2024年中國可持續(xù)金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預(yù)測報告

• 陳觀秋 2024年1月26日 來源：百度 618 35
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近年來，可持續(xù)金融在國際上的影響力持續(xù)擴大，聯(lián)合國、歐盟、美國和英國等國際組織和發(fā)達(dá)國家先后出臺促進可持續(xù)金融發(fā)展的政策措施，可持續(xù)金融成為金融領(lǐng)域最前沿的發(fā)展趨勢。未來，可持續(xù)金融發(fā)展勢必會借助云計算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等新一代信息技術(shù);基于業(yè)務(wù)與財務(wù)

實現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和是一場廣泛而深刻的經(jīng)濟社會變革，金融機構(gòu)低碳轉(zhuǎn)型勢在必行，而可持續(xù)金融當(dāng)前正處于市場探索期。

可持續(xù)金融行業(yè)深度分析

可持續(xù)金融是指將環(huán)境、社會和公司治理(ESG)因素納入投資決策和金融活動中，以促進可持續(xù)發(fā)展和應(yīng)對氣候變化挑戰(zhàn)的金融模式。

可持續(xù)金融的核心是通過評估和管理與可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險和機會，為投資者和社會創(chuàng)造長期價值。它強調(diào)對環(huán)境、社會和公司治理因素的整合，以實現(xiàn)經(jīng)濟、社會和環(huán)境的協(xié)調(diào)發(fā)展。

可持續(xù)金融是可持續(xù)發(fā)展的重要組成部分，以社會責(zé)任投資、ESG(環(huán)境、社會和治理)投資、綠色金融、普惠金融、影響力投資等多種形態(tài)對社會其他行業(yè)造成深遠(yuǎn)影響。一是有助建設(shè)產(chǎn)業(yè)體系，扶持綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)，推動制造業(yè)綠色化發(fā)展，加快推進綠色農(nóng)業(yè)。二是有助推進鄉(xiāng)村振興，促進農(nóng)業(yè)穩(wěn)定發(fā)展和農(nóng)民增收，實現(xiàn)共同富裕。三是促進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，注重發(fā)展機會公平、注重資源配置均衡，縮小城鄉(xiāng)差距。

可持續(xù)金融體系是由多種要素構(gòu)成的有機整體，綜合現(xiàn)有理論研究和實踐看，主要包括制度體系、信息披露、風(fēng)險管理、產(chǎn)品服務(wù)、能力建設(shè)、合作平臺等六部分內(nèi)容。

實證研究表明，傳統(tǒng)金融促進可持續(xù)發(fā)展的作用有限，而可持續(xù)金融有利于加快可持續(xù)發(fā)展，而且以影響力投資為核心的金融工具能夠產(chǎn)生的正面效應(yīng)更大。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年中國可持續(xù)金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預(yù)測報告》分析：

近年來，可持續(xù)金融在國際上的影響力持續(xù)擴大，聯(lián)合國、歐盟、美國和英國等國際組織和發(fā)達(dá)國家先后出臺促進可持續(xù)金融發(fā)展的政策措施，可持續(xù)金融成為金融領(lǐng)域最前沿的發(fā)展趨勢。

可持續(xù)金融是金融體系的重要變革，是適應(yīng)全球2030年可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)以及《巴黎協(xié)定》等規(guī)劃的必然結(jié)果。傳統(tǒng)金融體系更加注重短期利益，沒有考慮對環(huán)境和社會的負(fù)面影響，與全球經(jīng)濟社會發(fā)展趨勢不相適應(yīng)。2015年，聯(lián)合國制定了2030年可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)，根據(jù)《可持續(xù)發(fā)展報告2021》預(yù)測，為了達(dá)成聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)，目前資金缺口可能達(dá)到了4.2萬億美元。

全球正在加快推進可持續(xù)金融體系建設(shè)步伐，全球可持續(xù)金融中心網(wǎng)絡(luò)調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，已有30多個國家制定了可持續(xù)金融體系規(guī)劃，從整體層面加強統(tǒng)籌安排，形成合力。

可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測

從內(nèi)容上看，可持續(xù)金融以推進可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)實現(xiàn)為目的，而可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)旨在以綜合方式徹底解決經(jīng)濟、社會和環(huán)境三個維度的發(fā)展問題，故其涵蓋了所有產(chǎn)生社會和環(huán)境正向外部效應(yīng)的金融服務(wù)，如綠色金融、普惠金融等已經(jīng)逐漸成熟的金融領(lǐng)域和正在興起的藍(lán)色金融(海洋可持續(xù)利用)等領(lǐng)域;可持續(xù)金融既有作為底線的負(fù)面清單，也有主動作為的影響力指標(biāo)。

綠色電力市場和可持續(xù)金融市場的發(fā)展是建立我國綠色經(jīng)濟體系的重要內(nèi)容。從歷史數(shù)據(jù)看，可持續(xù)金融市場或?qū)⒊蔀榫G色電力市場的主要融資主體，但是現(xiàn)階段可持續(xù)金融在我國社會整體認(rèn)可度不高。提高兩個市場的交互聯(lián)系，推動兩個行業(yè)發(fā)展并實現(xiàn)共同發(fā)展，促進電力行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型，可持續(xù)金融發(fā)展初獲成效，將成為實現(xiàn)經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

截至2022年年末，多家國有大行綠色貸款余額超萬億元，部分股份制銀行綠色貸款增速較快。與此同時，在被納入央行碳減排支持工具金融機構(gòu)范圍內(nèi)后，多家地方法人銀行近期也紛紛落地首單相關(guān)業(yè)務(wù)。業(yè)內(nèi)人士表示，綠色金融有望成為銀行未來最重要的增量業(yè)務(wù)發(fā)展方向之一。

截至2022年末，工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行綠色貸款余額均超萬億。民生銀行、中信銀行、平安銀行、光大銀行綠色貸款余額增速居前，其中民生銀行、中信銀行增速均超65%。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，未來，可持續(xù)金融發(fā)展勢必會借助云計算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等新一代信息技術(shù);基于業(yè)務(wù)與財務(wù)相融合搭建起以人工智能(AI)、虛擬現(xiàn)實(VR)、區(qū)塊鏈等為代表的人工、智能財務(wù)共享與管理平臺，會引發(fā)新一輪財務(wù)與金融數(shù)據(jù)管理方式的革新。

報告根據(jù)可持續(xù)金融行業(yè)的發(fā)展軌跡及多年的實踐經(jīng)驗，對中國可持續(xù)金融行業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展?fàn)顩r、市場供需、競爭格局、標(biāo)桿企業(yè)、發(fā)展趨勢、機會風(fēng)險、發(fā)展策略與投資建議等進行了分析，并重點分析了我國可持續(xù)金融行業(yè)將面臨的機遇與挑戰(zhàn)，對可持續(xù)金融行業(yè)未來的發(fā)展趨勢及前景作出審慎分析與預(yù)測。

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