發(fā)展綠色金融 探索綠色創(chuàng)新 綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告

• 李波 2023年3月28日 來(lái)源：中研普華集團(tuán)、央視財(cái)經(jīng)、中研網(wǎng) 914 57
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中國(guó)人民銀行發(fā)布的《2022年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告》顯示，2022年我國(guó)金融體系運(yùn)行平穩(wěn)，金融為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了更有力、更高質(zhì)量的支持。

中國(guó)人民銀行發(fā)布的《2022年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告》顯示，2022年我國(guó)金融體系運(yùn)行平穩(wěn)，金融為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了更有力、更高質(zhì)量的支持。

日前，中信銀行發(fā)布了2022年度可持續(xù)發(fā)展報(bào)告。報(bào)告顯示，中信銀行“聚焦實(shí)體經(jīng)濟(jì)，將著力點(diǎn)放在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)上”，巧用金融活水助企紓困，及時(shí)推出29條務(wù)實(shí)舉措支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，并圍繞國(guó)家政策導(dǎo)向，加大對(duì)制造業(yè)中長(zhǎng)期、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、普惠金融等重點(diǎn)領(lǐng)域的支持。

發(fā)展“綠色金融”， 探索“綠色創(chuàng)新”

報(bào)告顯示，中信銀行努力踐行“雙碳”綠色發(fā)展理念，積極應(yīng)對(duì)氣候變化挑戰(zhàn)，大力發(fā)展綠色金融，探索綠色創(chuàng)新，被中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為“綠色銀行評(píng)價(jià)先進(jìn)單位”。

綠色金融，是指為支持環(huán)境改善、應(yīng)對(duì)氣候變化和資源節(jié)約高效利用相關(guān)領(lǐng)域，也就是對(duì)環(huán)保節(jié)能、清潔能源等行業(yè)所提供的金融服務(wù)。

截至2022年末，中信銀行綠色信貸余額突破3340億元，綠色租賃余額近275億元，承銷綠色債券55億元，投資綠色債券107億元，綠色主題理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模近30億元。

深入貫徹“鄉(xiāng)村振興” 戰(zhàn)略部署，聚焦“國(guó)家糧食安全戰(zhàn)略”

2022年，中信銀行深入貫徹國(guó)家鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略部署，聚焦國(guó)家糧食安全戰(zhàn)略、鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)升級(jí)、新型城鎮(zhèn)化建設(shè)、新市民金融服務(wù)等鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)領(lǐng)域。

截至2022年末，中信銀行涉農(nóng)貸款余額達(dá)4869億元，增幅23%。該行聚焦脫貧地區(qū)、脫貧人口和產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)等重點(diǎn)領(lǐng)域，精準(zhǔn)發(fā)放幫扶貸款328億元，脫貧地區(qū)貸款余額達(dá)161億元。

科技化“適老改造”，幫助老人跨越“數(shù)字鴻溝”

目前，我國(guó)60歲及以上人口有2.6402億，占比18.70%。為實(shí)施積極應(yīng)對(duì)人口老齡化國(guó)家戰(zhàn)略提供標(biāo)準(zhǔn)助力，多項(xiàng)“適老化改造國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)制修訂專項(xiàng)計(jì)劃”同步進(jìn)行。

2022年，中信銀行從全面開(kāi)源全套生僻字解決方案，惠及千萬(wàn)“數(shù)字鴻溝”民眾，到開(kāi)發(fā)安居場(chǎng)景消費(fèi)貸款產(chǎn)品，滿足新市民融資需求，再到推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)和App適老化改造，以更貼心的服務(wù)展現(xiàn)“中信溫度”。

瞄準(zhǔn)“一流科技型銀行”發(fā)展目標(biāo)，加大科技領(lǐng)域戰(zhàn)略投入

十年來(lái)，我國(guó)科技創(chuàng)新取得了歷史性成就。數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)全球創(chuàng)新指數(shù)排名從2012年的第34位上升至2022年的第11位，成功進(jìn)入創(chuàng)新型國(guó)家行列。中信銀行瞄準(zhǔn)“一流科技型銀行”的發(fā)展目標(biāo)，持續(xù)加大科技領(lǐng)域戰(zhàn)略投入，2022年該行信息科技投入近90億元，科技人員數(shù)量超過(guò)4700人。

