國際結(jié)算行業(yè)狀況及未來發(fā)展趨勢分析2023

• 黃文玉 2023年9月20日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 新浪財經(jīng) 328 14
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國際結(jié)算亦稱“國際清算”。通過國際間的貨幣收付，對國與國之間由于經(jīng)濟、政治和文化往來而發(fā)生的債權(quán)債務(wù)予以了結(jié)清算。

一、國際清算的概念

國際結(jié)算亦稱“國際清算”。通過國際間的貨幣收付，對國與國之間由于經(jīng)濟、政治和文化往來而發(fā)生的債權(quán)債務(wù)予以了結(jié)清算。由國際貿(mào)易及其從屬費用引起的貨幣收付稱貿(mào)易結(jié)算;由貿(mào)易以外的往來，如僑民匯款、勞務(wù)供應(yīng)、出國旅游、利潤轉(zhuǎn)移、資金調(diào)撥、駐外機構(gòu)費用等引起的貨幣收付，稱非貿(mào)易結(jié)算。貿(mào)易結(jié)算是國際結(jié)算的主要內(nèi)容。在國際間收付款項直接通過運送貨幣金屬結(jié)算的，稱現(xiàn)金結(jié)算;利用票據(jù)轉(zhuǎn)讓和轉(zhuǎn)帳劃撥結(jié)清債務(wù)的，稱非現(xiàn)金結(jié)算或轉(zhuǎn)帳結(jié)算。在前資本主義時期，國際結(jié)算主要通過現(xiàn)金結(jié)算進行。

國際結(jié)算分為貿(mào)易結(jié)算和非貿(mào)易結(jié)算。分類依據(jù)：發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系的原因。貿(mào)易結(jié)算主要包括票據(jù)-資金單據(jù)、匯款方式、托收、信用證、保函、保付代理、福費廷等業(yè)務(wù)。非貿(mào)易結(jié)算指國際結(jié)算主要包括非貿(mào)易匯款、非貿(mào)易信用證、旅行支票、非貿(mào)易票據(jù)的買入與托收、信用卡和外幣兌換等。

國際結(jié)算的三種結(jié)算方式是：1、托收指的是在進出口貿(mào)易中，出口商開具匯票連同貨運單據(jù)委托出口地銀行，通過進口地的分行或代理行向進口方收款的結(jié)算方式。2、匯付指的是交款人通過銀行主動將款項匯付收款人的結(jié)算方式。3、信用證指的是銀行根據(jù)客戶的要求開具有條件承諾付款的書面文件。

二、國際結(jié)算行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析

國際結(jié)算可以促進國際貿(mào)易交易，服務(wù)國際經(jīng)濟文化交流，促進國際金融一體化，進而繁榮整個世界經(jīng)濟;同時還可為本國創(chuàng)收和積累外匯，引進外資，合理使用外匯，輸出資金向外投資，起到鞏固本國貨幣匯率，提供本國對外支付能力的作用。

今年，中國銀行山東省行把“跨境金融”作為七個“1號工程”之一，再次向全轄亮劍，打響了“國結(jié)跨境”業(yè)務(wù)的保衛(wèi)戰(zhàn)。人心齊，泰山移，交易銀行部的員工以火熱的激情投入到跨境金融“開門紅”活動中去，用傲人的成績交出完美答卷。

中國銀行2020年我行國際結(jié)算業(yè)務(wù)量5.75萬億美元同比增長10.68%。中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布了《中國貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報告(2021-2022)》，報告由中銀協(xié)貿(mào)易金融專業(yè)委員會副主任單位招商銀行牽頭，國家開發(fā)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中信銀行、中國光大銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行、匯豐銀行(中國)等11家常委會成員單位共同撰寫。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國國際結(jié)算行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測報告》顯示：

2021年，中國外貿(mào)進出口實現(xiàn)較快增長，貨物貿(mào)易進出口總值同比增長21.4%，規(guī)模突破6萬億美元大關(guān)，達到歷史新高。在此背景下，中國銀行業(yè)的貿(mào)易金融業(yè)務(wù)也實現(xiàn)了較快增長，呈現(xiàn)出國際結(jié)算業(yè)務(wù)快速增長、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)穩(wěn)中提質(zhì)的特點，保持了健康發(fā)展的良好態(tài)勢。

報告顯示，2021年我國主要商業(yè)銀行國際結(jié)算規(guī)模首次突破10萬億美元大關(guān)。報告指出，據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會貿(mào)易金融專業(yè)委員會不完全統(tǒng)計，我國主要商業(yè)銀行國際結(jié)算規(guī)模在2021年首次突破10萬億美元，達到10.09萬億美元;我國主要商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量漲跌互現(xiàn)，國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)總量小幅增長2.03%，同時呈現(xiàn)出表內(nèi)貿(mào)易融資占比小幅回落，進口貿(mào)易融資占比顯著上升等特點;各主要商業(yè)銀行國內(nèi)信用證結(jié)算量較2020年小幅回落，國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量增長較快。

報告強調(diào)，隨著中國市場的不斷放開、營商環(huán)境的不斷優(yōu)化，越來越多的跨國企業(yè)加大了在華投資力度，銀行根據(jù)跨國企業(yè)的實際需求，制定包括跨境結(jié)算、貿(mào)易融資、現(xiàn)金管理、投融資、外匯以及衍生品等金融產(chǎn)品的多樣性跨境綜合服務(wù)方案，融合數(shù)字金融和綠色金融，優(yōu)化金融服務(wù)流程，為外資企業(yè)扎根于中國市場提供有力的金融支持。

2022年2月烏克蘭危機爆發(fā)以來，西方對俄國際結(jié)算實施了嚴厲制裁，對俄國際貿(mào)易和投融資造成嚴重打擊。西方的對外制裁引發(fā)全球很多國家擔(dān)憂，國際結(jié)算安全得到更多關(guān)注，國際結(jié)算正在持續(xù)去美元化。黃金具有國際貨幣屬性且不受任何國家控制，可以有效防范金融制裁，當(dāng)前，黃金國際結(jié)算潛力有待重新認識。

根據(jù)世界黃金協(xié)會的統(tǒng)計，2021年，全球金礦生產(chǎn)和回收金合計4710.6噸，價值約2989億美元，除2551.2噸滿足珠寶制造和科技使用外，還有1007.1噸用于私人投資，463.1噸被央行增持，私人投資和央行增持合計1470.2噸，價值約933億美元。截至2021年末，全球央行黃金儲備3.12萬噸，價值約1.8萬億美元。用于私人投資的黃金余額較難統(tǒng)計，英國貴金屬咨詢公司GFMS 2015年給出的數(shù)據(jù)是黃金的私人儲備和官方儲備分別為3.47萬噸和3萬噸。從上述黃金存量和每年流量看，用于私人投資的黃金存量不會少于央行黃金儲備。

當(dāng)下金融制裁的愈發(fā)濫用正在動搖傳統(tǒng)國際結(jié)算體系的根基。未來，國際結(jié)算貨幣將向著更加多元化方向發(fā)展，優(yōu)秀的發(fā)展中國家貨幣、雙邊本幣結(jié)算將獲得更大市場份額，黃金國際結(jié)算也將擁有一席之地，特別是作為備份結(jié)算貨幣和保障結(jié)算系統(tǒng)。

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