保險經(jīng)紀行業(yè)現(xiàn)狀及趨勢分析：未來保險經(jīng)紀行業(yè)的專業(yè)優(yōu)勢和市場潛力將進一步發(fā)揮

• 吳澳燕 2024年3月18日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1077 69
• 繁體

我國保險經(jīng)紀行業(yè)作為保險市場的重要組成部分，目前仍處于發(fā)展初期，以往的保險銷售主要依靠海量人力模式，第三方經(jīng)紀渠道的規(guī)范化和專業(yè)化優(yōu)勢尚未得到充分發(fā)揮。隨著代理人團隊的年輕化、技術(shù)工具的普及和改進，技術(shù)工具會成為業(yè)務(wù)員的基本配置。

隨著近年來我國經(jīng)濟社會的不斷發(fā)展，居民的保險意識持續(xù)提升，對保險產(chǎn)品的需求不斷增加。與國際成熟的保險市場相比，我國保險行業(yè)起步較晚，但發(fā)展迅速，市場潛力較大。

2023年全年，保險公司原保險保費收入5.1萬億元，同比增長9.1%。賠款與給付支出1.9萬億元，同比增長21.9%。新增保單件數(shù)754億件，同比增長36.1%。

截止2023年四季度末，保險公司總資產(chǎn)29.96萬億元，較年初增長10.4%。其中，產(chǎn)險公司總資產(chǎn)2.8萬億元，較年初增長3.3%。人身險公司總資產(chǎn)25.9萬億元，較年初增長10.9%。再保險公司總資產(chǎn)7471億元，較年初增長11.2%。保險資產(chǎn)管理公司總資產(chǎn)1052億元，較年初增長1.6%。

保險經(jīng)紀主要從事保險中介業(yè)務(wù)。保險經(jīng)紀人站在客戶的立場上，為客戶提供專業(yè)化的風(fēng)險管理服務(wù)，包括設(shè)計投保方案、辦理投保手續(xù)等，是具有法人資格的中介機構(gòu)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國保險經(jīng)紀行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告》顯示：

截至2022年9月，保險中介渠道實現(xiàn)保費收入3.56萬億元，占全國總保費收入的87.46%。龐大的市場催生了眾多保險中介機構(gòu)，但“野蠻生長”也造成了“多散亂”的局面。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月末，全國共有保險專業(yè)中介機構(gòu)2609家(保險中介集團5家，保險專業(yè)代理公司1733家，保險經(jīng)紀公司494家，保險公估公司377家)。

截至2022年末，保險公司及保險專業(yè)中介機構(gòu)共計執(zhí)業(yè)登記從業(yè)人員803.3萬人。其中，保險公司銷售從業(yè)人員共計519.9萬人，含保險公司個人保險代理人471.9萬人;保險專業(yè)中介機構(gòu)從業(yè)人員283.4萬人。

我國保險經(jīng)紀行業(yè)作為保險市場的重要組成部分，目前仍處于發(fā)展初期，以往的保險銷售主要依靠海量人力模式，第三方經(jīng)紀渠道的規(guī)范化和專業(yè)化優(yōu)勢尚未得到充分發(fā)揮。隨著代理人團隊的年輕化、技術(shù)工具的普及和改進，技術(shù)工具會成為業(yè)務(wù)員的基本配置。

保險經(jīng)紀行業(yè)現(xiàn)狀及趨勢分析

近年來，面對宏觀經(jīng)濟和地緣政治的多重挑戰(zhàn)，保險行業(yè)的增長和盈利受到抑制。2024年以來，保險板塊迎多重利好，市場表現(xiàn)也在強心劑催化下走出回暖態(tài)勢。

隨著中國經(jīng)濟的穩(wěn)步發(fā)展，中國城市居民的收入和人均可支配收入持續(xù)增加，家庭財富的增長刺激了市場對保險產(chǎn)品的需求。以保險經(jīng)紀服務(wù)的市場為例，據(jù)弗若斯特沙利文數(shù)據(jù)，該市場從2018年的約198億元(人民幣，下同)增長到2022年的約427億元，復(fù)合年增長率為21.1%。市場規(guī)模預(yù)計將增長，預(yù)計到2027年將達到818億元。

《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》提出，到2025年，銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得明顯成效。在業(yè)務(wù)經(jīng)營管理數(shù)字化方面，要打造數(shù)字化的產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺，實現(xiàn)“一站式”金融服務(wù)。這也意味著傳統(tǒng)的粗放擴張模式已成為過去式，保險行業(yè)正加速步入以“高質(zhì)量發(fā)展”為主題的時代，數(shù)字化成為關(guān)鍵推動力量。

作為創(chuàng)新的商業(yè)模式之一，數(shù)字場景嵌入式(2B2C)保險經(jīng)紀服務(wù)是指通過面向企業(yè)客戶 (B端)，間接為其員工或個人客戶 (C端)提供保險產(chǎn)品和服務(wù)的業(yè)務(wù)模式，是指一種一站式定制的保險經(jīng)紀模型。在這種模式下，保險公司通過此模型向企業(yè)提供保險解決方案，這些方案將數(shù)字化地嵌入到企業(yè)現(xiàn)有的客戶互動矩陣中，以觸及并服務(wù)于他們現(xiàn)有的終端客戶群。

隨著國家對保險行業(yè)的監(jiān)管力度不斷加大，保險市場的組織建設(shè)、制度體系、產(chǎn)品設(shè)計、風(fēng)險管理不斷完善，對保險銷售提出了更高的要求，為保險經(jīng)紀行業(yè)的發(fā)展提供了廣闊空間和行業(yè)基礎(chǔ)，未來保險經(jīng)紀行業(yè)的專業(yè)優(yōu)勢和市場潛力將進一步發(fā)揮。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報告準確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國保險經(jīng)紀行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告》。

• 相關(guān)深度報告REPORTS

  

  2022-2027年中國保險經(jīng)紀行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告

  隨著國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展，保險經(jīng)紀市場發(fā)展面臨巨大機遇和挑戰(zhàn)。在市場競爭方面，保險經(jīng)紀企業(yè)數(shù)量越來越多，市場正面臨著供給與需求的不對稱，保險經(jīng)紀行業(yè)有進一步洗牌的強烈要求，但是在一些保險...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