黨的十八大以來(lái)，黨中央高度重視綠色發(fā)展，多次強(qiáng)調(diào)要“利用綠色信貸、綠色債券、綠色股票指數(shù)和相關(guān)產(chǎn)品、綠色發(fā)展基金、綠色保險(xiǎn)、碳金融等金融工具和相關(guān)政策為綠色發(fā)展服務(wù)”。

銀行綠色信貸余額達(dá)20.6萬(wàn)億元

銀保監(jiān)會(huì)積極推動(dòng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展綠色金融，持續(xù)提升監(jiān)管引領(lǐng)作用，建立健全綠色金融制度、標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)計(jì)和評(píng)價(jià)體系，引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色低碳發(fā)展的金融支持，有效管控環(huán)境、社會(huì)和治理風(fēng)險(xiǎn)，大力支持碳達(dá)峰碳中和。

2022年末，國(guó)內(nèi)21家主要銀行綠色信貸余額達(dá)20.6萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)33.8%。按照信貸資金占綠色項(xiàng)目總投資的比例測(cè)算，每年可支持節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤超過(guò)6億噸，減排二氧化碳當(dāng)量超過(guò)10億噸。綠色保險(xiǎn)覆蓋面不斷拓展，保險(xiǎn)資金通過(guò)多種形式積極參與綠色項(xiàng)目投資建設(shè)。

綠色貸款在我國(guó)綠色金融體系中占據(jù)舉足輕重的地位，是實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色低碳發(fā)展的重要資金來(lái)源。據(jù)統(tǒng)計(jì)，自2016年以來(lái)，綠色信貸占總體綠色融資規(guī)模的比例平均在90%以上。

從實(shí)踐來(lái)看，近年來(lái)商業(yè)銀行綠色信貸業(yè)務(wù)快速發(fā)展，但仍然存在標(biāo)準(zhǔn)體系不完善、商業(yè)可持續(xù)性較弱、轉(zhuǎn)型動(dòng)力不足等諸多挑戰(zhàn)，需要進(jìn)一步完善相關(guān)體制機(jī)制，確保綠色信貸可持續(xù)發(fā)展。

招商銀行上海分行從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色信貸，加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、雙碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，提高服務(wù)水平。

招商銀行上海分行綠色信貸支持力度不斷加強(qiáng)，服務(wù)廣度不斷拓寬，產(chǎn)品體系日益完備。截止到2022年12月，招商銀行上海分行綠色貸款項(xiàng)目余額共計(jì)136.91億元，同比增長(zhǎng)近10%，惠及千家低碳企業(yè)，為推動(dòng)綠色發(fā)展發(fā)揮金融生力軍作用。

深圳綠色信貸余額同比增長(zhǎng)43.9%

深圳銀保監(jiān)局相關(guān)人士表示，截至2022年末，轄區(qū)銀行業(yè)資產(chǎn)總額12.22萬(wàn)億元、同比增長(zhǎng)8.47%。各項(xiàng)存款余額8.85萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.49%，各項(xiàng)貸款余額8.49萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.93%。深圳保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)6.44萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.1%。全年轄區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1527.7億元，同比增長(zhǎng)7.1%。

制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重中之重。截至2022年末，深圳開(kāi)發(fā)性政策性銀行投放基金165億元支持30個(gè)重大項(xiàng)目建設(shè)，累計(jì)撬動(dòng)總投資4425億元。

15家銀行共計(jì)推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域設(shè)備更新改造貸款項(xiàng)目32個(gè)，已簽約項(xiàng)目15個(gè)，已投放金額9.25億元，撬動(dòng)總投資151.4億元。

截至2022年末，深圳轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)制造業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)20.29%，科技型企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)32%，中資銀行外貿(mào)企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)32.3%，均大幅高于各項(xiàng)貸款平均水平。

