央行等部門發(fā)文規(guī)范供應鏈金融 2020供應鏈金融行業(yè)發(fā)展趨勢分析

• 2020年9月23日 HaoChenChong來源：互聯(lián)網(wǎng) 826 50
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據(jù)了解，央行、工信部等部門發(fā)布關于規(guī)范發(fā)展供應鏈金融支持供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見。意見提出，加大對核心企業(yè)的支持力度。

據(jù)了解，央行、工信部等部門發(fā)布關于規(guī)范發(fā)展供應鏈金融支持供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見。意見提出，加大對核心企業(yè)的支持力度。在有效控制風險的前提下，綜合運用信貸、債券等工具，支持核心企業(yè)提高融資能力和流動性管理水平，暢通和穩(wěn)定上下游產(chǎn)業(yè)鏈條。支持核心企業(yè)發(fā)行債券融資支付上下游企業(yè)賬款，發(fā)揮核心企業(yè)對產(chǎn)業(yè)鏈的資金支持作用。銀行等金融機構、債券管理部門可建立綠色通道，及時響應融資需求。

2020供應鏈金融行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析

行業(yè)現(xiàn)狀

就現(xiàn)階段而言，我國供應鏈金融的4.0時代擁有其他時代不具備的特征:首先，供應鏈金融的相關業(yè)務模式具備實時性，它可以盡量縮短由于信息獲得的滯后而遭受的損失;其次，在該階段中的具體業(yè)務都是根據(jù)相關企業(yè)的實際情況“量身定做”的，避免了由于不同的業(yè)務使用同一種經(jīng)營模式而導致出現(xiàn)的各種問題;最后，供應鏈金融在進行產(chǎn)品交換時可以借助于人工智能、大數(shù)據(jù)分析以及區(qū)塊鏈等相關技術，掌握額供應鏈和營銷過程中全部信息的共享，相對于以往的1.0-3.0時代而言，對于信息的掌握權更主動，提高企業(yè)服務質量的同時提升了服務效率。此外，我國供應鏈金融也是對三大產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈條進行重新的整合，整合后形成了以銀行為主導的“商業(yè)銀行+供應鏈金融”模式、以電子商務平臺主導的“電商平臺+供應鏈金融”模式以及以產(chǎn)業(yè)主導“產(chǎn)業(yè)集團+供應鏈金融”三種典型的模式，這突破了以往傳統(tǒng)的供應鏈金融模式。

市場容量

截止2018年底，我國工業(yè)類企業(yè)應收賬款余額為14.34萬億元，同比增長8.6%。2017年底，我國工業(yè)類企業(yè)應收賬款余額達13.48萬億元，比2016年底同比增長8.5%。國家統(tǒng)計局的披露數(shù)據(jù)顯示，2019年我國規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)應收票據(jù)及應收賬款數(shù)據(jù)達17.40萬億元，比2018年末增長4.5%。從近年來全國工業(yè)類企業(yè)應收賬款余額來看，每年的期末余額都呈遞增的趨勢。據(jù)普華永道測算，我國供應鏈金融的市場規(guī)模將會保持平穩(wěn)增長。預計從2017年到2020年的增速在5%左右。2020年我國供應鏈金融的產(chǎn)值將會達到約15萬億元。

互聯(lián)網(wǎng)渠道扁平化同時也加劇了供應鏈金融需求，國內(nèi)供應鏈金融與互聯(lián)網(wǎng)結合衍生出新模式。傳統(tǒng)模式下，多層次的貿(mào)易層級在產(chǎn)業(yè)鏈中承擔了“墊資”任務，互聯(lián)網(wǎng)導致產(chǎn)業(yè)扁平化、減少貿(mào)易層級的同時，也加劇了供應鏈金融的需求。國外供應鏈金融模式比較成熟，主要有核心企業(yè)主導、銀行主導和物流商主導三種模式。與國外不同的是，國內(nèi)在工業(yè)時代趕上了互聯(lián)網(wǎng)，互聯(lián)網(wǎng)跟供應鏈金融的融合產(chǎn)生了與國外不同的新模式，產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)與供應鏈金融結合，四流整合成本更低，效率更高，信息更透明。產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺成為供應鏈金融的“核心企業(yè)”，面對的是整個行業(yè)而非單個核心企業(yè)，行業(yè)存量市場空間給產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺提供了更為巨大的成長空間。

