)整的背景下，多數(shù)產(chǎn)品凈值經(jīng)歷了大幅波動，“賺錢”效應(yīng)下降;公募基金產(chǎn)品數(shù)量首次達(dá)到1萬只，管理規(guī)模突破27萬億元觸及歷史高點(diǎn)，養(yǎng)老目標(biāo)基金入圍個人養(yǎng)老金投資目錄，等等。更為重要的是，在監(jiān)管部門有力推動下，基金業(yè)持續(xù)深化改革，基礎(chǔ)制度日益完善，在助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展上更好地發(fā)揮了作用。

隨著基金行業(yè)競爭的不斷加劇，大型企業(yè)間并購整合與資本運(yùn)作日趨頻繁，國內(nèi)外優(yōu)秀的基金企業(yè)愈來愈重視對行業(yè)市場的分析研究，特別是對當(dāng)前市場環(huán)境和客戶需求趨勢變化的深入研究，以期提前占領(lǐng)市場，取得先發(fā)優(yōu)勢。

展望2023年，業(yè)內(nèi)專家和機(jī)構(gòu)表示，隨著疫情防控優(yōu)化措施的持續(xù)落實(shí)，穩(wěn)經(jīng)濟(jì)各項政策效應(yīng)逐步釋放，我國經(jīng)濟(jì)增速有望持續(xù)回升，居民將加大對權(quán)益類資產(chǎn)的投資力度，基金業(yè)高增長態(tài)勢有望保持。

財富管理行業(yè)報告對中國財富管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局及市場供需形勢進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。還重點(diǎn)分析了重點(diǎn)企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對未來幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進(jìn)行了專業(yè)的預(yù)判。

本報告同時揭示了財富管理市場潛在需求與潛在機(jī)會，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場情報信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

未來，財富管理行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請點(diǎn)擊《2022-2027年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

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  2022-2027年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告

  在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。財富管理行業(yè)研究報告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助企業(yè)決策...

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