供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及未來趨勢(shì)：供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕 越來越多的企業(yè)投身其中

• 郭夢(mèng) 2023年11月28日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 670 39
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近日，IDC聯(lián)合京東科技發(fā)布《2023供應(yīng)鏈金融科技發(fā)展洞察白皮書》(下文簡(jiǎn)稱《白皮書》)?！栋灼凤@示，在數(shù)字技術(shù)賦能、平臺(tái)支持、政策催動(dòng)以及產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進(jìn)下，行業(yè)也迎來新的機(jī)遇。以技術(shù)創(chuàng)新提升供應(yīng)鏈金融數(shù)字化能力、以運(yùn)營與風(fēng)控管理提升供應(yīng)鏈金融

鏈博會(huì)為國際經(jīng)貿(mào)發(fā)展貢獻(xiàn)鏈博智慧

首屆中國國際供應(yīng)鏈促進(jìn)博覽會(huì)將于11月28日起至12月2日在北京舉辦，這是全球首個(gè)以供應(yīng)鏈為主題的國家級(jí)展會(huì)。舉辦鏈博會(huì)體現(xiàn)了中國致力于維護(hù)全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈穩(wěn)定暢通的決心。目前，首屆鏈博會(huì)各項(xiàng)籌備工作已經(jīng)基本就緒。

《2023供應(yīng)鏈金融科技發(fā)展洞察白皮書》發(fā)布

近日，IDC聯(lián)合京東科技發(fā)布《2023供應(yīng)鏈金融科技發(fā)展洞察白皮書》(下文簡(jiǎn)稱《白皮書》)。《白皮書》顯示，在數(shù)字技術(shù)賦能、平臺(tái)支持、政策催動(dòng)以及產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進(jìn)下，行業(yè)也迎來新的機(jī)遇。以技術(shù)創(chuàng)新提升供應(yīng)鏈金融數(shù)字化能力、以運(yùn)營與風(fēng)控管理提升供應(yīng)鏈金融價(jià)值躍遷、模式創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新以及場(chǎng)景延伸等途徑，正成為有效賦能供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展的破局良藥。

國家一直將深化供應(yīng)鏈金融發(fā)展作為促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有效途徑，頻出政策以促使其成為融資結(jié)構(gòu)改革、金融服務(wù)實(shí)體、龍頭帶動(dòng)中小的重要抓手。在供應(yīng)鏈數(shù)字化發(fā)展中，一定要重視風(fēng)險(xiǎn)控制，遵循“以產(chǎn)促融，以融促產(chǎn)”的基本原則。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及未來趨勢(shì)

供應(yīng)鏈金融關(guān)系到企業(yè)成本和效率，關(guān)系到產(chǎn)業(yè)鏈上下游創(chuàng)新協(xié)同，關(guān)系到產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈固鏈、穩(wěn)鏈、強(qiáng)鏈的長(zhǎng)遠(yuǎn)價(jià)值，因此，供應(yīng)鏈金融正成為企業(yè)發(fā)展核心要素之一。

供應(yīng)鏈金融是金融科技領(lǐng)域的一個(gè)重要應(yīng)用場(chǎng)景，既能有效解決中小企業(yè)融資難題，又能延伸銀行縱深服務(wù)，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應(yīng)鏈金融場(chǎng)景，助力實(shí)體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)”的戰(zhàn)略部署。近年來，隨著國家對(duì)供應(yīng)鏈發(fā)展的重視及對(duì)小微企業(yè)的政策傾斜，與兩者緊密相關(guān)的配套基礎(chǔ)設(shè)施供應(yīng)鏈金融也屢屢出現(xiàn)在政策文件中。

供應(yīng)鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域(銀行層面)，也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道(企業(yè)層面)。指銀行向客戶(核心企業(yè))提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時(shí)收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)(簡(jiǎn)單地說，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式)。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2024-2029年供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢(shì)分析報(bào)告》分析

供應(yīng)鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實(shí)和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質(zhì)量供應(yīng)鏈金融對(duì)打造高效率供應(yīng)鏈發(fā)展格局具有重要意義。歷經(jīng)20年的理論與實(shí)踐探索，供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式和產(chǎn)品體系日臻成熟，但產(chǎn)品與業(yè)態(tài)的創(chuàng)新腳步從未停止。在金融科技特別是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)浪潮的賦能下，這種趨勢(shì)加深了產(chǎn)業(yè)對(duì)數(shù)字金融的呼喚與渴求，從而為數(shù)字供應(yīng)鏈金融開拓了一片“藍(lán)?！?。

近年來，供應(yīng)鏈金融日益受到國家各層面的高度重視。在3月5日開幕的十三屆全國人大四次會(huì)議上，2021年政府工作報(bào)告提出：“要進(jìn)一步解決小微企業(yè)融資難題，今年務(wù)必做到小微企業(yè)融資更便利、綜合融資成本穩(wěn)中有降。”在解決小微企業(yè)融資難題具體舉措中單獨(dú)提及“創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式”，供應(yīng)鏈金融已經(jīng)成為解決中小微企業(yè)融資難、融資貴的一大難題之一。

目前國內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個(gè)階段，第一時(shí)期是貿(mào)易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿(mào)易融資從國際貿(mào)易中單獨(dú)出來。貿(mào)易融資另一面是信用證，現(xiàn)在國內(nèi)供應(yīng)鏈金融多用信用證來作為結(jié)算手段，商業(yè)銀行作為二者之間的一個(gè)中介。第二時(shí)期是自償性貿(mào)易融資在貿(mào)易過程中，一些企業(yè)用貨物或者應(yīng)收賬款回收款來歸還之前貸款，結(jié)構(gòu)上是一個(gè)鏈條，這樣可以降低風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行可以通過中小企業(yè)在銀行開立的賬戶來控制企業(yè)資金流，此種模式要求參與者信用水平高。第三時(shí)期是“1+N”模式，核心企業(yè)“1”供應(yīng)鏈運(yùn)用資金流、物流和信息流，對(duì)“1”和“N”企業(yè)提供結(jié)構(gòu)化金融服務(wù)。第四時(shí)期是互聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)鏈金融結(jié)合，利用互聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)上進(jìn)行中小企業(yè)信貸服務(wù)。

發(fā)展前景

在政策加持和金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，普惠金融的大勢(shì)下，供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。金融科技的發(fā)展，為供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運(yùn)用和突破，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對(duì)關(guān)系有望被重新勾勒。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)研究報(bào)告旨在從國家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析供應(yīng)鏈金融未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘供應(yīng)鏈金融行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供對(duì)產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個(gè)角度市場(chǎng)變化的生動(dòng)描繪，清晰發(fā)展方向。

欲了解更多關(guān)于供應(yīng)鏈金融行業(yè)的市場(chǎng)數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景，可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2024-2029年供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢(shì)分析報(bào)告》。

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  2024-2029年供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢(shì)分析報(bào)告

  供應(yīng)鏈金融（Supply Chain Finance），SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道（企業(yè)層面）。指銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)3...

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