供應鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 供應鏈金融行業(yè)未來投資戰(zhàn)略分析

• 周迅 2023年6月13日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1200 78
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供應鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質量供應鏈金融對打造高效率供應鏈發(fā)展格局具有重要意義。歷經(jīng)20年的理論與實踐探索，供應鏈金融的商業(yè)模式和產(chǎn)品體系日臻成熟，但產(chǎn)品與業(yè)態(tài)的創(chuàng)新腳步從未停止。在金融科技特別是

供應鏈金融是金融科技領域的一個重要應用場景，既能有效解決中小企業(yè)融資難題，又能延伸銀行縱深服務，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應鏈金融場景，助力實體產(chǎn)業(yè)轉型升級”的戰(zhàn)略部署。

供應鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 供應鏈金融行業(yè)未來投資戰(zhàn)略分析

近年來，隨著國家對供應鏈發(fā)展的重視及對小微企業(yè)的政策傾斜，與兩者緊密相關的配套基礎設施供應鏈金融也屢屢出現(xiàn)在政策文件中。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國供應鏈金融行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告》顯示：

2021年，《政府工作報告》首次提及要創(chuàng)新供應鏈金融服務模式，體現(xiàn)了在國家層面對供應鏈金融的重視。

2021年以來，上至國家，下至各級地方政府，不間斷推出政策進行引導，供應鏈金融的發(fā)展藍圖逐漸明晰。政府工作報告中首次單獨提出，要“創(chuàng)新供應鏈金融服務模式”;近日銀保監(jiān)會召開專題會議，探索中國銀行業(yè)保險業(yè)深化供應鏈改革路徑。供應鏈金融之所以如此重要，是因為其主要功能是服務中小企業(yè)、促進實體經(jīng)濟發(fā)展，在當下全球疫情影響的環(huán)境下，作為市場“活水”的銀行等金融機構，在政策號召下紛紛借力金融科技，探索供應鏈金融模式。

供應鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質量供應鏈金融對打造高效率供應鏈發(fā)展格局具有重要意義。歷經(jīng)20年的理論與實踐探索，供應鏈金融的商業(yè)模式和產(chǎn)品體系日臻成熟，但產(chǎn)品與業(yè)態(tài)的創(chuàng)新腳步從未停止。在金融科技特別是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)浪潮的賦能下，這種趨勢加深了產(chǎn)業(yè)對數(shù)字金融的呼喚與渴求，從而為數(shù)字供應鏈金融開拓了一片“藍?！薄?/p>

目前國內供應鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個階段，第一時期是貿易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿易融資從國際貿易中單獨出來。貿易融資另一面是信用證，現(xiàn)在國內供應鏈金融多用信用證來作為結算手段，商業(yè)銀行作為二者之間的一個中介。第二時期是自償性貿易融資在貿易過程中，一些企業(yè)用貨物或者應收賬款回收款來歸還之前貸款，結構上是一個鏈條，這樣可以降低風險，商業(yè)銀行可以通過中小企業(yè)在銀行開立的賬戶來控制企業(yè)資金流，此種模式要求參與者信用水平高。第三時期是“1+N”模式，核心企業(yè)“1”供應鏈運用資金流、物流和信息流，對“1”和“N”企業(yè)提供結構化金融服務。第四時期是互聯(lián)網(wǎng)與供應鏈金融結合，利用互聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)上進行中小企業(yè)信貸服務。

在政策加持和金融服務實體經(jīng)濟，普惠金融的大勢下，供應鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權。金融科技的發(fā)展，為供應鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術的運用和突破，供應鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對關系有望被重新勾勒。

目前國內多家上市企業(yè)均在部署供應鏈金融業(yè)務，據(jù)同花順的數(shù)據(jù)，目前供應鏈金融板塊概念股數(shù)量為50個。脫胎于傳統(tǒng)大企業(yè)的供應鏈金融企業(yè)，具備天然的優(yōu)勢。以“母體”為核心，輻射上下游供應鏈企業(yè)，可以作為其實踐成長中的重要應用場景。

《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃》中明確提出，全面深化重點產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉型，推動產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)融通應用，培育供應鏈金融、服務型制造等融通發(fā)展模式，以數(shù)字技術促進產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。

據(jù)不完全統(tǒng)計，2022年度，山東省、廣東省、湖北省、重慶市、海南省、廣西自治區(qū)等省級政府，以及市區(qū)級地方政府，相繼出臺政策加強財政金融的協(xié)同聯(lián)動，設立供應鏈金融專項資金，“真金白銀”鼓勵供應鏈金融業(yè)務。從各省市出臺的供應鏈金融獎勵政策來看，主要面向開展和創(chuàng)新供應鏈金融業(yè)務的金融機構、產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、第三方信息平臺以及機構等主體進行獎勵。

隨著政策春風，越來越多的供應鏈金融平臺拔地而起。1月29日，河南投資集團特色供應鏈金融平臺“匯融e鏈”完成首筆供應商放款。據(jù)了解，“匯融e鏈”平臺基于河南投資集團真實產(chǎn)業(yè)場景，整合長期沉淀的數(shù)字化資產(chǎn)，創(chuàng)新供應鏈金融4.0模式，實現(xiàn)數(shù)據(jù)“軟確權”，解決傳統(tǒng)供應鏈金融模式下的核心企業(yè)確權難題。目前，平臺已與中原銀行率先達成合作意向，本次首單業(yè)務在中原銀行總分支行的通力配合下，實現(xiàn)了快速審批、快速放款。

本報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、國家海關總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關報刊雜志的基礎信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料，結合中研普華公司對供應鏈金融相關企業(yè)和科研單位等的實地調查，對國內外供應鏈金融行業(yè)的供給與需求狀況、相關行業(yè)的發(fā)展狀況、市場消費變化等進行了分析。

重點研究了主要供應鏈金融品牌的發(fā)展狀況，以及未來中國供應鏈金融行業(yè)將面臨的機遇以及企業(yè)的應對策略。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2023-2028年中國供應鏈金融行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告》。

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  2023-2028年中國供應鏈金融行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告

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