信托發(fā)行市場(chǎng)回暖 2024信托行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研

• 黃文玉 2024年3月4日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì) 1045 66
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隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和居民財(cái)富的增加，投資者對(duì)信托產(chǎn)品的需求可能會(huì)更加多樣化和個(gè)性化。信托公司需要不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的不同需求。

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和居民財(cái)富的增加，投資者對(duì)信托產(chǎn)品的需求可能會(huì)更加多樣化和個(gè)性化。信托公司需要不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的不同需求。信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進(jìn)行管理和處分的行為。信托是一種理財(cái)方式，也是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行為，同時(shí)又是一種金融制度;與銀行、保險(xiǎn)、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。信托業(yè)務(wù)是一種以信用為基礎(chǔ)的法律行為，一般涉及三方面當(dāng)事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

信托產(chǎn)品通常是由信托公司發(fā)行的一種金融產(chǎn)品，其收益通常會(huì)比銀行存款利率高，但風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較大。信托產(chǎn)品的投資方向多種多樣，包括房地產(chǎn)、股票、債券等。投資者購(gòu)買信托產(chǎn)品，實(shí)際上是將自己的資金交給信托公司管理，由信托公司按照約定的投資方向進(jìn)行投資，投資者根據(jù)投資結(jié)果獲得相應(yīng)的收益。

信托行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀分析

在我國(guó)經(jīng)濟(jì)加快動(dòng)能轉(zhuǎn)換、金融體系深化改革的背景下，信托行業(yè)面臨著轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長(zhǎng)動(dòng)能的挑戰(zhàn)。中國(guó)信托業(yè)與中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革相伴而生，四十余年來(lái)一直適變應(yīng)變，不斷轉(zhuǎn)型變革。回首發(fā)展歷程，每一次行業(yè)轉(zhuǎn)型都由宏觀經(jīng)濟(jì)、金融政策、市場(chǎng)格局、自身能力、技術(shù)發(fā)展等內(nèi)外部因素共同驅(qū)動(dòng)。當(dāng)前，新業(yè)務(wù)分類與金融科技浪潮已成為本輪信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵變量。

作為金融行業(yè)的重要組成部分，信托行業(yè)面臨資管新規(guī)過(guò)渡期即將結(jié)束和“兩壓一降”嚴(yán)監(jiān)管的雙重壓力，行業(yè)轉(zhuǎn)型亟待取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。截至2021年3季度末，信托業(yè)受托管理的信托資產(chǎn)余額為20.44萬(wàn)億元，同比下降2%，較2017年4季度末峰值下降22.11%。自資管新規(guī)發(fā)布以來(lái)，信托行業(yè)在嚴(yán)監(jiān)管的引導(dǎo)下，信托資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)壓降，規(guī)模變化趨向平穩(wěn)。

從資金來(lái)源看，截至2021年3季度末，集合資金信托規(guī)模為10.55萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)2.37%，環(huán)比增長(zhǎng)1.81%;集合資金信托占比為51.63%，環(huán)比上升1.39個(gè)百分點(diǎn)。單一資金信托規(guī)模為5.12萬(wàn)億元，同比下降26.04%，環(huán)比下降8.64%;單一資金信托占比為25.04%，環(huán)比降低2.11個(gè)百分點(diǎn)。管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模為4.77萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)31.37%，環(huán)比增長(zhǎng)2.21%;管理財(cái)產(chǎn)信托占比為23.33%，環(huán)比上升0.72個(gè)百分點(diǎn)。

整體而言，截至2022年底的中國(guó)資金信托規(guī)模為15.03萬(wàn)億元，較2021年底增長(zhǎng)了0.03萬(wàn)億元，同比增速為0.18%;環(huán)比增長(zhǎng)0.12%，自2022年一季度以來(lái)已連續(xù)三個(gè)季度環(huán)比保持正增長(zhǎng)。從投向來(lái)看，傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)規(guī)模進(jìn)一步下降，截至2022年底投向工商企業(yè)(3.91萬(wàn)億元)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)(1.59萬(wàn)億元)、房地產(chǎn)領(lǐng)域(1.22萬(wàn)億元)的規(guī)模和占比均較上年有所下滑，三者合計(jì)占比為44.7%。投向證券市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模則分別為4.36萬(wàn)億元、2.01萬(wàn)億元，所占比重持續(xù)提升。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)信托行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

從資金信托的資金運(yùn)用方式來(lái)看，2022年四季度的資金信托最主要的運(yùn)用方式分別是交易性金融資產(chǎn)投資(45.48%)、貸款(23.14%)、可供出售及持有至到期投資(15.26%)，三者占比合計(jì)超80%。值得一提的是，因信托投資功能的重要性不斷提升，交易性金融資產(chǎn)投資的所占比重較上年同期增長(zhǎng)了20.43個(gè)百分點(diǎn)，增幅最大。

信托公司在產(chǎn)品創(chuàng)新方面持續(xù)發(fā)力，推出了多種類型的信托產(chǎn)品，以滿足不同投資者的需求。這些產(chǎn)品涉及股權(quán)投資、債權(quán)投資、房地產(chǎn)等多個(gè)領(lǐng)域，為投資者提供了更加靈活多樣的投資選擇。隨著信托行業(yè)的快速發(fā)展，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈。信托公司為了爭(zhēng)奪市場(chǎng)份額，紛紛加強(qiáng)品牌建設(shè)、提升服務(wù)質(zhì)量，并通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新來(lái)增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。

2024春節(jié)之后，資產(chǎn)管理信托發(fā)行市場(chǎng)大幅回暖，其中，固收類信托產(chǎn)品的發(fā)行數(shù)量占比處于高位。談及債市走向，業(yè)內(nèi)人士表示，債市短期內(nèi)不具備調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)，可關(guān)注短久期債券。據(jù)用益信托研究院統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，在2月12日至2月25日期間，共38家信托公司發(fā)行資產(chǎn)管理信托產(chǎn)品305款，環(huán)比增加121.01%;發(fā)行規(guī)模181.99億元，環(huán)比增加78.19%，日均發(fā)行規(guī)模30.33億元。

信托行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)及前景分析

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和居民財(cái)富的增加，投資者對(duì)信托產(chǎn)品的需求可能會(huì)更加多樣化和個(gè)性化。信托公司需要不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的不同需求。同時(shí)，隨著人口老齡化趨勢(shì)的加劇和養(yǎng)老保障體系的完善，養(yǎng)老信托等新型信托產(chǎn)品可能會(huì)成為未來(lái)的市場(chǎng)熱點(diǎn)。

信托行業(yè)市場(chǎng)的未來(lái)趨勢(shì)及前景仍具有較大的發(fā)展空間和潛力。然而，信托公司需要密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管政策、市場(chǎng)需求以及技術(shù)創(chuàng)新等因素的變化，積極調(diào)整業(yè)務(wù)模式和投資策略，以適應(yīng)市場(chǎng)變化和滿足投資者需求。同時(shí)，也需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保穩(wěn)健發(fā)展。

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