《職業(yè)年金基金管理暫行辦法》全文

• 2019年3月14日 ZhangHongYuan來源：綜合 537 29
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據(jù)預(yù)測，職業(yè)年金基金5年后規(guī)模有望破萬億元，這有望推動目前規(guī)模1.4萬億元的企業(yè)年金走出增量發(fā)展瓶頸期，一個逾2萬億元的年金大市場正在成形。

(四)根據(jù)受托人指令，向投資管理人劃撥職業(yè)年金基金財產(chǎn)，或者將職業(yè)年金基金財產(chǎn)劃撥給一個或者多個養(yǎng)老金產(chǎn)品。

(五)及時辦理清算、交割事宜。

(六)負責(zé)職業(yè)年金計劃和各投資組合的基金會計核算和估值，復(fù)核、審查和確認基金資產(chǎn)凈值，并按期向受托人提交基金資產(chǎn)凈值、基金估值等必要的信息。

(七)根據(jù)受托人指令，向受益人發(fā)放職業(yè)年金待遇。

(八)定期與受托人、投資管理人核對有關(guān)數(shù)據(jù)。

(九)按照規(guī)定監(jiān)督投資管理人的投資運作，并定期向受托人報告投資監(jiān)督情況。

(十)定期向受托人提交職業(yè)年金計劃托管報告，定期向有關(guān)監(jiān)管部門提交職業(yè)年金基金托管報告，發(fā)生重大事件時及時向受托人和有關(guān)監(jiān)管部門報告。

(十一)按照國家規(guī)定保存職業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)活動記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。

(十二)國家規(guī)定和合同約定的其他職責(zé)。

第十八條 托管人發(fā)現(xiàn)投資管理人依據(jù)交易程序尚未成立的投資指令違反法律、行政法規(guī)、其他有關(guān)規(guī)定或者合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知投資管理人，并及時向受托人和有關(guān)監(jiān)管部門報告。

托管人發(fā)現(xiàn)投資管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)成立的投資指令違反法律、行政法規(guī)、其他有關(guān)規(guī)定或者合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知投資管理人，并及時向受托人和有關(guān)監(jiān)管部門報告。

第十九條 托管人不得有下列行為:

(一)將托管的職業(yè)年金基金財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)混合管理。

(二)將托管的職業(yè)年金基金財產(chǎn)與托管的其他財產(chǎn)混合管理。

(三)將托管的不同職業(yè)年金計劃、不同職業(yè)年金投資組合的職業(yè)年金基金財產(chǎn)混合管理。

(四)侵占、挪用托管的職業(yè)年金基金財產(chǎn)。

(五)利用所管理的職業(yè)年金基金財產(chǎn)為機關(guān)事業(yè)單位、受益人、代理人、受托人、托管人、投資管理人，或者其他自然人、法人以及其他組織謀取不正當(dāng)利益。

(六)國家規(guī)定和合同約定禁止的其他行為。

第二十條 投資管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé):

(一)對職業(yè)年金基金財產(chǎn)進行投資。

(二)及時與托管人核對投資管理的職業(yè)年金基金會計核算和估值數(shù)據(jù)。

(三)建立職業(yè)年金基金投資管理風(fēng)險準(zhǔn)備金。

(四)建立投資組合風(fēng)險控制及定期評估制度，嚴(yán)格控制組合投資風(fēng)險。

(五)定期向受托人提交職業(yè)年金計劃投資組合管理報告，定期向有關(guān)監(jiān)管部門提交職業(yè)年金基金投資管理報告，發(fā)生重大事件時及時向受托人和有關(guān)監(jiān)管部門報告。

(六)按照國家規(guī)定保存職業(yè)年金基金投資管理業(yè)務(wù)活動記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。

(七)國家規(guī)定和合同約定的其他職責(zé)。

第二十一條 有下列情形之一的，投資管理人應(yīng)當(dāng)及時向受托人報告:

(一)職業(yè)年金基金單位凈值大幅度波動的。

(二)可能使職業(yè)年金基金財產(chǎn)受到重大影響的有關(guān)事項。

(三)國家規(guī)定和合同約定的其他情形。

第二十二條 投資管理人不得有下列行為:

(一)將職業(yè)年金基金財產(chǎn)混同于其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)。

(二)不公平對待職業(yè)年金基金財產(chǎn)與其管理的其他財產(chǎn)。

(三)不公平對待其管理的不同職業(yè)年金基金財產(chǎn)。

(四)侵占、挪用職業(yè)年金基金財產(chǎn)。

(五)承諾、變相承諾保本或者保證收益。

(六)利用所管理的職業(yè)年金基金財產(chǎn)為機關(guān)事業(yè)單位、受益人、代理人、受托人、托管人、投資管理人，或者其他自然人、法人以及其他組織謀取不正當(dāng)利益。

(七)國家規(guī)定和合同約定禁止的其他行為。

第二十三條 有下列情形之一的，受托人、托管人或者投資管理人職責(zé)終止:

(一)嚴(yán)重違反職業(yè)年金計劃受托或委托管理合同。

(二)利用職業(yè)年金基金財產(chǎn)為其謀取不正當(dāng)利益，或者為他人謀取不正當(dāng)利益。

(三)依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)或者被依法接管。

(四)被依法取消企業(yè)年金基金管理資格。

(五)代理人有證據(jù)認為更換受托人符合受益人利益，并經(jīng)評選委員會批準(zhǔn)。

(六)受托人有證據(jù)認為更換托管人或者投資管理人符合受益人利益。

(七)有關(guān)監(jiān)管部門有充分理由和依據(jù)認為更換受托人、托管人或者投資管理人符合受益人利益。

(八)國家規(guī)定和合同約定的其他情形。

受托人職責(zé)終止的，評選委員會應(yīng)當(dāng)及時選定新的受托人;托管人或者投資管理人職責(zé)終止的，受托人應(yīng)當(dāng)及時選定新的托管人或者投資管理人。原受托人、托管人、投資管理人應(yīng)當(dāng)妥善保管職業(yè)年金基金相關(guān)資料，并在受托人、托管人或者投資管理人變更生效之日起35個工作日內(nèi)辦理完畢業(yè)務(wù)移交手續(xù)，新受托人、托管人、投資管理人應(yīng)當(dāng)及時接收并履行相應(yīng)職責(zé)。

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