金融大數(shù)據(jù)行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展前景分析2023

• 陳觀秋 2023年5月13日 來(lái)源：百度 279 10
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隨著我國(guó)對(duì)數(shù)據(jù)要素管理的不斷規(guī)范化，全國(guó)各地的數(shù)據(jù)管理機(jī)構(gòu)和數(shù)據(jù)交易平臺(tái)紛紛成立。數(shù)據(jù)交易平臺(tái)的涌現(xiàn)，無(wú)疑給金融機(jī)構(gòu)應(yīng)用大數(shù)據(jù)帶來(lái)了更大的便利性，但在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)面臨的安全問(wèn)題也日益突出。這就要求機(jī)構(gòu)采用更為精細(xì)化的管理措施。

隨著我國(guó)對(duì)數(shù)據(jù)要素管理的不斷規(guī)范化，全國(guó)各地的數(shù)據(jù)管理機(jī)構(gòu)和數(shù)據(jù)交易平臺(tái)紛紛成立。數(shù)據(jù)交易平臺(tái)的涌現(xiàn)，無(wú)疑給金融機(jī)構(gòu)應(yīng)用大數(shù)據(jù)帶來(lái)了更大的便利性，但在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)面臨的安全問(wèn)題也日益突出。這就要求機(jī)構(gòu)采用更為精細(xì)化的管理措施。

金融大數(shù)據(jù)概述

金融企業(yè)正在將大數(shù)據(jù)應(yīng)用作為未來(lái)的重點(diǎn)，數(shù)據(jù)正在成為具有價(jià)值的資產(chǎn)，大數(shù)據(jù)思維和大數(shù)技術(shù)正在成為主流。大數(shù)據(jù)被譽(yù)為新時(shí)代的經(jīng)濟(jì)石油，是企業(yè)贏得未來(lái)市場(chǎng)的法寶。

傳統(tǒng)的金融服務(wù)供應(yīng)商在營(yíng)運(yùn)過(guò)程中耗費(fèi)大量時(shí)間及資源，進(jìn)行金融風(fēng)險(xiǎn)管理及客戶(hù)管理。金融大數(shù)據(jù)分析的出現(xiàn)幫助解決了一些繁瑣的復(fù)核以及分析的工作，有助于金融服務(wù)企業(yè)降低人工成本和運(yùn)營(yíng)成本，因此很多金融服務(wù)企業(yè)轉(zhuǎn)向購(gòu)買(mǎi)金融大數(shù)據(jù)分析解決方案，既可節(jié)省成本，也可讓企業(yè)更專(zhuān)注于其主營(yíng)業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更大的價(jià)值。

大數(shù)據(jù)在用戶(hù)體驗(yàn)上的應(yīng)用已經(jīng)發(fā)展一段時(shí)間，未來(lái)金融行業(yè)在用戶(hù)體驗(yàn)上的投入將會(huì)逐步增加，市場(chǎng)投入將會(huì)在十億左右。

大數(shù)據(jù)可以為金融企業(yè)提供獲客服務(wù)，利用大數(shù)據(jù)連接和反饋的功能，我們知道潛在的客戶(hù)是誰(shuí)，客戶(hù)的聯(lián)系方式，客戶(hù)的商業(yè)需要，另外我們可以知道客戶(hù)的愛(ài)好和習(xí)慣，為客戶(hù)訂制需要的金融產(chǎn)品。

金融大數(shù)據(jù)是通過(guò)大數(shù)據(jù)技術(shù)搜集客戶(hù)交易信息、網(wǎng)絡(luò)社區(qū)交流行為、資金流走向等數(shù)據(jù)，大數(shù)據(jù)金融了解客戶(hù)的消費(fèi)習(xí)慣，從而針對(duì)不同的客戶(hù)投放不同的營(yíng)銷(xiāo)和廣告或分析客戶(hù)的信用狀況。由于大數(shù)據(jù)金融數(shù)據(jù)是根據(jù)客戶(hù)自身行為而搜集。大數(shù)據(jù)金融客觀真實(shí)，因此，大數(shù)據(jù)金融針對(duì)客戶(hù)制定的營(yíng)銷(xiāo)方案和偏好推薦也能做到精準(zhǔn)化。大數(shù)據(jù)金融匹配度較高。

從世界范圍來(lái)看，大數(shù)據(jù)的概念大約誕生于2010年，被數(shù)據(jù)資產(chǎn)眾多的金融行業(yè)接納后形成了大數(shù)據(jù)風(fēng)控的概念，并很快在信貸領(lǐng)域得到了落地應(yīng)用。電子商務(wù)公司開(kāi)始提供網(wǎng)絡(luò)信貸產(chǎn)品，數(shù)家互聯(lián)網(wǎng)銀行相繼成立，以馬上消費(fèi)為代表的消費(fèi)金融公司陸續(xù)成立并向市場(chǎng)提供了一系列以大數(shù)據(jù)風(fēng)控為基礎(chǔ)的產(chǎn)品服務(wù)。至此，我國(guó)大數(shù)據(jù)風(fēng)控市場(chǎng)基本確立。

