券商理財(cái)賬戶突遭叫停 意味著券商理財(cái)賬戶試點(diǎn)業(yè)務(wù)正式終結(jié)

• 2018年7月9日 GuoMeng來(lái)源：證券時(shí)報(bào) 中國(guó)基金報(bào) 1493 99
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  2018-2024年曬后修復(fù)露行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資態(tài)勢(shì)及投融資策略指引報(bào)告

  風(fēng)險(xiǎn)投資是在創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展初期投入風(fēng)險(xiǎn)資本，待其發(fā)育相對(duì)成熟后，通過(guò)市場(chǎng)退出機(jī)制將所投入的資本由股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為資金形態(tài)，以收回投資，取得高額風(fēng)險(xiǎn)收益。全球風(fēng)險(xiǎn)資本市場(chǎng)已進(jìn)入新一輪快速...

資管新規(guī)已下發(fā)兩月多，資管行業(yè)繼續(xù)面臨全面洗牌。

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券商理財(cái)賬戶試點(diǎn)飽受爭(zhēng)議

日前，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)向部分券商下發(fā)《關(guān)于有序規(guī)范證券公司互聯(lián)網(wǎng)證券試點(diǎn)業(yè)務(wù)的函》，對(duì)券商理財(cái)賬戶進(jìn)行規(guī)范，具體為：券商不得新增開(kāi)立理財(cái)賬戶，存量理財(cái)賬戶資金要逐步納入三方存管體系。

至此，2014年起55家券商陸續(xù)獲批的這一創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)正式終結(jié)。需要注意的是，理財(cái)賬戶和普通股票賬戶為兩個(gè)獨(dú)立的賬戶，券商客戶仍然可以通過(guò)普通賬戶在券商渠道購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。

叫停理財(cái)賬戶

日前，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)向部分券商下發(fā)《關(guān)于有序規(guī)范證券公司互聯(lián)網(wǎng)證券試點(diǎn)業(yè)務(wù)的函》，該函指出，鑒于理財(cái)賬戶資金不在客戶交易結(jié)算資金體系內(nèi)，缺乏相關(guān)法規(guī)支持，安全性缺乏保障，為有效保護(hù)投資者利益，保障客戶資金安全，根據(jù)監(jiān)管要求，現(xiàn)提出有序規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)證券試點(diǎn)業(yè)務(wù)的相關(guān)要求：

一、已實(shí)際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)公司不得新增開(kāi)立理財(cái)賬戶。未實(shí)際展業(yè)的試點(diǎn)公司不得新開(kāi)展此類業(yè)務(wù)。

二、已實(shí)際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)公司應(yīng)逐步規(guī)范存量理財(cái)賬戶，參照證券賬戶開(kāi)立要求補(bǔ)充完善客戶資料，切實(shí)做好客戶身份識(shí)別、客戶資金核查，風(fēng)險(xiǎn)揭示等工作，并加強(qiáng)與客戶間的溝通解釋，引導(dǎo)客戶主動(dòng)將相關(guān)理財(cái)賬戶資金納入客戶交易結(jié)算資金監(jiān)管體系。

三、已實(shí)際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)公司應(yīng)于2018年7月31日前，向中證協(xié)報(bào)送有序規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)的方案。

四、未實(shí)際展業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)公司，應(yīng)于2018年7月31日前向中證協(xié)報(bào)送未開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)證券試點(diǎn)業(yè)務(wù)并承諾不新開(kāi)此類業(yè)務(wù)的承諾函。

業(yè)內(nèi)人士表示，中證協(xié)上述要求，意味著2014年中證協(xié)批準(zhǔn)的這一創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)正式終結(jié)。

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