股票賬戶可網(wǎng)上銷戶 明年3月1日實(shí)施 目前股票銷戶基本流程

• 2018年9月21日 FanTianQing來源：網(wǎng)易財(cái)經(jīng)、南方財(cái)富網(wǎng) 575 32
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  2018-2024年中國(guó)金融行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析報(bào)告

  在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，信息已經(jīng)是一種重要的經(jīng)濟(jì)資源，信息資源的優(yōu)先占有者勝，反之則處于劣勢(shì)。中國(guó)每年有近百萬家企業(yè)倒閉，對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)而言，因?yàn)槭д`而出局，極有可能意味著從此退出歷史...

記者獲悉，中國(guó)結(jié)算給券商下發(fā)了一則《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券賬戶銷戶業(yè)務(wù)的通知》，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開戶的投資者必須提供見證銷戶或網(wǎng)上銷戶的便利，自2019年3月1日起實(shí)施。

據(jù)券商中國(guó)報(bào)道，今日，記者獲悉，中國(guó)結(jié)算給券商下發(fā)了一則《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券賬戶銷戶業(yè)務(wù)的通知》，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開戶的投資者必須提供見證銷戶或網(wǎng)上銷戶的便利，自2019年3月1日起實(shí)施。也就是說，證券銷戶以后可以不用再到現(xiàn)場(chǎng)辦理，并且券商在接到銷戶申請(qǐng)之后，應(yīng)當(dāng)在與該賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)了結(jié)后2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。這一銷戶方式的改變意味著，券商不僅要重新投入非現(xiàn)場(chǎng)銷戶的業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備，還要應(yīng)對(duì)客戶流失的擔(dān)憂。

此前，券商辦理證券賬戶銷戶業(yè)務(wù)的投訴量居高不下，投資者投訴的內(nèi)容主要有：辦理銷戶業(yè)務(wù)流程繁瑣、辦理不規(guī)范、周期長(zhǎng)、途徑單一，無故額外收費(fèi)等問題。這一次，證券銷戶不僅可以不用到現(xiàn)場(chǎng)辦理了，還要求券商在接到銷戶申請(qǐng)之后，應(yīng)當(dāng)在與該賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)了結(jié)后2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。

一家上市券商的網(wǎng)金部總經(jīng)理坦言：“開戶既然可以實(shí)行非現(xiàn)場(chǎng)開戶，銷戶也應(yīng)當(dāng)提供線上便利，不過銷戶遠(yuǎn)比開戶復(fù)雜，還涉及到處理在途資金、基金贖回等，同時(shí)倒逼券商做好服務(wù)和粘性，不然客戶就會(huì)說走就走?！?/p>

非現(xiàn)場(chǎng)銷戶落地

今日，一則來自中國(guó)結(jié)算的通知，引起了券商業(yè)內(nèi)的熱烈討論。券商中國(guó)記者獲悉，該文件要求，券商應(yīng)當(dāng)做好業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備，對(duì)于非現(xiàn)場(chǎng)開戶的投資者，應(yīng)當(dāng)至少提供與開戶方式一致的非現(xiàn)場(chǎng)銷戶服務(wù)，明年3月1日起實(shí)施。其中，非現(xiàn)場(chǎng)開戶包括見證開戶和網(wǎng)上開戶，對(duì)應(yīng)的非現(xiàn)場(chǎng)銷戶方式也包括見證銷戶和網(wǎng)上銷戶。當(dāng)然，線下現(xiàn)場(chǎng)開戶的投資者，就不一定允許非現(xiàn)場(chǎng)銷戶了。

這意味著，銷戶現(xiàn)場(chǎng)臨柜辦理的要求不存在了，投資者將獲得非現(xiàn)場(chǎng)銷戶的便利。

券商中國(guó)記者獲悉，上海一家上市券商已收到正式文件，而華南的一些券商雖未接到通知，但都已在討論應(yīng)對(duì)之策。

“關(guān)于非現(xiàn)場(chǎng)銷戶，此前監(jiān)管也征求過意見?！比A南一家券商網(wǎng)金負(fù)責(zé)人表示，過去銷戶需要營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)辦理，其實(shí)各行業(yè)都有些類似規(guī)定，比如電話卡銷卡還是要去通訊運(yùn)營(yíng)商的營(yíng)業(yè)廳辦理，銀行卡的一類賬戶也還是要去柜臺(tái)辦理的，諸如此類。

