2023金融信息服務(wù)行業(yè)投資方向分析

• 方蔓桃 2023年7月20日 來(lái)源：百度 961 60
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近年來(lái)，隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術(shù)的快速發(fā)展，這些新技術(shù)與金融業(yè)務(wù)深度融合，釋放出了金融創(chuàng)新活力和應(yīng)用潛能，這大大推動(dòng)了我國(guó)金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，助力金融更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，有效促進(jìn)了金融業(yè)整體發(fā)展。在這一發(fā)展過(guò)程中，又以大數(shù)據(jù)技術(shù)發(fā)展最

金融信息服行業(yè)市場(chǎng)到底怎樣?金融信息服務(wù)行業(yè)即以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為核心手段，依托網(wǎng)站、電腦及手機(jī)端軟件等載體向用戶提供股票、基金、債 券、期貨等金融產(chǎn)品的相關(guān)信息服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容包括金融資訊、金融數(shù)據(jù)、交易工具等。按行業(yè)參與主體劃分， 主要包括行情交易系統(tǒng)服務(wù)商、金融資訊終端服務(wù)商及網(wǎng)絡(luò)財(cái)經(jīng)信息服務(wù)商三類(lèi)： 行情交易系統(tǒng)服務(wù)商：為證券公司、基金公司提供證券行情委托交易系統(tǒng)、資訊發(fā)送系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)用等系統(tǒng) 及日常維護(hù)，代表企業(yè)包括財(cái)富趨勢(shì)(通達(dá)信)、同花順、大智慧等。

近年來(lái)，隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術(shù)的快速發(fā)展，這些新技術(shù)與金融業(yè)務(wù)深度融合，釋放出了金融創(chuàng)新活力和應(yīng)用潛能，這大大推動(dòng)了我國(guó)金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，助力金融更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，有效促進(jìn)了金融業(yè)整體發(fā)展。在這一發(fā)展過(guò)程中，又以大數(shù)據(jù)技術(shù)發(fā)展最為成熟、應(yīng)用最為廣泛。

金融信息服務(wù)提供者從事互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)、法定特許或者應(yīng)予以備案的金融業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)資質(zhì)，并接受有關(guān)主管部門(mén)的監(jiān)督管理。金融信息服務(wù)提供者不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播下列內(nèi)容的信息：散布虛假金融信息，危害國(guó)家金融安全以及社會(huì)穩(wěn)定的;歪曲國(guó)家財(cái)政貨幣政策、金融管理政策，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序、損害國(guó)家利益的;教唆他人商業(yè)欺詐或經(jīng)濟(jì)犯罪，造成社會(huì)影響的;虛構(gòu)證券、基金、期貨、外匯等金融市場(chǎng)事件或新聞的;宣傳有關(guān)主管部門(mén)禁止的金融產(chǎn)品與服務(wù)的;法律、法規(guī)和規(guī)章禁止的其他內(nèi)容。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2020-2025年中國(guó)金融信息服務(wù)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及投資預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

金融信息服務(wù)行業(yè)市場(chǎng)深度分析

金融信息服務(wù)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游是基礎(chǔ)信息提供商，包括各交易所專(zhuān)屬的信息發(fā)布機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)資訊機(jī)構(gòu);中游是各類(lèi)金融軟件與信息服務(wù)提供商，將從上游采購(gòu)獲得的原始數(shù)據(jù)及采編的金融財(cái)經(jīng)信息進(jìn)行再加工，并通過(guò)自身的軟件產(chǎn)品傳遞給下游;下游既包括基金公司、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、私募投資基金、期貨公司等機(jī)構(gòu)投資者，也包括個(gè)人投資者。

從金融信息服務(wù)行業(yè)頭部上市公司營(yíng)業(yè)收入來(lái)看，東方財(cái)富、恒生電子和同花順構(gòu)成行業(yè)第一梯隊(duì)，2021年，東方財(cái)富、恒生電子和同花順營(yíng)收規(guī)模分別達(dá)130.9、66.5和55.0億元。

在資本市場(chǎng)火熱 的背景下，2015年證券市場(chǎng)投資者數(shù)量快速增長(zhǎng)至9,910.54萬(wàn)戶，同比增速達(dá)35.87%。截止2021年12月底，中國(guó)證券投 資者數(shù)量達(dá)到1.97億戶，同比增長(zhǎng)11.04%;2022年10月中國(guó)證券投資者數(shù)量達(dá)到2.10戶，相對(duì)于2021年末增長(zhǎng)6.61%， 保持增長(zhǎng)趨勢(shì)。政策的放開(kāi)極大促進(jìn)了開(kāi)戶導(dǎo)流業(yè)務(wù)的發(fā)展，便捷的開(kāi)戶方式及證券賬戶上限放開(kāi)為行業(yè)帶來(lái)大量增量 空間，并且存量用戶將持續(xù)提供交易傭金收入。截至2022年11月，同花順APP線上開(kāi)戶合作券商數(shù)達(dá)77家，大智慧APP38 家，通達(dá)信APP37家。指南針因計(jì)劃收購(gòu)網(wǎng)信證券，合作券商數(shù)下降為4家。

從發(fā)展特點(diǎn)和趨勢(shì)來(lái)看，“金融云”快速建設(shè)落地奠定了金融大數(shù)據(jù)的應(yīng)用基礎(chǔ)，金融數(shù)據(jù)與其他跨領(lǐng)域數(shù)據(jù)的融合應(yīng)用不斷強(qiáng)化，人工智能正在成為金融大數(shù)據(jù)應(yīng)用的新方向，金融行業(yè)數(shù)據(jù)的整合、共享和開(kāi)放正在成為趨勢(shì)，給金融行業(yè)帶來(lái)了新的發(fā)展機(jī)遇和巨大的發(fā)展動(dòng)力。

