2020年財(cái)務(wù)公司整體經(jīng)濟(jì)經(jīng)營狀況良好,財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)與負(fù)債整體保持平穩(wěn)增長,資產(chǎn)負(fù)債匹配程度良好。2020年,財(cái)務(wù)公司行業(yè)總資產(chǎn)持續(xù)保持平穩(wěn)增長態(tài)勢,表內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到7.82 萬億元,同比增長 11.41%,總資產(chǎn)占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的比重達(dá)到2.44%。
2022年財(cái)務(wù)公司行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展前景分析
近些年來,財(cái)務(wù)公司行業(yè)不斷提升自身發(fā)展質(zhì)量與發(fā)展內(nèi)涵,在持續(xù)擴(kuò)大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)模的同時(shí),豐富新的產(chǎn)品與服務(wù),契合實(shí)體企業(yè)需求,與集團(tuán)主業(yè)進(jìn)一步深度融合。2020年中國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行逐季改善、逐步恢復(fù)常態(tài),脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)取得全面勝利,決勝全面建成小康社會(huì)取得決定性成就。2020 年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值高達(dá) 101.6 萬億元,首次突破百萬億元關(guān)口,比上年同比增長 2.3%。在實(shí)現(xiàn)“十三五”時(shí)期發(fā)展目標(biāo)以及全面建成小康社會(huì)之際,中國面對(duì)新冠肺炎疫情沖擊和復(fù)雜的國內(nèi)外環(huán)境,提出了加快構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局。面對(duì)日益復(fù)雜的國內(nèi)外形勢,尤其是新冠肺炎疫情的沖擊,企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司作為我國金融體系的一個(gè)重要組成部分,服務(wù)國內(nèi) 200 多家大中型企業(yè)集團(tuán)及其所屬 20多個(gè)重要產(chǎn)業(yè),認(rèn)真貫徹黨中央、國務(wù)院的各項(xiàng)方針政策,堅(jiān)決貫徹疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)政策,有效落實(shí)穩(wěn)健貨幣政策和積極財(cái)政政策,不斷優(yōu)化服務(wù)、深化轉(zhuǎn)型、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、挖潛增效,將挑戰(zhàn)化為機(jī)遇,切實(shí)提升發(fā)展質(zhì)量,為集團(tuán)經(jīng)營、產(chǎn)業(yè)升級(jí)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了重要的支撐作用。
市場容量
2020年財(cái)務(wù)公司整體經(jīng)濟(jì)經(jīng)營狀況良好,財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)與負(fù)債整體保持平穩(wěn)增長,資產(chǎn)負(fù)債匹配程度良好。2020年,財(cái)務(wù)公司行業(yè)總資產(chǎn)持續(xù)保持平穩(wěn)增長態(tài)勢,表內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到7.82 萬億元,同比增長 11.41%,總資產(chǎn)占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的比重達(dá)到2.44%。面對(duì)新冠肺炎疫情帶來的沖擊,財(cái)務(wù)公司行業(yè)多措并舉,著力提高負(fù)債規(guī)模并匹配資產(chǎn)配置,2020年末行業(yè)負(fù)債余額6.72 萬億元,同比增長 11.52%。在資產(chǎn)方面,面對(duì)新冠肺炎疫情對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的沖擊,財(cái)務(wù)公司行業(yè)主動(dòng)擔(dān)當(dāng),加大信貸投放力度,年末各項(xiàng)貸款余額達(dá)到 3.68 萬億元,同比增長 10.97%。財(cái)務(wù)公司著力降低貸款利率,全年貸款收益率為4.00%,較 2019 年下降 0.31 個(gè)百分點(diǎn)。在負(fù)債方面,2020 年末各項(xiàng)存款余額為 6.39 萬億元,占比達(dá) 95.14%,同期同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)占比有所下降。2020 年財(cái)務(wù)公司行業(yè)營業(yè)凈收入為 1373.81 億元,比 2019 年下滑 3.33%;全行業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤總額 1106.93 億元,較 2019 年增長 3.29%。