“建議券商的證券賬戶，也可以分一類二類?！痹撠?fù)責(zé)人認(rèn)為，“有些投資者在券商開的戶，完全就是個(gè)空戶，從未轉(zhuǎn)過錢、更沒有做過交易，這樣的話還不如允許網(wǎng)上注銷好了?！?/p>

中國(guó)結(jié)算六大要求

據(jù)了解，中國(guó)結(jié)算給券商下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券賬戶銷戶業(yè)務(wù)的通知》，允許非現(xiàn)場(chǎng)開戶的投資者非現(xiàn)場(chǎng)銷戶，并對(duì)券商提出六大要求。

具體要求如下：

一、為證券賬戶銷戶提供便利。

即在投資者已了結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)、清空證券資產(chǎn)、注銷相關(guān)權(quán)限后，券商應(yīng)當(dāng)為投資者辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)提供便利。對(duì)于非現(xiàn)場(chǎng)開戶（見證開戶和網(wǎng)上開戶）的投資者，應(yīng)當(dāng)至少提供與開戶方式一致的非現(xiàn)場(chǎng)銷戶（見證銷戶和網(wǎng)上銷戶）服務(wù)。

二、比照網(wǎng)上開戶方案制定網(wǎng)上銷戶流程。

對(duì)于投資者提出的網(wǎng)上銷戶申請(qǐng)，券商應(yīng)當(dāng)比照公司現(xiàn)行的網(wǎng)上開戶方案制定網(wǎng)上銷戶流程，在通過密碼校驗(yàn)、公安聯(lián)網(wǎng)核查等方式確認(rèn)投資者真實(shí)身份的基礎(chǔ)上，通過視頻見證方式準(zhǔn)確了解投資者網(wǎng)上銷戶申請(qǐng)的真實(shí)意愿，并為其辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)。

對(duì)于需要注銷證券賬戶的，禁止以撤銷指定交易、解除托管關(guān)系等方式敷衍投資者注銷證券賬戶的真實(shí)意愿。若投資者仍有意愿參與證券市場(chǎng)交易，則在辦理轉(zhuǎn)戶業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)避免注銷其證券賬戶。

三、兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。

根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》第二十八條規(guī)定，證券公司在接到投資者銷戶申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)在與該證券賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)了結(jié)后兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢，不得無故拒絕或拖延。

四、不得收取銷戶費(fèi)用。

按照中國(guó)結(jié)算發(fā)布的《關(guān)于調(diào)整證券賬戶業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的通知》要求，證券公司不得向投資者收取銷戶費(fèi)用。

五、明年3月1日起實(shí)施。證券公司需做好相關(guān)業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備工作。?六、無故拒絕、拖延銷戶的券商，情節(jié)嚴(yán)重的，將暫停開戶代理機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)的開戶代理業(yè)務(wù)資格。

2019年3 月1 日后，對(duì)于投資者投訴未按本通知要求或其他原因無故拒絕、拖延為投資者辦理證券賬戶銷戶手續(xù)的證券公司，一經(jīng)查實(shí)，將視情節(jié)面臨處罰。

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目前股票銷戶基本流程：投資者首先應(yīng)將賬戶內(nèi)股票清空，且將證券公司資金賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)移至銀行存管賬戶，即保證股東賬戶內(nèi)無股票及資金賬戶內(nèi)無資金，方才可辦理股票銷戶手續(xù)。辦理過程一般先是撤銷上海指定交易(深圳應(yīng)無指定故無需撤銷)，然后由證券營(yíng)業(yè)部上報(bào)證券登記公司撤銷股東賬戶，最后辦理資金賬戶的撤銷即資金三方存管的撤銷。

營(yíng)業(yè)部辦理流程：投資者向證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提交銷戶申請(qǐng)，填銷戶申請(qǐng)表。柜臺(tái)工作人員審核資料、查驗(yàn)密碼，報(bào)營(yíng)業(yè)部主管簽字批準(zhǔn)，再報(bào)營(yíng)業(yè)部分管領(lǐng)導(dǎo)簽字;證券營(yíng)業(yè)部結(jié)清投資者股東資金和股份，上報(bào)證券登記公司，辦理股票銷戶手續(xù);股票銷戶手續(xù)辦理完畢后，交回投資者身份證和已廢股東代碼卡。根據(jù)法規(guī)規(guī)定，投資者辦理銷戶后，其資料應(yīng)在營(yíng)業(yè)部保留兩年。

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