近幾年，監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年核準(zhǔn)設(shè)立公募基金8家左右(2018年12家)，證券公司2家左右(2018年為0家)，保險(xiǎn)公司10家左右(2018年7家)，發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的銀行每年新增60家左右，信托和期貨牌照已經(jīng)多年未發(fā)。預(yù)計(jì)常態(tài)化需求疊加外資開(kāi)放需求，未來(lái)兩年新增系統(tǒng)建設(shè)空間有望擴(kuò)大。

公募基金行業(yè)蓬勃發(fā)展。隨著中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展，公募基金憑借豐富的標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品、投資管理優(yōu)勢(shì)以及信息 披露規(guī)范等優(yōu)勢(shì)，已成為各類(lèi)投資者財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)不可或缺的投資工具。根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)， 截至2022年9月末，已發(fā)行公募基金數(shù)量為10263支，相較于2021年末增長(zhǎng)10.5%;凈值達(dá)265856.86億元，相較 于2021年末增長(zhǎng)4.0%。疊加監(jiān)管政策、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)、基金投顧業(yè)務(wù)放開(kāi)等因素，公募基金行業(yè)仍處于蓬勃發(fā) 展時(shí)期。 基金公司及銀行為主要銷(xiāo)售渠道，第三方代銷(xiāo)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)?；痄N(xiāo)售渠道主要有銀行代銷(xiāo)、券商代銷(xiāo)、基金 公司直銷(xiāo)及第三方獨(dú)立基金銷(xiāo)售公司代銷(xiāo)。截止2019年，基金公司直銷(xiāo)及銀行代銷(xiāo)為基金主要銷(xiāo)售渠道，基金 銷(xiāo)售保有規(guī)模分別為57.3%及23.59%;第三方代銷(xiāo)基金保有規(guī)模占比雖小，但增長(zhǎng)迅速，自2017-2019年，第三 方代銷(xiāo)公募基金保有規(guī)模占比分別為3.84%、7.76%及11.03%?；鸫N(xiāo)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，隨著基金通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)愈 發(fā)出圈，第三方代銷(xiāo)公司依靠操作便捷、海量流量、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)以及專(zhuān)業(yè)服務(wù)等優(yōu)勢(shì)搶占大量年輕用戶群體，有 望持續(xù)擴(kuò)張。

數(shù)據(jù)顯示，同花順的利潤(rùn)彈性和營(yíng)收彈性一樣，在2015年得到了極致的放大，歸母凈利潤(rùn)從2014年的0.6億，增長(zhǎng)了接近15倍到2015年的9.6億元。隨后幾年，公司憑借對(duì)C端用戶的運(yùn)營(yíng)、基金代銷(xiāo)的穩(wěn)步推進(jìn)以及以導(dǎo)流業(yè)務(wù)為主的廣告及推廣業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)，公司總體的凈利潤(rùn)水平還是維持在高位。

互聯(lián)網(wǎng)+金融信息服務(wù)行業(yè)未來(lái)發(fā)展方向

國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的金融信息服務(wù)提供商。公司產(chǎn)品及服務(wù)覆蓋產(chǎn)業(yè)鏈上下游的各層次參與主體，包括證券公司、基金公司等機(jī) 構(gòu)客戶，以及廣大個(gè)人投資者。公司主要業(yè)務(wù)是為各類(lèi)機(jī)構(gòu)客戶提供軟件產(chǎn)品和系統(tǒng)維護(hù)服務(wù)、金融數(shù)據(jù)服務(wù)、智能推 廣服務(wù)，為個(gè)人投資者提供金融資訊、投資理財(cái)分析工具、理財(cái)產(chǎn)品投資交易服務(wù)等。同時(shí)公司已構(gòu)建同花順AI開(kāi)放平 臺(tái)，可面向客戶提供智能客服、智能投顧、智能質(zhì)檢機(jī)、智能醫(yī)療輔助系統(tǒng)等多項(xiàng)AI產(chǎn)品及智能化解決方案。當(dāng)前同花 順AI產(chǎn)品及服務(wù)正在積極拓展至生活、醫(yī)療、教育等更多領(lǐng)域。

互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展改變了金融信息服務(wù)信息獲取、生產(chǎn)加工處理和利用方式，金融信息服務(wù)內(nèi)容更加多元化和專(zhuān)業(yè)化。但金融信息服務(wù)向互聯(lián)網(wǎng)的轉(zhuǎn)移不等于互聯(lián)網(wǎng)金融，互聯(lián)網(wǎng)金融也不等于金融信息服務(wù)，二者在發(fā)展背景、基本含義、發(fā)展內(nèi)容、業(yè)務(wù)模式等各個(gè)方面具有本質(zhì)區(qū)別。近年來(lái)，個(gè)別實(shí)際從事互聯(lián)網(wǎng)金融的企業(yè)，以金融信息服務(wù)為幌子，在未獲得相關(guān)資質(zhì)和許可的情況下，開(kāi)展投資理財(cái)業(yè)務(wù)、借貸中介業(yè)務(wù)等金融業(yè)務(wù)，干擾金融秩序，也給金融信息服務(wù)業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展帶來(lái)一定影響。在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治過(guò)程中，有關(guān)部門(mén)依法開(kāi)展相關(guān)清理整頓。

中研普華利用多種獨(dú)創(chuàng)的信息處理技術(shù)，對(duì)市場(chǎng)海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢(xún)服務(wù)，最大限度地降低客戶投資風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)成本，把握投資機(jī)遇，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。想要了解更多最新的專(zhuān)業(yè)分析請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2020-2025年中國(guó)金融信息服務(wù)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及投資預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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