9月10日北京啟動網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)自律檢查

• 2018年8月28日 GuoMeng來源：北京商報 中國證券報-中證網(wǎng) 531 29
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  2018-2023年中國證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)行業(yè)供需趨勢及投資風險研究報告

  證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)行業(yè)的市場潛力，基于重點細分市場領(lǐng)域的深度研究，提供...

8月27日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(以下簡稱“北京互金協(xié)會”)發(fā)布《關(guān)于北京P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)合規(guī)自律檢查工作的公告》(以下簡稱“公告”)稱，北京互金協(xié)會將對北京市網(wǎng)貸機構(gòu)開展行業(yè)合規(guī)自律檢查。

9月10日北京啟動網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)自律檢查

8月27日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(以下簡稱“北京互金協(xié)會”)發(fā)布《關(guān)于北京P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)合規(guī)自律檢查工作的公告》(以下簡稱“公告”)稱，北京互金協(xié)會將對北京市網(wǎng)貸機構(gòu)開展行業(yè)合規(guī)自律檢查。檢查將于2018年9月10日啟動，2018年11月30日結(jié)束。

根據(jù)公告顯示，自律檢查報告包括但不限于：檢查總體概況、地區(qū)機構(gòu)合規(guī)情況、發(fā)現(xiàn)的高頻問題、主要風險隱患、單個被查機構(gòu)詳細情況、合規(guī)評價及監(jiān)管建議等。自律檢查報告經(jīng)檢查人員及協(xié)會主要負責人簽章確認并簽署對檢查內(nèi)容真實性負責的承諾書。

此次合規(guī)檢查將重點關(guān)注以下十個方面：1.是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù);2.是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金;3.是否為自身或變相為自身融資;4.是否直接或變相為出借人提供擔?；虺兄Z保本付息;5.是否對出借人實行了剛性兌付;6.是否對出借人進行風險評估并進行分級管理;7.是否向出借人充分披露借款人的風險信息;8.是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則;9.是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金(或剝離到關(guān)聯(lián)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品);10.是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

北京互金協(xié)會要求，所有在北京注冊并正常展業(yè)的網(wǎng)貸機構(gòu)應于8月30日至9月30日之間登錄協(xié)會官網(wǎng)進行登記并提出自律檢查申請。

網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查全面啟動 2018年12月底前完成

中國證券報記者獨家獲悉，根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治領(lǐng)導小組的整體部署和工作安排，網(wǎng)絡(luò)借貸專項整治辦公室近日公布了統(tǒng)一的檢查標準和問題清單，組織各地網(wǎng)貸機構(gòu)開展自查自糾，行業(yè)協(xié)會開展自律檢查，邊查邊整，即查即改，為后續(xù)常態(tài)化監(jiān)管奠定基礎(chǔ)。

據(jù)悉，本次檢查的具體方式，是由各地網(wǎng)貸整治辦按照檢查標準和問題清單，組織網(wǎng)貸機構(gòu)進行企業(yè)自查，同時由行業(yè)協(xié)會開展自律檢查，各地網(wǎng)貸整治辦擇機進行行政核查。整個檢查將于2018年12月底前完成，具體檢查時間和進度計劃可由各地因地制宜，穩(wěn)妥安排。檢查過程中要注意檢查質(zhì)量，堅持邊查邊整、即查即改。

重點檢查十個方面

記者獲悉，本次檢查標準和問題清單主要依據(jù)網(wǎng)貸行業(yè)已經(jīng)發(fā)布的“一個辦法、三個指引”，即《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》以及資金存管、備案登記、信息披露三個配套制度制定，重點從以下十個方面對網(wǎng)貸機構(gòu)進行檢查：

1、是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù);

2、是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金;

3、是否為自身或變相為自身融資;

4、是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息;

5、是否對出借人實行了剛性兌付;

6、是否對出借人進行風險評估并進行分級管理;

7、是否向出借人充分披露借款人的風險信息;

8、是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則;

9、是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金;

10、是否以誘導方式吸引出借人或投資者加入。

各地網(wǎng)貸整治辦

將提出分類處置安排并組織實施

知情人士對中國證券報記者表示，本次檢查是前期網(wǎng)貸專項整治工作的延續(xù)，其目的是督促行業(yè)內(nèi)機構(gòu)更好地合規(guī)經(jīng)營，做好風險管控，切實專注主業(yè)，回歸信息中介的本質(zhì)定位，盡最大可能保障出借人和借款人權(quán)益。

據(jù)悉，檢查結(jié)束后，各地網(wǎng)貸整治辦將會綜合各方檢查結(jié)果，提出分類處置安排并組織實施。對檢查合規(guī)的機構(gòu)，接入網(wǎng)絡(luò)借貸信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)，加入互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會。經(jīng)過一段時間運行檢驗后，條件成熟的機構(gòu)可按要求申請備案?；竞细竦臋C構(gòu)要制定整改計劃，達不到整改條件的機構(gòu)制定良性無風險退出方案，并按穩(wěn)妥有序原則確定退出時間安排。

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