金融外包financial service outsourcing是指金融企業(yè)持續(xù)地利用外包服務(wù)商(可以是集團(tuán)內(nèi)的附屬實(shí)體或集團(tuán)以外的實(shí)體)來完成以前由自身承擔(dān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
金融服務(wù)外包的概念
金融外包financial service outsourcing是指金融企業(yè)持續(xù)地利用外包服務(wù)商(可以是集團(tuán)內(nèi)的附屬實(shí)體或集團(tuán)以外的實(shí)體)來完成以前由自身承擔(dān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。外包可以是將某項(xiàng)業(yè)務(wù)(或業(yè)務(wù)的一部分)從金融企業(yè)轉(zhuǎn)交給服務(wù)商操作,或由服務(wù)商進(jìn)一步轉(zhuǎn)移給另一服務(wù)商(即“轉(zhuǎn)包”)。
金融外包始于二十世紀(jì)70年代的歐美,證券行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)為節(jié)約成本,將一些準(zhǔn)事務(wù)性業(yè)務(wù)(如打印和存儲(chǔ)記錄等)外包。到了90年代,在成本因素及技術(shù)升級(jí)的推動(dòng)下,金融外包主要集中在IT領(lǐng)域,涉及整個(gè)IT行業(yè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)2005年整個(gè)IT行業(yè)的支出中有45%為外包支出。
根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國(guó)金融服務(wù)外包行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示:
金融外包盡管與IT相關(guān)的外包仍占到全球外包業(yè)務(wù)的三分之二左右。但在金融外包領(lǐng)域,隨著離岸外包和整個(gè)經(jīng)營(yíng)過程外包BPO(bussiness-process outsourcing)業(yè)務(wù)的崛起,外包安排的日漸復(fù)雜,金融企業(yè)從外包中獲得的利益大大提高,金融外包也成為國(guó)際外包市場(chǎng)的主流。
當(dāng)前我國(guó)金融服務(wù)外包仍以在岸外包為主。在岸外包指一國(guó)之內(nèi)的服務(wù)外包,在岸外包對(duì)于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)廣闊的國(guó)家具有特別重要的意義。從國(guó)內(nèi)承接金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)來源國(guó)看,2017年我國(guó)在岸金融外包市場(chǎng)規(guī)模占整體的74.1%,離岸外包僅占25.9%。
根據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)容,金融服務(wù)外包可以分為三類:一是信息技術(shù)外包(ITO),金融服務(wù)外包起初以工TO為發(fā)端,且仍占全部業(yè)務(wù)的絕大比重;二是業(yè)務(wù)流程外包(BPO);三是知識(shí)處理外包(KPO),KPO外包位于整個(gè)產(chǎn)業(yè)的最高端,對(duì)從業(yè)人員的各方面能力的要求也很高。
金融服務(wù)外包行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀
商務(wù)部數(shù)據(jù)顯示,2022年1-8月,我國(guó)企業(yè)承接服務(wù)外包合同額12280億元人民幣,執(zhí)行額8314億元,同比分別增長(zhǎng)12.5%和12.8%。其中,承接離岸服務(wù)外包合同額6989億元,執(zhí)行額4793億元,同比分別增長(zhǎng)12.5%和9.5%。
我國(guó)金融服務(wù)外包行業(yè)發(fā)展迅猛,市場(chǎng)規(guī)模從2011年的431億元增長(zhǎng)至2018年的2159億元,復(fù)合增速為25.9%。2019年受經(jīng)濟(jì)貿(mào)易摩擦、全球不穩(wěn)定性增長(zhǎng)的影響,我國(guó)金融服務(wù)外包行業(yè)增長(zhǎng)有所放緩,2019年上半年金融服務(wù)外包市場(chǎng)規(guī)模為934億元。
隨著我國(guó)金融領(lǐng)域開放程度的不斷加大,競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈,國(guó)內(nèi)金融企業(yè)要想在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳根,必須了解國(guó)際金融外包動(dòng)態(tài),借鑒國(guó)外金融外包的經(jīng)驗(yàn),把現(xiàn)有的資源集中到核心業(yè)務(wù)上去,形成自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
從金融外包發(fā)展前景來看,隨著我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展,金融服務(wù)外包業(yè)為適應(yīng)激烈市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的要求,必然會(huì)在降低運(yùn)營(yíng)成本,提高業(yè)務(wù)辦理效率,形成核心競(jìng)爭(zhēng)力的方向上去努力。
目前金融服務(wù)外包業(yè)出現(xiàn)的問題,直接制約了金融服務(wù)外包業(yè)的發(fā)展。因此我國(guó)金融機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視,盡快建立相關(guān)體制、機(jī)制,為我國(guó)金融服務(wù)外包業(yè)的發(fā)展提供制度保障。
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2022-2027年中國(guó)金融服務(wù)外包行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告
金融服務(wù)外包行業(yè)研究報(bào)告中的金融服務(wù)外包行業(yè)數(shù)據(jù)分析以權(quán)威的國(guó)家統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),采用宏觀和微觀相結(jié)合的分析方式,利用科學(xué)的統(tǒng)計(jì)分析方法,在描述行業(yè)概貌的同時(shí),對(duì)金融服務(wù)外包行業(yè)進(jìn)行...
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