資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展趨勢與市場規(guī)模2023

• 方蔓桃 2023年1月17日 來源：百度 1392 92
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在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司，它們作為資產(chǎn)管理機構提供各類公墓基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。隨著我國金融監(jiān)管機構對資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展資產(chǎn)管

一、資產(chǎn)管理行業(yè)簡介

資產(chǎn)管理業(yè)務是指根據(jù)資產(chǎn)約定的方式、條件、要求及限制，對資產(chǎn)進行運作，為客戶提供、及其他，并收取費用的行為。能夠從事資產(chǎn)管理業(yè)務的公司除了證券公司、基金公司、信托公司、資產(chǎn)管理公司以外還有第三方理財公司

資管行業(yè)的主要業(yè)務有公募基金、私募基金、保險資管、銀行的保本理財業(yè)務，信托、券商和基金子公司的通道業(yè)務等，其中資產(chǎn)管理業(yè)務的主要收入來源是公募資金和私募資金。公募基金是指以公開方式向社會公眾投資者募集資金并以為主要投資對象的;私募基金是指一種非公開宣傳的，私下向特定投資人進行的一種集合投資。相較公募基金，私募基金的風險、投資門檻更好，保密性較強，其收益隨之高于公募基金。

二、資產(chǎn)管理行業(yè)市場分析

在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司，它們作為資產(chǎn)管理機構提供各類公墓基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。隨著我國金融監(jiān)管機構對資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務，形成分處不同監(jiān)管體系的各類機構廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務交叉融合形成的混業(yè)局面。

9月21日，上海資產(chǎn)管理協(xié)會成立大會暨私募股權和創(chuàng)業(yè)投資份額轉讓試點啟動儀式舉行。業(yè)內(nèi)人士認為，成立上海資產(chǎn)管理協(xié)會適應我國資管行業(yè)發(fā)展趨勢，對上海加速推進全球資管中心建設意義重大。

當前，上海資管行業(yè)規(guī)?？偭看蟆⒏黝悪C構高度聚集、產(chǎn)品創(chuàng)新持續(xù)涌現(xiàn)、國際化水平高。數(shù)據(jù)顯示，2022年，上海的全球資管中心排名較2021年上升兩位，與芝加哥并列全球第六。

2020年底，全球管理資產(chǎn)規(guī)模達103萬億美元，相較2019年增長了11%。盡管全球市場年初遭受新冠疫情沖擊，經(jīng)濟不確定性加劇，但年末依舊以穩(wěn)健的回報收場。2020年全球資產(chǎn)凈流入占年初管理資產(chǎn)規(guī)模比為3.1%，流入資產(chǎn)較2019年占比降低了0.3個百分點，在疫情影響下全球資產(chǎn)管理市場仍保持較為穩(wěn)定的發(fā)展趨勢。

截至2022年3月31日，易方達基金總資產(chǎn)管理規(guī)模超2.6萬億元，是國內(nèi)領先的綜合型資產(chǎn)管理公司，2021年企業(yè)凈利潤為45.35元，截至2021年12月31日，廣發(fā)基金管理資產(chǎn)規(guī)模超萬億，管理開放式基金295只，2021年廣發(fā)基金凈利潤收入為32.63億元。截至2021年四季度，匯添富公募基金(非貨幣)月均管理規(guī)模為5962.94億元，資產(chǎn)管理規(guī)模位居前列。東證資管2021年凈利潤達14.38億元，同比增長77.53%，受益于2020年公募基金的賺錢效應，公募基金發(fā)展迅猛，規(guī)模和產(chǎn)品數(shù)量再創(chuàng)歷史新高，行業(yè)集中度進一步提升。

隨著資產(chǎn)管理規(guī)模的持續(xù)增長，私募基金行業(yè)不斷吸引更多的進入者，私募基金數(shù)量較公募基金較多，近年來呈不斷增長的勢態(tài)，2021年增長率為28%，截至2022年第一季度我國私募基金數(shù)量增長至129925只，公募基金的增速較慢，市場發(fā)展較為平穩(wěn)。但從市場規(guī)模來說，與公募基金行業(yè)相比，私募基金仍是一個更適合新設和小規(guī)模管理人的市場。

三、資產(chǎn)管理行業(yè)前景分析

近年來，隨著國民經(jīng)濟持續(xù)快速增長、人民群眾財富積累和實體經(jīng)濟融資需求更趨多元化，我國資產(chǎn)管理行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展，資產(chǎn)管理規(guī)模穩(wěn)步擴大。根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，2021年我國資產(chǎn)管理業(yè)務產(chǎn)品數(shù)量共有167961支，同比增長21.3%，資金管理業(yè)務產(chǎn)品規(guī)模達67.9萬億元，與2020年相比，行業(yè)的資產(chǎn)管理規(guī)模增長了15.25%，為6年來最快。

資產(chǎn)管理業(yè)務是指資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，為客戶提供證券、基金及其他金融產(chǎn)品，并收取費用的行為。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的年度數(shù)據(jù)顯示，公募基金產(chǎn)品占據(jù)了中國資產(chǎn)管理行業(yè)的最大份額，規(guī)模達到25萬億元人民幣，占行業(yè)總規(guī)模的37%，是我國資產(chǎn)管理行業(yè)最重要的支柱，過去5年的年復合增長率為22.5%。私募基金產(chǎn)品是我國第二大重要的行業(yè)支柱，市場規(guī)模占行業(yè)總規(guī)模的29.6%，過去5年的年復合增長率為20%。我國公募基金和私募基金業(yè)務增長強勁。

從整體上來看，2022年上半年中國資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展維持上升趨勢。分行業(yè)來看，銀行業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)和基金業(yè)的資管發(fā)展保持上升趨勢，證券業(yè)資管略有下調(diào)。其中，基金管理規(guī)模實現(xiàn)了歷史性的跨越，占據(jù)了財富管理產(chǎn)品的重要份額。

中基協(xié)發(fā)布最新的資管業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2022年二季度末，基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機構的資產(chǎn)管理產(chǎn)品數(shù)量達17.92萬只，較上季度增加4269只;業(yè)務規(guī)模約為68.51萬億元，較上季度增加約2.28萬億元，環(huán)比增幅為3.44%。

其中，公募基金資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)模為26.79萬億元，較一季度末增加1.7萬億元;私募基金資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)模為20.35萬億，較一季度末增加0.43億元;證券公司及其子公司的私募資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)模為7.68萬億元，較一季度末減少0.17萬億元。

經(jīng)過近年來的監(jiān)管規(guī)范，財富管理行業(yè)逐步步入正軌。從財富管理機構來看，業(yè)績分化在今年面臨更加明顯的趨勢，這也更考驗財富管理機構的專業(yè)水平和市場能力。與此同時，隨著“資管新規(guī)”過渡期結束，資管產(chǎn)品在波動下破凈成為常態(tài)，理財業(yè)務加速回歸本源。從投資者來看，要加強投資者教育，只有成熟理性的投資者，才能更好促進資本市場和財富管理行業(yè)的安全運行和功能發(fā)揮。

最后，在市場波動背景下探索財富管理業(yè)務新模式，需要更加關注金融科技創(chuàng)新，完善客戶服務體系，提供多樣的產(chǎn)品供給，打造全渠道服務能力，并充分認識到高質(zhì)量的財富管理服務是機構的核心競爭力這一關鍵事實。

《2022-2027年中國資產(chǎn)管理行業(yè)市場全景調(diào)研與發(fā)展前景預測報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析，重點分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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