中融信托因業(yè)務(wù)違規(guī)被處罰：8家信托公司收到監(jiān)管下發(fā)的罰單 罰沒金額超千萬元

• 2019年6月5日 ChenJunYi來源：中房網(wǎng) 1434 95
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日前，中融信托因業(yè)務(wù)違規(guī)被處罰的消息引起市場關(guān)注。公開信息顯示，作為信托業(yè)頭部公司，中融信托為首次受罰，涉及開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)不審慎、信托項目盡職調(diào)查不到位等，累計處罰金額共210萬元。

也有業(yè)內(nèi)人士分析稱，對于信托公司行政處罰應(yīng)理性看待。從處罰金額來看，信托公司小額罰單居多，更多起到的是警示作用，一般不影響業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和評級。

袁吉偉表示，“目前合規(guī)問題主要集中于房地產(chǎn)、銀信合作、證券投資信托杠桿水平等方面，這也是一直以來監(jiān)管的重點，對于一些發(fā)展較快的領(lǐng)域也可能涉及不合規(guī)問題，諸如信保合作等，需要得到重視?！?/p>

涉房業(yè)務(wù) 成為監(jiān)管關(guān)注點

今年以來，在信托業(yè)總體規(guī)模平穩(wěn)下降的情況下，房地產(chǎn)信托逆勢增長，一季度募資規(guī)模已近2000億元。自1月份起，房地產(chǎn)已連續(xù)4個月成為信托資金流向最多的領(lǐng)域。用益信托數(shù)據(jù)顯示，今年前4個月，房地產(chǎn)信托的月度成立規(guī)模一直居于首位。具體來看，1月份-4月份房地產(chǎn)信托募集資金規(guī)模分別為660億元、375億元、787億元、566億元。

監(jiān)管部門一直對大熱的房地產(chǎn)信托持續(xù)保持關(guān)注。

今年以來，已有3家信托公司因房地產(chǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管“點名”。事由分別為“開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)不審慎”、“違規(guī)開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)”、“違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)自營貸款”及“信托資金違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款”。

除去行政處罰，監(jiān)管部門也下發(fā)文件進一步規(guī)范房地產(chǎn)業(yè)務(wù)。銀保監(jiān)會于5月中旬下發(fā)“23號文”，即《關(guān)于開展“鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設(shè)”工作的通知》，對信托公司開展房地產(chǎn)業(yè)務(wù)提出嚴格要求，重點關(guān)注以下幾方面：向“四證”不全、開發(fā)商或其控股股東資質(zhì)不達標(biāo)、資本金未足額到位的房地產(chǎn)開發(fā)項目直接提供融資;直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳交土地出讓價款提供融資;直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款等。

袁吉偉解釋，“23號文”是對過往房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)合規(guī)性的進一步明確，尤其是針對一些規(guī)避現(xiàn)有監(jiān)管的模式進行了明確。由于各地監(jiān)管局對于房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的要求存在差異，因此“23號文”的影響在不同地區(qū)及不同信托公司間也會不同。

總體而言，短期內(nèi)房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)發(fā)展將有一定受限，尤其是前融項目、拿地配資等。未來信托公司需要加強股權(quán)投資模式的探索，尋求商業(yè)地產(chǎn)、存量地產(chǎn)領(lǐng)域的機遇，提升房地產(chǎn)信托運作的專業(yè)化水平。

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