綠色金融方面。2022年末，轄內(nèi)綠色信貸余額5751億元，同比增長(zhǎng)43.9%，增速高于各項(xiàng)貸款36個(gè)百分點(diǎn)。“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)開(kāi)展以來(lái)，深圳轄區(qū)共有25家銀行獲得試點(diǎn)資格。

截至2022年末，開(kāi)立“跨境理財(cái)通”相關(guān)賬戶1.88萬(wàn)個(gè)，辦理資金跨境匯劃6.8億元，雙向投資產(chǎn)品交易額4.2億元，約占大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)總量三分之一。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

綠色金融是刺激全球經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的重要領(lǐng)域,也是實(shí)現(xiàn)雙循環(huán)和“雙碳”目標(biāo)的重要工具。

繼2022年2家外資銀行首批納入央行碳減排支持工具金融機(jī)構(gòu)范圍之后，今年2月又有2家外資銀行入場(chǎng)。

同時(shí)，今年央行碳減排支持工具力度加大。2023年1月末，央行發(fā)布公告稱，碳減排支持工具延續(xù)實(shí)施至2024年末，將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍，進(jìn)一步擴(kuò)大政策惠及面，深化綠色金融國(guó)際合作。

東亞中國(guó)執(zhí)行董事兼行長(zhǎng)何舜華表示：“秉承集團(tuán)‘成為大中華及其他地區(qū)于可持續(xù)發(fā)展方面的領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)’的可持續(xù)發(fā)展愿景，東亞中國(guó)正匯集集團(tuán)在ESG領(lǐng)域的豐富經(jīng)驗(yàn)，不斷加大ESG(環(huán)境、社會(huì)和公司治理)領(lǐng)域的發(fā)展力度，明確將綠色金融作為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)之一。

未來(lái)，我們將進(jìn)一步發(fā)揮集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，支持并不斷推進(jìn)綠色信貸業(yè)務(wù)，持續(xù)提升本行綠色信貸規(guī)模及其在對(duì)公貸款中的占比，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)向綠色低碳轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)更多力量?！?/p>

匯豐中國(guó)行長(zhǎng)兼行政總裁王云峰表示：“清潔能源、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術(shù)的發(fā)展是推動(dòng)中國(guó)‘雙碳’目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的重要支柱，也是匯豐在致力于支持推動(dòng)全球低碳轉(zhuǎn)型的過(guò)程中重點(diǎn)關(guān)注的領(lǐng)域。

我們將持續(xù)加大對(duì)這些新興領(lǐng)域的支持力度，滿足新產(chǎn)業(yè)、新項(xiàng)目對(duì)于融資的新需求。同時(shí)，憑借我們?cè)诳沙掷m(xù)發(fā)展金融方面的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，協(xié)助中國(guó)企業(yè)在世界的‘綠色新賽道’上發(fā)揮競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)?！?/p>

2022年，已經(jīng)有德意志銀行(中國(guó))有限公司、法國(guó)興業(yè)銀行(中國(guó))有限公司納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍，隨著東亞中國(guó)和匯豐中國(guó)的加入，央行碳減排支持工具外資金融機(jī)構(gòu)范圍擴(kuò)容。

“將外資銀行納入碳減排支持工具金融機(jī)構(gòu)范圍，一方面意味著中國(guó)綠色金融的開(kāi)放進(jìn)一步深化。另一方面也意味著中國(guó)對(duì)碳減排、綠色轉(zhuǎn)型的高度重視和持續(xù)推進(jìn)?！?/p>

《2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》由中研普華研究院撰寫(xiě)，本報(bào)告對(duì)該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對(duì)行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)等等。報(bào)告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài)，對(duì)行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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  2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  目前，中國(guó)是全球綠色金融的引領(lǐng)者，自上而下的政策推動(dòng)和自下而上的實(shí)踐創(chuàng)新密切結(jié)合，形成了具有中國(guó)特色的綠色金融發(fā)展路徑，為保障中國(guó)的綠色發(fā)展發(fā)揮著巨大作用。隨著綠色金融各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的不...

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