金融外包行業(yè)深度分析 2023年金融外包市場(chǎng)投資前景分析

• 劉明月 2023年6月16日 來(lái)源：百度百科 中研網(wǎng) 253 8
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中國(guó)人民銀行與商務(wù)部、銀監(jiān)會(huì)、 證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和外匯局發(fā)布《關(guān)于金融支持服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干意見(jiàn)》，明確指出鼓勵(lì)、支持金融外包產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，提高金融服務(wù)質(zhì)量和效率。國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于鼓勵(lì)服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的復(fù)函》

金融外包行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀情況如何?

中國(guó)人民銀行與商務(wù)部、銀監(jiān)會(huì)、 證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和外匯局發(fā)布《關(guān)于金融支持服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干意見(jiàn)》，明確指出鼓勵(lì)、支持金融外包產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，提高金融服務(wù)質(zhì)量和效率。國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于鼓勵(lì)服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的復(fù)函》要求落實(shí)金融支持服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)措施，金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，拓寬服務(wù)外包企業(yè)的融資渠道，大力支持符合條件的服務(wù)外包企業(yè)登上境內(nèi)外資本市場(chǎng)。國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的意見(jiàn)》提出，要積極發(fā)展金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)將非核心業(yè)務(wù)外包。要拓寬服務(wù)外包企業(yè)投融資渠道。

我國(guó)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為364.62萬(wàn)億元，金融外包同比增長(zhǎng)9.5%，其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為329.58萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9%;證券業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為10.78萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)22.1%;保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為24.26萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.7%。金融業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為331.6萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.6%，其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為301.99萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.1%;證券業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為8.08萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)25.1%;金融服務(wù)外包機(jī)構(gòu)負(fù)債為21.53萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12%。

金融外包行業(yè)深度分析 2023年金融外包市場(chǎng)投資前景分析

隨著互聯(lián)網(wǎng)和新技術(shù)的應(yīng)用，以及受利率市場(chǎng)化、競(jìng)爭(zhēng)加劇、成本控制要求提高等因素的影響，我國(guó)金融服務(wù)外包業(yè)快速發(fā)展，并已形成較完整外包服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈。目前，我國(guó)金融服務(wù)外包以信息技術(shù)服務(wù)外包 (ITO) 和業(yè)務(wù)流程外包 (BPO)為主，知識(shí)流程外包(KPO)相對(duì)較少。

金融業(yè)務(wù)主要涵蓋銀行、保險(xiǎn)、證券(基金)、信托、擔(dān)保以及期貨等領(lǐng)域。當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種與服務(wù)類(lèi)型豐富，這為全新的金融外包市場(chǎng)帶來(lái)廣闊的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。數(shù)據(jù)顯示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人共4601家，證券機(jī)構(gòu)135家。隨著我國(guó)金融領(lǐng)域開(kāi)放程度的不斷加大，競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，國(guó)內(nèi)金融企業(yè)要想在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳根，必須了解國(guó)際金融外包動(dòng)態(tài)，借鑒國(guó)外金融外包的經(jīng)驗(yàn)，把現(xiàn)有的資源集中到核心業(yè)務(wù)上去，形成自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

近年來(lái)，中國(guó)金融服務(wù)外包快速發(fā)展，規(guī)模不斷擴(kuò)大，結(jié)構(gòu)也不斷優(yōu)化，對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的作用不斷增強(qiáng)，出現(xiàn)七個(gè)趨勢(shì)。金融服務(wù)外包發(fā)展技術(shù)已成為金融提高競(jìng)爭(zhēng)力的一個(gè)手段。

中國(guó)金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革將得到大力推進(jìn)。在廣泛的領(lǐng)域里面，特別是在“一帶一路”《中國(guó)制造2025》這樣的戰(zhàn)略中，將有服務(wù)外包的鼎力支撐?，F(xiàn)在開(kāi)始利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)，對(duì)客戶(hù)需求進(jìn)行科學(xué)分析。

隨著金融外包轉(zhuǎn)化率不斷提高，第三方服務(wù)的介入和共同參與，對(duì)于整個(gè)金融業(yè)價(jià)值鏈的形成和實(shí)現(xiàn)變得尤為重要。信息技術(shù)的發(fā)展為金融服務(wù)外包發(fā)展提供了技術(shù)手段，而且使跨境交付有了比較便利的技術(shù)條件。

中國(guó)對(duì)外開(kāi)放步伐不斷加快，離岸外包整合全球資源的能力持續(xù)增強(qiáng)。高端金融服務(wù)外包占比持續(xù)上升，高端業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。金融服務(wù)外包生態(tài)鏈正在形成，由傳統(tǒng)單打一的業(yè)務(wù)分離制供給向跨界整合、集成式供給延伸。

1—4月，我國(guó)企業(yè)承接服務(wù)外包合同額5899億元，執(zhí)行額3872億元，同比分別增長(zhǎng)8.8%和15.3%。其中，承接離岸服務(wù)外包合同額3338億元，執(zhí)行額2154億元，同比分別增長(zhǎng)7.0%和10.9%。從業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)看，1—4月，我國(guó)企業(yè)承接離岸信息技術(shù)外包執(zhí)行額925億元，同比微降0.3%;承接業(yè)務(wù)流程外包和知識(shí)流程外包執(zhí)行額分別為424億元、805億元，同比分別增長(zhǎng)16.4%和23.7%。

