智能投研行業(yè)整體發(fā)展仍處于成長初期 智能投研行業(yè)市場前景趨勢分析

• 吳澳燕 2024年2月6日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 883 54
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智能投研作為金融科技在投資研究和資產(chǎn)管理方面的重要應用，由于技術(shù)難度較高，整體發(fā)展仍處于成長初期，但未來可能將對傳統(tǒng)投研行業(yè)產(chǎn)生巨大的優(yōu)化和革新。

智能投研作為金融科技在投資研究和資產(chǎn)管理方面的重要應用，由于技術(shù)難度較高，整體發(fā)展仍處于成長初期，但未來可能將對傳統(tǒng)投研行業(yè)產(chǎn)生巨大的優(yōu)化和革新。

智能投研是指利用計算機技術(shù)和人工智能算法，對金融市場進行分析和預測的一種新型研究方法。智能投研的興起，源于傳統(tǒng)投研方法的不足和局限性。傳統(tǒng)的投研方法主要依靠人工分析和預測，具有時間成本高、人力物力投入大、信息不對稱等問題。同時，傳統(tǒng)投研方法受限于市場信息的不完整、不及時、不對稱等因素，難以實現(xiàn)全面準確的預測。

此外，傳統(tǒng)投研方法還存在人為因素干擾等不穩(wěn)定性問題，使得預測結(jié)果的可靠性難以得到保障。相較于傳統(tǒng)投研方法，智能投研具有更高效、更準確、更前瞻性等優(yōu)勢。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國智能投研行業(yè)市場前景預測及發(fā)展趨勢預判報告》顯示：

國內(nèi)外絕大部分券商都已在業(yè)務開展中應用了傳統(tǒng)AI技術(shù)，但目前智能化程度仍較低，速度和準確度等都有提升空間。各類金融機構(gòu)積極探索生成式AI在證券行業(yè)的應用。

目前主要集中于兩類公司，一類是彭博、恒生電子、同花順等金融科技公司直接構(gòu)建金融垂類大模型，另一類是摩根士丹利、華泰、國信等證券公司將大模型應用到各類金融場景。預計未來生成式AI應用將進一步拓展至前中后臺等各領(lǐng)域，輔助人工工作，優(yōu)化現(xiàn)有流程和任務，提高證券公司的工作效率和服務質(zhì)量。

智能投研行業(yè)市場前景趨勢分析

新一輪的科技革命和產(chǎn)業(yè)變革為全球帶來新的發(fā)展機遇，特別是在中國，數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展尤其迅猛，預計到2025年我國數(shù)字經(jīng)濟的規(guī)模將超過60萬億元，數(shù)字經(jīng)濟新的浪潮將帶來從創(chuàng)新應用到信息基礎(chǔ)設施等各個層面新一輪的發(fā)展機遇。

以人工智能的大模型為框架和基礎(chǔ)，改造和擴展傳統(tǒng)金融模式和數(shù)字金融模型，形成跨越時空、不斷增加的垂直智能金融模式集群，拓展金融經(jīng)濟的邊界，重構(gòu)金融與實體經(jīng)濟的關(guān)系，這已經(jīng)是未來勢不可擋的發(fā)展方向。

智能投研綜合利用人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等熱門技術(shù)，在深入理解金融業(yè)務模式的基礎(chǔ)上，賦能于金融金融投資研究、決策、交易與風控等各環(huán)節(jié)。

與世界先進發(fā)達經(jīng)濟體相比，我國現(xiàn)階段居民的金融資產(chǎn)配置仍有較大提升空間。據(jù)波士頓咨詢數(shù)據(jù)，目前世界居民金融資產(chǎn)占比達52%，中國居民的金融資產(chǎn)比重雖逐年提高至31%，但差距仍較明顯。另外，伴隨著我國居民財富收入持續(xù)增長，中等收入群體規(guī)模不斷增大，財富管理的客戶人群由以往的“精英化”群體逐步擴展到“大眾化”群體，中國財富管理行業(yè)迎來空前發(fā)展機遇。在財富管理行業(yè)快速發(fā)展趨勢下，我國居民將更加趨向增配金融資產(chǎn)。

但今年以來，我國投資環(huán)境發(fā)生深刻變化，全面注冊制的落地為更多企業(yè)帶來了上市機會，A股上市公司數(shù)量持續(xù)增長，與之對應的是上市公司各類信息驟增，個人投資者投資面臨的挑戰(zhàn)和風險隨之增加，尤其是那些缺乏專業(yè)能力或時間精力的投資者。

在此情況下，金融機構(gòu)需要為居民提供更多元的綜合解決方案，向“買方投顧”轉(zhuǎn)型成為了眾多金融機構(gòu)的共同選擇，它被視為推動金融資產(chǎn)科學配置、實現(xiàn)財富管理高質(zhì)量發(fā)展的重要橋梁。

一方面，當前，各金融科技公司或證券公司等正在積極探索生成式AI在投資與研究領(lǐng)域的應用，在語音識別轉(zhuǎn)錄、股票趨勢分析方面都已有一定成效，未來隨著模型加快優(yōu)化，其準確度和可靠性可能會進一步提升。例如，VantagePoint軟件官網(wǎng)顯示，其利用AI技術(shù)能提前3天預測股票趨勢變化，使交易員能夠更準確地把握買入和賣出時機，預測準確率已達87.4%。

另一方面，未來生成式AI或可以幫助分析師完成從信息和數(shù)據(jù)挖掘、到數(shù)據(jù)清洗和分析、再到構(gòu)建知識圖譜、可視化觀點呈現(xiàn)、研報撰寫等一系列工作;為投資經(jīng)理提供證券市場實時數(shù)據(jù)和趨勢分析、對市場情緒進行分析，實現(xiàn)智能選股、自動化交易，提升投資交易的速度和準確度。

大型公募基金，對智能投研有巨大的需求，基于自研系統(tǒng)有成本優(yōu)勢和可定制的特點，大型基金有充足的動力去自研智能投研系統(tǒng)。目前，包括華夏基金、天弘基金、易方達等在內(nèi)的國內(nèi)機構(gòu)，已經(jīng)有產(chǎn)品切入賽道。

從實踐發(fā)展來看，智能投研的應用不僅限于投資與研究領(lǐng)域，其對海量信息的提取和關(guān)聯(lián)等能力使其具備進入合規(guī)、監(jiān)管等領(lǐng)域的發(fā)展?jié)摿?，其技術(shù)在其他相關(guān)領(lǐng)域亦有著巨大的潛在應用價值。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報告準確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風險，更有效率地鞏固或者拓展相應的戰(zhàn)略性目標市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國智能投研行業(yè)市場前景預測及發(fā)展趨勢預判報告》。

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