智能投顧發(fā)展趨勢分析 智能投顧行業(yè)市場規(guī)模分析報告

• 2022年8月15日 zengyan來源：互聯網 1413 93
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智能投顧發(fā)展趨勢，智能投顧行業(yè)市場規(guī)模如何?備受資本熱捧的人工智能背后，是其技術的發(fā)展與落地，這為智能投顧帶來了新機遇。數據顯示，預計到2020年底我國個人財富將保持12%的年均復合增長率，達到200萬億、若按智能投顧滲透率為10%計算，則預計未來智能投顧管理資

智能投顧發(fā)展趨勢分析 智能投顧行業(yè)市場規(guī)模分析報告

智能投顧發(fā)展趨勢，智能投顧行業(yè)市場規(guī)模如何?備受資本熱捧的人工智能背后，是其技術的發(fā)展與落地，這為智能投顧帶來了新機遇。數據顯示，預計到2020年底我國個人財富將保持12%的年均復合增長率，達到200萬億、若按智能投顧滲透率為10%計算，則預計未來智能投顧管理資金將達20萬億。

伴隨著人工智能、大數據、區(qū)塊鏈等技術的崛起，作為金融科技中必不可少的一種金融工具，智能投顧成為了財富管理領域新的發(fā)力點，銀行、券商和BATJ等互聯網巨頭紛紛入局，甚至公募基金、保險行業(yè)也開始布局此領域。國內已有近百家企業(yè)推出智能投顧服務，其中包括四大行在內的傳統(tǒng)金融機構等互聯網巨頭以及一些具有代表性的科技金融公司，形成“三足鼎立”的局面。

隨著科技與金融的深度融合，智能投顧作為Fintech(金融科技)領域被頻繁提到的概念，在金融領域的運用越來越引起關注，甚至被指將顛覆傳統(tǒng)金融行業(yè)的發(fā)展。智能投顧的出現，使長尾客戶巨大的藍海市場的挖掘成為可能，彌補了傳統(tǒng)投顧下流失的客群和商機。

所謂智能投顧，最簡單的邏輯是借助人工智能技術和大數據分析，投資人可以直接把錢交給專業(yè)機器人來打理。機器人結合投資者的財務狀況、風險偏好、理財目標等，通過已搭建的數據模型和后臺算法為投資者提供量身定制的資產投資組合建議，包括股票配置、股票期權操作、債權配置、房地產資產配置等。

據中研普華產業(yè)研究院出版的《2019-2025年中國智能投顧市場調查分析與發(fā)展趨勢預測研究報告》統(tǒng)計分析顯示：

曾經紅極一時的銀行智能投顧服務被按下暫停鍵，近日中信銀行、招商銀行、工商銀行等多家銀行表示，為落實監(jiān)管要求，不再提供基金智能投顧服務，存量客戶產品組合變?yōu)閱沃换稹?/p>

業(yè)內人士認為，銀行暫停智能投顧服務，除順應監(jiān)管相關要求外，也和銀行目前技術和投研能力不足有關。此外，智能投顧的“技術黑箱”問題也值得關注。未來，銀行智能投顧或轉向以投顧從業(yè)人員為主、智能投顧為輔的模式。在智能投顧服務的轉型過程中，或由商業(yè)銀行充當平臺方，基金投顧機構擔當主理人。

繼去年底不少銀行暫停申購后，近期銀行智能投顧業(yè)務調整再度迎來新進展。7月份以來，多家銀行相繼下架智能投顧業(yè)務，宣布不再提供基金產品智能投顧服務，存量客戶產品組合變?yōu)閱沃换稹?/p>

有銀行業(yè)務人士透露，去年底以來，銀行根據監(jiān)管要求對智能投顧業(yè)務進行整改，截至6月底已基本整改完成;財富管理是銀行新零售業(yè)務突破的重要抓手，智能投顧對滿足財富客群的資產配置有著重要意義，也是大勢所趨，下一步銀行依然重視該業(yè)務的發(fā)展。目前，銀行多采取與頭部基金、券商機構合作的模式，三季度銀行將陸續(xù)重新上線整改后的智能投顧業(yè)務。

基金產品智能投顧業(yè)務整改規(guī)范的同時，隨著基金、理財等各類產品供給和資產配置需求的增加，部分銀行也在強化智能化理財產品的優(yōu)選平臺建設，通過AI、大數據模型的引入，提高投資者對公募基金、“固收+”理財等匹配產品的甄選效率。

當前，隨著國內中產階級的崛起、私人財富的積累、互聯網金融和數字化趨勢的出現，以及互聯網時代成長起來的年輕一代逐漸成為投資者主力，國內智能投顧已迎來良好的發(fā)展機遇。未來,下一個風口可能屬于智能投顧,尤其是各大平臺在智能投顧領域的爭相布局,正式開啟了中國財富管理的大時代,為智能投顧插上了起飛的翅膀。據Statista，2021年全球智能投顧管理資產規(guī)模達1.43萬億美元，預計到2026年將超3萬億美元，行業(yè)持續(xù)發(fā)展。

未來行業(yè)市場發(fā)展趨勢如何?想要了解更多行業(yè)詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2019-2025年中國智能投顧市場調查分析與發(fā)展趨勢預測研究報告》。由中研普華研究院撰寫，本報告對我國智能投顧行業(yè)的供需狀況、智能投顧發(fā)展現狀、智能投顧子行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析，重點分析了智能投顧行業(yè)的發(fā)展現狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、智能投顧行業(yè)的發(fā)展建議、智能投顧行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預測等等。智能投顧報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對行業(yè)在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

在形式上，智能投顧報告以豐富的數據和圖表為主，突出文章的可讀性和可視性，避免套話和空話。報告附加了與行業(yè)相關的數據、智能投顧政策法規(guī)目錄、主要企業(yè)信息及智能投顧行業(yè)的大事記等，為投資者和業(yè)界人士提供了一幅生動的智能投顧行業(yè)全景圖。

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