從區(qū)域布局看，1—4月，全國(guó)37個(gè)服務(wù)外包示范城市總計(jì)承接離岸服務(wù)外包合同額3037億元，執(zhí)行額1969億元，分別占全國(guó)總額的91.0%和91.4%。長(zhǎng)三角地區(qū)承接離岸服務(wù)外包合同額1457億元，執(zhí)行額1114億元，同比分別增長(zhǎng)1.7%和10.9%，分別占全國(guó)總額的43.6%和51.7%。

從企業(yè)性質(zhì)看，1—4月，民營(yíng)企業(yè)承接離岸服務(wù)外包執(zhí)行額627億元，占全國(guó)29.1%，同比增長(zhǎng)42.5%，比全國(guó)平均增速高出31.6個(gè)百分點(diǎn)。外商投資企業(yè)承接離岸服務(wù)外包執(zhí)行額1007億元，同比增長(zhǎng)7.7%，占全國(guó)46.8%。從吸納就業(yè)看，截至2022年4月底，我國(guó)服務(wù)外包累計(jì)吸納從業(yè)人員1426萬(wàn)人，同比增長(zhǎng)8.1%，其中大學(xué)及以上學(xué)歷918萬(wàn)人，占64.3%。1—4月，服務(wù)外包新增從業(yè)人員31萬(wàn)人，同比增長(zhǎng)8.6%，其中大學(xué)及以上學(xué)歷20萬(wàn)人，占64.8%。

金融外包發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)

近年來(lái)，中國(guó)金融服務(wù)外包快速發(fā)展，規(guī)模不斷擴(kuò)大，結(jié)構(gòu)也不斷優(yōu)化，對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的作用不斷增強(qiáng)，出現(xiàn)七個(gè)趨勢(shì)。

第一，金融服務(wù)外包發(fā)展技術(shù)已成為金融提高競(jìng)爭(zhēng)力的一個(gè)手段。

第二，中國(guó)對(duì)外開(kāi)放步伐不斷加快，離岸外包整合全球資源的能力持續(xù)增強(qiáng)。

第三，高端金融服務(wù)外包占比持續(xù)上升，高端業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。

第四，金融服務(wù)外包生態(tài)鏈正在形成，由傳統(tǒng)單打一的業(yè)務(wù)分離制供給向跨界整合、集成式供給延伸。

第五，從標(biāo)準(zhǔn)化模塊式供給向個(gè)性化定制式供給發(fā)展。

第六，從經(jīng)驗(yàn)服務(wù)供給向數(shù)字化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)供給轉(zhuǎn)變。

第七，中國(guó)金融服務(wù)外包環(huán)境逐步改善，合作共贏已經(jīng)成為基本的價(jià)值取向。

金融外包行業(yè)趨勢(shì)分析

金融服務(wù)外包行業(yè)從標(biāo)準(zhǔn)化模塊式供給向個(gè)性化定制式供給發(fā)展。從經(jīng)驗(yàn)服務(wù)供給向數(shù)字化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)供給轉(zhuǎn)變。中國(guó)金融服務(wù)外包環(huán)境逐步改善，合作共贏已經(jīng)成為基本的價(jià)值取向。

據(jù)金融外包市場(chǎng)調(diào)查，五年前，依靠傳統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)提供金融服務(wù)外包行業(yè)的占70%以上，而目前利用數(shù)字化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化提供服務(wù)的占70%以上。越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)嘗試將一些業(yè)務(wù)如金融衍生品、設(shè)計(jì)的研發(fā)、金融數(shù)據(jù)分析等業(yè)務(wù)，委托給外部供應(yīng)商。有利于金融企業(yè)補(bǔ)齊短板，打造長(zhǎng)板，有利于降低成本，提高附加值，有利于開(kāi)拓市場(chǎng)、擴(kuò)大銷(xiāo)售，也有利于合理配置金融資產(chǎn)、降低區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)。

全球金融外包行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模呈現(xiàn)穩(wěn)步上升趨勢(shì)，全球金融服務(wù)外包市場(chǎng)規(guī)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到5535億美元，未來(lái)一段時(shí)間金融服務(wù)外包預(yù)計(jì)也會(huì)維持在6%左右速度發(fā)展。

我國(guó)金融服務(wù)外包市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)分析

一、金融服務(wù)外包市場(chǎng)定價(jià)機(jī)制組成

二、金融服務(wù)外包市場(chǎng)價(jià)格影響因素

三、金融服務(wù)外包價(jià)格走勢(shì)分析

四、2023-2027年金融服務(wù)外包價(jià)格走勢(shì)預(yù)測(cè)

《金融外包行業(yè)市場(chǎng)研究報(bào)告》由中研普華行業(yè)分析專(zhuān)家領(lǐng)銜撰寫(xiě)，主要分析了金融外包行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景，同時(shí)對(duì)行業(yè)的未來(lái)發(fā)展做出科學(xué)的趨勢(shì)預(yù)測(cè)和專(zhuān)業(yè)的金融外包行業(yè)數(shù)據(jù)分析，幫助客戶(hù)評(píng)估行業(yè)投資價(jià)值。

金融外包行業(yè)研究報(bào)告旨在從國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，預(yù)測(cè)未來(lái)金融外包業(yè)務(wù)的市場(chǎng)前景，以幫助客戶(hù)撥開(kāi)政策迷霧，尋找行業(yè)的投資商機(jī)。報(bào)告在大量的分析、預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，研究了金融外包行業(yè)今后的發(fā)展與投資策略，為企業(yè)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中洞察先機(jī)，根據(jù)金融外包市場(chǎng)需求及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供了準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)。

更多金融外包市場(chǎng)調(diào)研消息,可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年金融服務(wù)外包行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢(xún)綜合研究報(bào)告》。

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