保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展一方面為農(nóng)業(yè)、科技等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域提供了日益豐富的保險(xiǎn)保障，另一方面增強(qiáng)了保險(xiǎn)資金的實(shí)力、拓展了險(xiǎn)資的投資渠道。數(shù)據(jù)顯示，2023年1-12月，保險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入5.12萬(wàn)億元，按可比口徑，行業(yè)匯總原保險(xiǎn)保費(fèi)收入同比增長(zhǎng)9.13%。保險(xiǎn)業(yè)原保險(xiǎn)賠付支出1.89萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)21.94%。

保險(xiǎn)基金是指專(zhuān)門(mén)從事風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，根據(jù)法律或合同規(guī)定，通過(guò)收取保險(xiǎn)費(fèi)的方式建立起來(lái)的、專(zhuān)門(mén)用于保險(xiǎn)事故所致經(jīng)濟(jì)損失的補(bǔ)償或人身傷亡的給付的一項(xiàng)專(zhuān)用基金。它是保險(xiǎn)人履行保險(xiǎn)義務(wù)的重要條件，也是保障被保險(xiǎn)人權(quán)益的重要物質(zhì)基礎(chǔ)。

保險(xiǎn)基金行業(yè)現(xiàn)狀及市場(chǎng)深度調(diào)研分析2024

從廣義上講，保險(xiǎn)基金可以視為整個(gè)社會(huì)的后備基金體系的一部分，它與其他形式的后備基金(如國(guó)家財(cái)政后備基金、社會(huì)保障基金等)共同構(gòu)成了社會(huì)經(jīng)濟(jì)的安全網(wǎng)。而從狹義上講，保險(xiǎn)基金則特指由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)集中起來(lái)的后備基金，這些基金由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)大數(shù)法則，經(jīng)過(guò)科學(xué)的測(cè)算，訂出各種不同的保險(xiǎn)費(fèi)率，并通過(guò)收取保險(xiǎn)費(fèi)的方式逐漸積累起來(lái)。

截至2023年末，我國(guó)共有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司34家，管理資金規(guī)模首次超過(guò)了30萬(wàn)億元，合計(jì)達(dá)30.11萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)22.82%。從各機(jī)構(gòu)管理資金構(gòu)成看，部分機(jī)構(gòu)第三方資金(除系統(tǒng)內(nèi)保險(xiǎn)資金外的資金)占比較大。34家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司中，第三方資金規(guī)模占比超過(guò)20%的機(jī)構(gòu)有23家。

從主要配置資產(chǎn)的增速看，增速排名前三的資產(chǎn)分別為債券、公募基金和銀行存款，同比分別增長(zhǎng)29.39%、24.64%和23.77%;保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品小幅增長(zhǎng)，同比增速為2.34%;股票和金融產(chǎn)品保持穩(wěn)定增長(zhǎng)，同比增速分別為3.95%和3.85%;股權(quán)投資下降明顯，同比增速為-25.43%。

隨著社會(huì)保障體系的不斷完善和覆蓋面的不斷擴(kuò)大，保險(xiǎn)基金的規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)。這一趨勢(shì)得益于經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)、居民收入的提高以及參保人數(shù)的增加。2024年二季度末，保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司總資產(chǎn)33.8萬(wàn)億元，較年初增加2.3萬(wàn)億元，增長(zhǎng)7.4%。其中，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司3萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)7.6%;人身險(xiǎn)公司29.4萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)7.4%;再保險(xiǎn)公司8064億元，較年初增長(zhǎng)7.9%;保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司1223億元，較年初增長(zhǎng)16.2%。

2024年上半年，保險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3.55萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)4.9%;賠款與給付支出1.23萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)33.1%;新增保單件數(shù)472億件，同比增長(zhǎng)40%。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年保險(xiǎn)基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資態(tài)勢(shì)及投融資策略指引報(bào)告》顯示：

隨著保險(xiǎn)基金規(guī)模的擴(kuò)大和投資運(yùn)營(yíng)的多元化，監(jiān)管體系也在不斷完善。政府加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)基金的監(jiān)管力度，確保資金的安全和合規(guī)使用。同時(shí)，推動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)的完善和執(zhí)行，為保險(xiǎn)基金的穩(wěn)健運(yùn)行提供有力保障。監(jiān)管體系的完善有助于維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者利益。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型是當(dāng)前保險(xiǎn)基金行業(yè)發(fā)展的重要趨勢(shì)之一。通過(guò)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的自動(dòng)化和智能化，提高運(yùn)營(yíng)效率和客戶體驗(yàn)。同時(shí)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型還有助于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)更好地管理風(fēng)險(xiǎn)，提高投資決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。報(bào)告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場(chǎng)需求和趨勢(shì)，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場(chǎng)，牢牢把握行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)。

報(bào)告對(duì)保險(xiǎn)基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資現(xiàn)狀、國(guó)際化進(jìn)程與外資進(jìn)入、融資渠道、如何運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)投資、退出機(jī)制及發(fā)展趨勢(shì)等進(jìn)行了系統(tǒng)的分析，并重點(diǎn)分析了保險(xiǎn)基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資的主要現(xiàn)存問(wèn)題、相應(yīng)對(duì)策以及新形勢(shì)下面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)和企業(yè)的應(yīng)對(duì)策略等。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年保險(xiǎn)基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資態(tài)勢(shì)及投融資策略指引報(bào)告》。