截至2021年第二季度,中國財(cái)務(wù)公司行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到約76228.26億元。其中,現(xiàn)金及存放央行款項(xiàng)規(guī)模達(dá)約4411.73億元,貸款(含貿(mào)易融資和貼現(xiàn))規(guī)模幅度保持穩(wěn)定,達(dá)到約37636.16億元。2021年二季度財(cái)務(wù)公司行業(yè)利潤總額580.92億元,其中凈利潤約438.88億元。
發(fā)展方向
“十四五”期間,我國財(cái)務(wù)公司行業(yè)的貨幣金融環(huán)境將有所改善,但從嚴(yán)監(jiān)管的主旋律不會(huì)發(fā)生動(dòng)搖。貨幣方面,市場利率下行,同業(yè)競爭加劇,獲利空間收窄;信貸方面,不良資產(chǎn)率上升值得警惕;投資方面,固收市場利率走低,債券市場違約陡增,固收產(chǎn)品配置難度加大;外匯方面,中美貨幣政策邊際分化、匯率雙向波動(dòng)與外匯管制等因素疊加,加大了外匯業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的難度。同時(shí),財(cái)務(wù)公司行業(yè)生態(tài)圈的構(gòu)建已是未來大勢所趨,許多金融機(jī)構(gòu)和各類社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的產(chǎn)業(yè)金融生態(tài)正逐步成型,未來財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)以更加開放的姿態(tài)深度參與行業(yè)生態(tài)圈的整合。最終,以提升資金效率、解決融資需求、降低成本、優(yōu)化資源配置為突破口好地服務(wù)主業(yè)。
發(fā)展趨勢
隨著國家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的推進(jìn),產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的深化,“一帶一路”戰(zhàn)略的實(shí)施,利率和匯率市場化進(jìn)程的加速,新興金融業(yè)態(tài)的興起,多層次資本市場的發(fā)展,宏觀審慎監(jiān)管政策的出臺(tái),財(cái)務(wù)公司經(jīng)營環(huán)境發(fā)生深刻變化。新形勢下財(cái)務(wù)公司發(fā)展趨勢體現(xiàn)為“五個(gè)轉(zhuǎn)變”,即服務(wù)重點(diǎn)向支持“供給側(cè)改革、‘一帶一路’、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)”轉(zhuǎn)變;服務(wù)理念向強(qiáng)化“戰(zhàn)略眼光、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、創(chuàng)新精神”轉(zhuǎn)變;服務(wù)方式向深化“集約化資金管理、集成化金融支持、集團(tuán)化金融機(jī)構(gòu)”轉(zhuǎn)變;服務(wù)路徑向打造“多元化金融產(chǎn)品、個(gè)性化解決方案、鏈條化客戶資源”轉(zhuǎn)變;服務(wù)模式向探索“持牌司庫型、產(chǎn)業(yè)銀行型、綜合服務(wù)型”轉(zhuǎn)變。受新冠肺炎疫情影響,2020年中國財(cái)務(wù)公司利潤總額仍突破1100億元,據(jù)中研普華測算,到2024年財(cái)務(wù)公司利潤總額預(yù)計(jì)將超出1300億元。
想要更多關(guān)于財(cái)務(wù)公司行業(yè)詳細(xì)分析,請(qǐng)關(guān)注中研研究院研究出版的《2022-2026年中國財(cái)務(wù)公司行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》
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2022-2026年中國財(cái)務(wù)公司行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告
發(fā)展現(xiàn)狀近些年來,財(cái)務(wù)公司行業(yè)不斷提升自身發(fā)展質(zhì)量與發(fā)展內(nèi)涵,在持續(xù)擴(kuò)大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)模的同時(shí),豐富新的產(chǎn)品與服務(wù),契合實(shí)體企業(yè)需求,與集團(tuán)主業(yè)進(jìn)一步深度融合。2020年中國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行逐季改...
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