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中國碳金融市場的發(fā)展前景
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http://shiquanmuye.com 發(fā)稿日期:2009-7-20
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2009年新疆保險市場調研及企業(yè)競爭力分析報告 【出版日期】 2009年7月 【報告頁碼】 350頁 【圖表數(shù)量】 150個 【印2009年四川保險市場調研及企業(yè)競爭力分析報告 【出版日期】 2009年7月 【報告頁碼】 350頁 【圖表數(shù)量】 150個 【印2009-2012年中國證券業(yè)投資分析及深度研究咨詢報 2008年以來，中國經(jīng)濟社會發(fā)展經(jīng)受了近幾年最為嚴峻的挑戰(zhàn)和重大考驗。盡管國際經(jīng)濟形勢發(fā)生了2009年中國證券行業(yè)研究報告 本報告旨在為有意投資證券行業(yè)的投資者服務，報告對證券行業(yè)2008年的運行情況進行了詳盡的描述所謂碳金融，就是指服務于旨在減少溫室氣體排放的各種金融制度安排和金融交易活動，主要包括碳排放權及其衍生品的交易和投資、低碳項目開發(fā)的投融資以及其他相關的金融中介活動。
根據(jù)《京都議定書》的規(guī)定，中國作為非附件I國家，在2012年之前不需承擔溫室氣體的減排任務，但中國可以以發(fā)展中國家的身份參與清潔發(fā)展機制（CDM）下項目的開發(fā)。這種情況決定了中國目前的碳金融業(yè)務主要為CDM項目的投融資以及相關的金融中介服務。
目前，中國的商業(yè)銀行也開展了碳金融有關業(yè)務，推出了CDM項目融資和掛鉤碳交易的結構性產(chǎn)品等業(yè)務和產(chǎn)品：在項目融資方面，比較有代表性的是興業(yè)銀行，該行與國際金融公司（IFC）開展合作，截至2009年3月，全行34家分行全部發(fā)放了節(jié)能減排項目貸款業(yè)務，共支持全國91個節(jié)能減排項目，融資金額達到35.34億元；而中國銀行和深圳發(fā)展銀行則先后推出了收益率掛鉤海外二氧化碳排放額度期貨價格的理財產(chǎn)品。
中國碳金融市場的發(fā)展前景十分廣闊，預示著巨大的金融需求和盈利商機。具體來看，中國商業(yè)銀行目前開展碳金融業(yè)務有以下幾個方面的重要意義：
第一，促進中國經(jīng)濟的健康發(fā)展。商業(yè)銀行信貸投向應逐漸向符合CDM項目要求的領域和行業(yè)傾斜，帶動中國CDM項目的發(fā)展，以實現(xiàn)短期保持經(jīng)濟增長和長期轉變經(jīng)濟發(fā)展方式的雙重目標的有機結合。此外，通過促進低碳經(jīng)濟的發(fā)展以帶動實體經(jīng)濟發(fā)展并逐漸擺脫危機已成為當前各國的共識，中國通過發(fā)展CDM項目，尤其是水能、風能和太陽能等項目無疑可以帶動中國新能源行業(yè)的發(fā)展，順應國際經(jīng)濟發(fā)展的潮流。
第二，推動商業(yè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略轉型。首先，CDM項目中蘊含著對金融中介服務巨大的需求，商業(yè)銀行通過提供融資租賃、財務顧問、資金賬戶管理、基金托管等業(yè)務，可以拓寬中間業(yè)務收入來源，逐步優(yōu)化商業(yè)銀行的收入結構；其次，碳金融作為一項全新的業(yè)務，客觀要求商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務運作模式、金融產(chǎn)品服務和風險管理方式，因而可以促進中國的商業(yè)銀行創(chuàng)新能力的提升；再次，CDM項目往往需要兩個甚至多個國家的金融機構之間合作，中國的商業(yè)銀行可以借此提高參與國際業(yè)務的議價技巧，加強與國際金融機構之間的業(yè)務往來，不斷積累國際化經(jīng)營的經(jīng)驗。
第三，樹立良好的社會形象。事實上，碳金融業(yè)務與中國的商業(yè)銀行已經(jīng)開展的綠色信貸是相輔相成的，而且與綠色信貸相比，碳金融業(yè)務的社會效益更具有客觀的衡量標準和更為堅實的制度保障。
第四，有利于中國商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展。目前，中國商業(yè)銀行開展碳金融業(yè)務，一方面挖掘現(xiàn)有合作框架下的巨大商機，另一方面則同時實現(xiàn)了人才的儲備和經(jīng)驗的積累，為應對未來碳金融業(yè)務模式的任何可能改變進行必要的前期準備工作。全球最大的溫室氣體排放國的事實決定了中國碳金融巨大的市場空間，商業(yè)銀行進行必要的準備具有十分重要的戰(zhàn)略意義。
第五，提升中國商業(yè)銀行的國際競爭力。與國外金融機構相比，碳金融業(yè)務是中國商業(yè)銀行的一個短板，直接制約了中國商業(yè)銀行相關業(yè)務的開展。因此，中國商業(yè)銀行如果不能順應這種趨勢和潮流，進而及時改變經(jīng)營戰(zhàn)略、積極開拓碳金融業(yè)務，就會直接導致中國商業(yè)銀行喪失在未來國際金融領域開展業(yè)務的基本技能，也不利于中國商業(yè)銀行國際競爭力的提高，將嚴重制約中國商業(yè)銀行國際化經(jīng)營的步伐。
盡管中國商業(yè)銀行的碳金融業(yè)務有著廣闊的市場前景和發(fā)展空間，但是，目前中國商業(yè)銀行并沒有廣泛而深入地介入其中，開展的業(yè)務模式也相對單一。具體分析，主要是因為存在著四大制約：一是商業(yè)銀行對碳金融業(yè)務的認識不足。二是商業(yè)銀行相關機構和人才的缺失。三是碳金融業(yè)務的風險較大。四是政策激勵措施不足。
當前，碳金融已經(jīng)成為全球金融機構競爭的新領域，中國商業(yè)銀行拓展碳金融業(yè)務已是大勢所趨。對此，需要從商業(yè)銀行自身和外部政策環(huán)境兩個方面進行努力，解除制約中國碳金融發(fā)展的主要障礙，促進中國商業(yè)銀行碳金融業(yè)務的開展。
在商業(yè)銀行層面上，首先需要轉變觀念、主動進行機構的健全和人才的培養(yǎng)。其次，需要大力創(chuàng)新、積極拓展碳金融業(yè)務模式。第三，控制風險、確保碳金融業(yè)務穩(wěn)健開展。第四，靈活經(jīng)營、積極應對未來碳金融業(yè)務模式的改變。
在政策環(huán)境層面上，一是要制定激勵機制、推動碳金融發(fā)展。二是完善法律法規(guī)、規(guī)范碳金融發(fā)展。三是構建交易平臺、統(tǒng)一碳交易市場。目前，可在北京環(huán)境交易所、上海環(huán)境能源交易所、天津排放權交易所成立并發(fā)展的基礎上，著手推進交易所制度的完善，促進參與主體范圍的不斷擴大。四是培育中介機構、促進碳金融開展。
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