金融大數(shù)據(jù)行業(yè)現(xiàn)狀

隨著信息科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展，特別是云計(jì)算、大數(shù)據(jù)技術(shù)在電子商務(wù)、證券期貨、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，未來(lái)金融業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力很大程度上依賴(lài)于從大數(shù)據(jù)中提取信息和知識(shí)的速度與能力，而這種速度和能力，取決于數(shù)據(jù)分析、挖掘和應(yīng)用水平。

受新冠疫情影響，2020年金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展步伐放緩，大數(shù)據(jù)分析服務(wù)的整體需求下降。2021年，債券市場(chǎng)規(guī)模穩(wěn)定增長(zhǎng)，國(guó)債收益率整體震蕩下行;債券市場(chǎng)高水平對(duì)外開(kāi)放穩(wěn)步推進(jìn),投資者結(jié)構(gòu)進(jìn)一步多元化;貨幣市場(chǎng)交易量持續(xù)增加，銀行間衍生品市場(chǎng)成交量保持增長(zhǎng);股票市場(chǎng)主要股指上漲，兩市成交金額增長(zhǎng)明顯。2021年末，上證指數(shù)收于3639.8點(diǎn)，較2020年末上漲166.7點(diǎn)，漲幅為4.8%;深證成指收于14857.4點(diǎn)，較2020年末上漲386.7點(diǎn)，漲幅為2.7%。兩市全年成交額258.0萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)24.7%。2022年，金融業(yè)的數(shù)據(jù)智能化加快步伐。

大數(shù)據(jù)應(yīng)用已經(jīng)在金融貸款業(yè)初步推開(kāi)，并取得了良好的效果，形成了一些較為典型的業(yè)務(wù)類(lèi)型，如高頻金融交易，小額信貸精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)等。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2022-2027年中國(guó)金融大數(shù)據(jù)行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》分析：

各大金融機(jī)構(gòu)也在精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)方面用到大數(shù)據(jù)。如招商銀行通過(guò)數(shù)據(jù)分析識(shí)別出招商信用卡價(jià)值客戶(hù)經(jīng)常出現(xiàn)在星巴克，dq，麥當(dāng)勞等場(chǎng)所后，通過(guò)多倍積分累計(jì)積分店面兌換等活動(dòng)，吸引優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，通過(guò)構(gòu)建客戶(hù)流失預(yù)警模型，對(duì)流失率等級(jí)百分之前20的客戶(hù)發(fā)售高收益理財(cái)產(chǎn)品于以挽留，通過(guò)對(duì)客戶(hù)交易記錄分析，有效的識(shí)別出潛在的小微企業(yè)客戶(hù)，并利用遠(yuǎn)程銀行和云轉(zhuǎn)介平臺(tái)實(shí)施交叉銷(xiāo)售，取得良好的成效。

金融大數(shù)據(jù)行業(yè)發(fā)展前景

未來(lái)，在金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，不僅要依賴(lài)大量應(yīng)用場(chǎng)景來(lái)形成數(shù)據(jù)規(guī)?；?yīng)，企業(yè)更需深入理解客戶(hù)和市場(chǎng)，以數(shù)據(jù)洞察來(lái)驅(qū)動(dòng)企業(yè)的行動(dòng)，從而更好地獲取、服務(wù)以及留存客戶(hù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。智能金融與隱私計(jì)算的結(jié)合尤其引人矚目，服務(wù)金融機(jī)構(gòu)的隱私計(jì)算公司大量涌現(xiàn)，金融業(yè)在數(shù)據(jù)安全方面再上一個(gè)臺(tái)階。

想要了解更多金融大數(shù)據(jù)行業(yè)詳情分析，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2022-2027年中國(guó)金融大數(shù)據(jù)行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。報(bào)告對(duì)國(guó)際、國(guó)內(nèi)金融大數(shù)據(jù)行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r、關(guān)聯(lián)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況、優(yōu)勢(shì)企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、消費(fèi)現(xiàn)狀以及行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)行了深入的分析，在總結(jié)中國(guó)金融大數(shù)據(jù)行業(yè)發(fā)展歷程的基礎(chǔ)上，結(jié)合新時(shí)期的各方面因素，對(duì)中國(guó)金融大數(shù)據(jù)行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)給予了細(xì)致和審慎的預(yù)測(cè)論證。本報(bào)告是金融大數(shù)據(jù)行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、科研企業(yè)及相關(guān)研究單位極具參考價(jià)值的專(zhuān)業(yè)報(bào)告。

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  2022-2027年中國(guó)金融大數(shù)據(jù)行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。金融大數(shù)據(jù)行業(yè)研究報(bào)告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場(chǎng)和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助企業(yè)決...

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