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          中國聚合支付行業(yè)市場競爭狀況分析2024

          • 黃婷 2024年3月1日 來源:互聯(lián)網(wǎng) 960 60
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          聚合支付是指通過一個支付平臺,將不同支付渠道(如支付寶、微信支付、銀聯(lián)等)和多種支付方式(如二維碼支付、NFC支付等)進(jìn)行整合,實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一收款、結(jié)算和管理的服務(wù)。這種支付方式的出現(xiàn)極大地簡化了商家的收銀流程,同時也為消費(fèi)者提供了更多的支付選擇和便利。

          聚合支付是指通過一個支付平臺,將不同支付渠道(如支付寶、微信支付、銀聯(lián)等)和多種支付方式(如二維碼支付、NFC支付等)進(jìn)行整合,實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一收款、結(jié)算和管理的服務(wù)。這種支付方式的出現(xiàn)極大地簡化了商家的收銀流程,同時也為消費(fèi)者提供了更多的支付選擇和便利。

          據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年中國聚合支付行業(yè)市場競爭狀況分析及未來發(fā)展趨勢預(yù)測報(bào)告》分析:

          聚合支付目前按業(yè)務(wù)分類,可分為線上與線下,線上是聚合網(wǎng)絡(luò)支付,將各種支付方式(網(wǎng)關(guān)、微信、支付寶等)集成于自己的平臺,主要為電商、游戲、娛樂等服務(wù);線下是聚合支付收單,將不同支付方式的收單集于一個二維碼或者一個終端當(dāng)中,主要為實(shí)體店、小微商戶、流動商販服務(wù)。

          聚合支付的主要參與者可以分為收單外包機(jī)構(gòu)與收單機(jī)構(gòu)兩類。收單外包機(jī)構(gòu)主要為商戶提供多支付渠道融合、經(jīng)營管理、營銷與金融等綜合解決方案,通常不具備銀行卡收單業(yè)務(wù)許可和網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可;收單機(jī)構(gòu)又可以分為第三方收單機(jī)構(gòu)與銀行,二者均屬于持牌機(jī)構(gòu),可額外為商戶提供交易資金結(jié)算服務(wù)。

          聚合支付行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)數(shù)量較多,行業(yè)中有多家企業(yè)進(jìn)入第一梯隊(duì);行業(yè)第一梯隊(duì)的優(yōu)勢在于其具有廣泛的渠道優(yōu)勢,如覆蓋城市數(shù)量較多、或市場交易規(guī)模、單據(jù)處理數(shù)較大等;位于行業(yè)第二梯隊(duì)的企業(yè)在競爭上略遜于行業(yè)第一梯隊(duì),但縱觀整個行業(yè),行業(yè)梯隊(duì)呈現(xiàn)出兩頭多(第一梯隊(duì)、第四梯隊(duì)企業(yè)數(shù)量多),中間少(第二梯隊(duì)、第三梯隊(duì)企業(yè)數(shù)量少)的特點(diǎn)。

          聚合支付機(jī)構(gòu)則主要是融合多個支付渠道并實(shí)現(xiàn)一站式對賬的技術(shù)服務(wù),既能滿足商戶需求,也能為消費(fèi)者提供便利。目前,諸多知名支付機(jī)構(gòu)基本已完成備案。例如,銀聯(lián)商務(wù)、拉卡拉、美團(tuán)支付、??迫谕?、連連支付、易寶支付、深圳銀聯(lián)金融、小米(捷付睿通)、國美(銀盈通)、海爾(快捷通)、滴滴支付等。

          目前,支付寶和微信占據(jù)了主要的支付市場份額,而第三方的興起則推動了聚合支付平臺的發(fā)展。聚合支付平臺通過整合多個支付渠道,為用戶提供全面的支付選擇,并提供交易數(shù)據(jù)分析,幫助商家更好地理解消費(fèi)者行為,優(yōu)化營銷策略。

          據(jù)移動支付網(wǎng)統(tǒng)計(jì),476家聚合支付技術(shù)服務(wù)備案企業(yè)分布在全國26個省/市/自治區(qū)。其中,廣東、北京、上海數(shù)量位列前三,分別有90家、85家、70家。


