轉(zhuǎn)賬20萬或受監(jiān)控 明年1月1日起新規(guī)施行

• 2018年12月26日 ZhouXun來源：券商中國整理 701 41
• 繁體

• 

  抓住機(jī)遇，加快發(fā)展！信用卡金融機(jī)構(gòu)行業(yè)更需要變中求穩(wěn)，難中求易！

  在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)活動中，信息已經(jīng)是一種重要的經(jīng)濟(jì)資源，信息資源的優(yōu)先占有者勝，反之則處于劣勢。中國每年有近百萬家企業(yè)倒閉，對于企業(yè)經(jīng)營而言，因為失誤而出局，極有可能意味著從此退出歷史...

支付寶、微信支付這些賬戶5萬元以上的大額交易要上報了。

明年1月1日起，央行關(guān)于非銀支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報告的新規(guī)施行，支付寶、微信支付這些賬戶5萬元以上的大額交易要上報了。

這個通知施行后意味著，個人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監(jiān)控管理;這之中，不僅僅包括銀行賬戶收支情況、網(wǎng)絡(luò)銀行收支記錄，還將包括支付寶、微信支付等非銀支付機(jī)構(gòu)的記錄。今后，我們個人使用支付寶或者微信購物消費達(dá)到5萬塊錢以上、轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到20萬以上，就有可能被列入大額可疑交易進(jìn)行監(jiān)控。

業(yè)內(nèi)人士分析，大額交易報告的上報主要面向金融機(jī)構(gòu)，企業(yè)和個人不涉及額外履行報告責(zé)任;在實際合法合規(guī)交易中幾乎無感知，將由交易背后的非銀機(jī)構(gòu)按要求上報;該新規(guī)主要是預(yù)防洗錢和非法融資等行為，企業(yè)和個人正常交易和業(yè)務(wù)辦理不受影響、境內(nèi)個人年度購匯便利化額度不變、個人外匯業(yè)務(wù)政策調(diào)整不涉及。

值得注意的是，明年1月起，《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》也將正式實施，要求互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)包括但不限于網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融等建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》經(jīng)2016年12月9日中國人民銀行第9次行長辦公會議通過，2016年12月28日中國人民銀行令〔2016〕第3號發(fā)布。該《辦法》分總則、大額交易報告、可疑交易報告、內(nèi)部管理措施、法律責(zé)任、附則6章30條，由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋，自2017年7月1日起施行。

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