市場格局

越來越多的配套企業(yè)以外包商而非核心企業(yè)業(yè)務分部的形式出現(xiàn)，固然帶來了效率和成本優(yōu)勢，但也導致融資節(jié)點相應增多，資金流在供應鏈內(nèi)的運行復雜化。站在(核心)企業(yè)的角度，供應鏈金融是一種系統(tǒng)財務管理方案，目的是簡化供應鏈各個節(jié)點參差不齊的融資格局，避免出現(xiàn)意外的資金瓶頸。從銀行一側來看，供應鏈不僅是資金流、產(chǎn)品鏈、信息鏈，還是一條信用鏈條，只不過節(jié)點之間的信用水平差異較大，并且會相互影響。核心企業(yè)不僅在供應鏈中處于強勢，并且融資能力也無可替代，然而縱覽這一由核心企業(yè)驅動的業(yè)務鏈條，核心企業(yè)的強大信用并未充分利用起來。首先外部輸入資金集中在核心企業(yè)，不能對整個供應鏈形成最佳分配方案;其次過多資金沉淀在核心企業(yè)，也降低了銀行的博弈能力和資本收益。要改變這一現(xiàn)狀，依托核心企業(yè)的信用對供應鏈進行信用重估，將外部資金按需合理分配，對于維護供應鏈信用穩(wěn)定效果更好。

前景趨勢

2017年10月13日，國務院辦公廳印發(fā)《關于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》中提出，到2020年，形成一批適合中國國情的供應鏈發(fā)展新技術和新模式，基本形成覆蓋中國重點產(chǎn)業(yè)的智慧供應鏈體系。其中，《指導意見》將“積極穩(wěn)妥發(fā)展供應鏈金融”作為六大重點任務之一，推動供應鏈金融服務實體經(jīng)濟，有效防范供應鏈金融風險。證監(jiān)會在2018年系統(tǒng)工作會議上強調(diào)，全系統(tǒng)應以服務國家戰(zhàn)略、建設現(xiàn)代化新經(jīng)濟體系為導向，要加大對“四新”即“新技術、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式”的支持力度。

在當前的形勢下，金融科技賦能成為供應鏈金融風險控制的主要手段;供應鏈金融將更加強調(diào)平臺化和生態(tài)化;供應鏈金融的線上化將成為主流;供應鏈金融將向垂直化和細分化的方向發(fā)展。

對于金融科技，會使供應鏈金融的風險控制水平得以大幅度提升。

對于平臺化和生態(tài)化的趨勢，中國供應鏈金融未來要做成產(chǎn)融結合的生態(tài)系統(tǒng)大平臺，由平臺模式搭建成一個產(chǎn)融結合的生態(tài)系統(tǒng)，不再是單向流動的價值鏈，而是能促使多方共贏的商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)。

就線上化的趨勢來看，各參與主體通過建立線上供應鏈金融服務平臺實現(xiàn)資源整合，優(yōu)化物流鏈、資金鏈和信息鏈，為大型實體企業(yè)和上下游中小企業(yè)提供專業(yè)化和定制化的金融服務。

因為供應鏈金融是從行業(yè)角度去做的，不同行業(yè)向下都是不同的屬性，金融要嵌到整個供應鏈的交易環(huán)節(jié)里，就需要往垂直化和細分化的方向發(fā)展。

想要了解關于供應鏈金融行業(yè)具體詳情，可以點擊查看中研普華研究報告《2020-2025年中國供應鏈金融行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》

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