          聚合支付的發(fā)展得益于技術(shù)創(chuàng)新、消費(fèi)者需求的增加、商家需求的推動以及政策支持。隨著移動支付技術(shù)的不斷進(jìn)步,消費(fèi)者對支付便利性和多樣性的需求日益增長,商家對于簡化收銀流程、降低運(yùn)營成本的需求也在推動聚合支付的發(fā)展。此外,政府對金融科技創(chuàng)新的支持也為聚合支付的發(fā)展提供了良好的政策環(huán)境。


          我國聚合支付行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀分析

          隨著移動支付的不斷普及和改革創(chuàng)新,在未來,無論是在公共領(lǐng)域還是公務(wù)領(lǐng)域,都會大面積的納入聚合支付,支付是所有金融場景的入口,聚合支付更可能成為金融一體化的支付渠道,然后以某種方式實(shí)現(xiàn)各種支付方式,實(shí)時調(diào)節(jié)方式,形成聚合多元化的競爭。

          2018年,與聚合支付相關(guān)的投融資超過10筆,總金額也都超過了10億元。2019年,已發(fā)生數(shù)筆投融資,總金額也有超過5億元。總體來看,到目前為止,相比于2018年,2019年在聚合支付行業(yè)的投資力度有所減緩。

          數(shù)據(jù)顯示,截止至2017年中國聚合支付行業(yè)用戶規(guī)模達(dá)到2.51億人,同比增長5.02%。2018年中國聚合支付行業(yè)用戶規(guī)模為2.8億人左右。預(yù)計(jì)到2023年中國聚合支付用戶規(guī)模約為4.6億人。從投融資規(guī)模來看,截至2019年10月,中國聚合支付行業(yè)的投融資事件數(shù)量為5起,投融資規(guī)模達(dá)到3.225億元。

          從條碼支付的分類看,可分為頭部支付機(jī)構(gòu)官方直連的收款碼和個人碼,及需要其他收單機(jī)構(gòu)或收單服務(wù)商的聚合支付三種方式。截至2020年底,中國聚合支付市場交易規(guī)模9.8萬億元,較上年減少0.1萬億元,同比下降1%;預(yù)計(jì)2021年聚合支付市場交易規(guī)模將增至15.2萬億元。

          截止至2017年中國聚合支付行業(yè)用戶規(guī)模達(dá)到2.51億人,同比增長5.02%。2018年中國聚合支付行業(yè)用戶規(guī)模為2.8億人左右。預(yù)計(jì)到2023年中國聚合支付用戶規(guī)模約為4.6億人。

          隨著移動支付的不斷普及和改革創(chuàng)新,在未來,無論是在公共領(lǐng)域還是公務(wù)領(lǐng)域,都會大面積的納入聚合支付,支付是所有金融場景的入口,聚合支付更可能成為金融一體化的支付渠道,然后以某種方式實(shí)現(xiàn)各種支付方式,實(shí)時調(diào)節(jié)方式,形成聚合多元化的競爭。

          聚合支付作為金融科技領(lǐng)域的新趨勢,對支付行業(yè)產(chǎn)生了深刻的影響。它不僅為商家和消費(fèi)者提供了便利,也促進(jìn)了支付行業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展。面對挑戰(zhàn),聚合支付平臺需要不斷優(yōu)化技術(shù),加強(qiáng)安全保護(hù)措施,確保合規(guī)運(yùn)營,以實(shí)現(xiàn)長遠(yuǎn)的健康發(fā)展。隨著技術(shù)的進(jìn)步和市場的演變,聚合支付有望成為未來支付行業(yè)的主流形態(tài),為人們的生活帶來更多的便捷和安全。

          本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫,在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上,主要依據(jù)了國家統(tǒng)計(jì)局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟(jì)信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家海關(guān)總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外相關(guān)報(bào)刊雜志的基礎(chǔ)信息以及聚合支付行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。

          想要了解更多中國聚合支付行業(yè)詳情分析,可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2024-2029年中國聚合支付行業(yè)市場競爭狀況分析及未來發(fā)展趨勢預(yù)測報(bào)告》。

          報(bào)告對我國聚合支付行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、子行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析,重點(diǎn)分析了國內(nèi)外聚合支付行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力,以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。報(bào)告還綜合了聚合支付行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài),對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。報(bào)告對于聚合支付產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)、經(jīng)銷商、行業(yè)管理部門以及擬進(jìn)入該行業(yè)的投資者具有重要的參考價值,對于研究我國聚合支付行業(yè)發(fā)展規(guī)律、提高企業(yè)的運(yùn)營效率、促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展壯大有學(xué)術(shù)和實(shí)踐的雙重意義。

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