兩地聯(lián)動(dòng)發(fā)力跨境金融服務(wù) 2023金融服務(wù)外包行業(yè)分析

• 黃文玉 2023年8月8日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 904 56
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金融外包financial service outsourcing是指金融企業(yè)持續(xù)地利用外包服務(wù)商(可以是集團(tuán)內(nèi)的附屬實(shí)體或集團(tuán)以外的實(shí)體)來完成以前由自身承擔(dān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。外包可以是將某項(xiàng)業(yè)務(wù)(或業(yè)務(wù)的一部分)從金融企業(yè)轉(zhuǎn)交給服務(wù)商操作，或由服務(wù)商進(jìn)一步轉(zhuǎn)移給另一服務(wù)商(即“

兩地聯(lián)動(dòng)發(fā)力跨境金融服務(wù) 恒生中國深圳跨境財(cái)富管理中心開業(yè)

2023年8月8日，恒生銀行(中國)有限公司(下稱“恒生中國”)于深圳增設(shè)全新跨境財(cái)富管理中心，這是繼廣州后恒生中國在粵港澳大灣區(qū)落地的第二家跨境財(cái)富管理中心，標(biāo)志著恒生中國持續(xù)與香港母行聯(lián)動(dòng)，發(fā)力跨境金融服務(wù)，加速布局大灣區(qū)。同日，恒生中國深圳后海支行也于喬遷后正式開業(yè)。

隨著世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇向好，中國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中求進(jìn)，新動(dòng)能逐步顯現(xiàn)，各產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需求持續(xù)釋放，金融服務(wù)外包政策體系也進(jìn)一步完善，中國金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革將得到大力推進(jìn)。在廣泛的領(lǐng)域里面，特別是在“一帶一路”《中國制造2025》這樣的戰(zhàn)略中，將有服務(wù)外包的鼎力支撐?，F(xiàn)在開始利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)，對(duì)客戶需求進(jìn)行科學(xué)分析。

據(jù)初步調(diào)查，五年前，依靠傳統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)提供服務(wù)的占70%以上，而目前利用數(shù)字化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化提供服務(wù)的占70%以上。越來越多的金融機(jī)構(gòu)嘗試將一些業(yè)務(wù)如金融衍生品、設(shè)計(jì)的研發(fā)、金融數(shù)據(jù)分析等業(yè)務(wù)，委托給外部供應(yīng)商。有利于金融企業(yè)補(bǔ)齊短板，打造長板，有利于降低成本，提高附加值，有利于開拓市場、擴(kuò)大銷售，也有利于合理配置金融資產(chǎn)、降低區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)前，以服務(wù)外包、服務(wù)貿(mào)易以及高端制造業(yè)和技術(shù)研發(fā)環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)移為主要特征的新一輪世界產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整正在興起，為中國發(fā)展面向國際市場的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)帶來新的機(jī)遇。順應(yīng)這一發(fā)展趨勢，2020年1月份，商務(wù)部等8部門出臺(tái)《關(guān)于推動(dòng)服務(wù)外包加快轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見》，從加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程、推動(dòng)重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展、構(gòu)建全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系、加強(qiáng)人才培養(yǎng)、培育壯大市場主體、推進(jìn)貿(mào)易便利化6方面為服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)指明了發(fā)展方向。

隨著科技在金融業(yè)當(dāng)中的價(jià)值轉(zhuǎn)化率不斷提高，第三方服務(wù)的介入和共同參與，對(duì)于整個(gè)金融業(yè)價(jià)值鏈的 形成和實(shí)現(xiàn)變得尤為重要。信息技術(shù)的發(fā)展為金融服務(wù)外包發(fā)展提供了技術(shù)手段，而且使跨境交付有了比較便利的技術(shù)條件。

全球金融服務(wù)外包行業(yè)市場外包需求分析

隨著世界科技發(fā)展和應(yīng)用、各國人才培養(yǎng)和吸引，未來若干年，全球離岸外包的格局將發(fā)生重大變化。為此，無論是發(fā)達(dá)國家還是發(fā)展中國家，無論是發(fā)包國還是接包國，都要在變化的市場格局中找到適合的發(fā)展位置，分享經(jīng)濟(jì)全球化的紅利。數(shù)據(jù)顯示，2016-2020年全球金融外包行業(yè)市場規(guī)模呈現(xiàn)穩(wěn)步上升趨勢，截止到2020年全球金融服務(wù)外包市場規(guī)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到5535億美元，未來一段時(shí)間預(yù)計(jì)也會(huì)維持在6%左右速度發(fā)展。

2020年1-10月，我國企業(yè)承接美國、中國香港、歐盟、日本、新加坡和韓國離岸外包執(zhí)行額分別為1007.6億元、814.6億元、716.9億元、403.9億元、253.4億元和221.9億元，同比分別增長16.1%、19%、2.5%、6.6%、8.3%和17.3%，合計(jì)占中國離岸服務(wù)外包執(zhí)行額74.7%。承接“一帶一路”沿線國家離岸外包執(zhí)行額812.2億元，同比增長6.2%。承接區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定(RCEP)成員國離岸外包執(zhí)行額1141.9億元，同比增長9.3%。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年金融服務(wù)外包行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》顯示：

從業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)看，我國服務(wù)外包轉(zhuǎn)型升級(jí)正在提速。從重點(diǎn)市場看，我國服務(wù)外包已是世界服務(wù)分工體系中不可或缺的一環(huán)。在新冠肺炎疫情、中美貿(mào)易摩擦等不利因素影響下，前10個(gè)月，不論是總額還是增速，我國承接美國離岸業(yè)務(wù)均為主要合作伙伴之首，這表明兩國在服務(wù)外包領(lǐng)域的合作具有較強(qiáng)的互補(bǔ)性，這是全球價(jià)值鏈、供應(yīng)鏈匹配的結(jié)果，也是市場化運(yùn)作的結(jié)果，并不會(huì)因某些短期或人為的因素受到干擾。可以預(yù)見，中美兩國在服務(wù)外包領(lǐng)域仍有很強(qiáng)的合作動(dòng)能，前景可期。

大公司具有離岸業(yè)務(wù)的比例顯著高于小公司;越來越多的公司正在建立自己的離岸業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。全球主要的金融服務(wù)外包客戶是銀行、證券、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)。離岸業(yè)務(wù)的增長產(chǎn)生了對(duì)“國家風(fēng)險(xiǎn)”進(jìn)行監(jiān)控的需要，即金融機(jī)構(gòu)將業(yè)務(wù)外包給另一國家(地區(qū))的服務(wù)商后，需要監(jiān)視該國(地區(qū))政府的政策、政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)及法制狀況;同時(shí)也應(yīng)制定適當(dāng)?shù)膽?yīng)急計(jì)劃與退出策略。另外，一家機(jī)構(gòu)業(yè)應(yīng)考慮商業(yè)持續(xù)性問題，即在極端情況下如何將外包業(yè)務(wù)迅速轉(zhuǎn)回國內(nèi)。

全球金融服務(wù)外包行業(yè)市場承接能力分析

全球軟件外包業(yè)務(wù)的離岸發(fā)包市場由美國、歐洲和日本等發(fā)達(dá)國家和地區(qū)主導(dǎo)，市場格局較為穩(wěn)定。其中，美國是全球最主要的軟件發(fā)包國家，2020年發(fā)包規(guī)模占全球市場的21.3%，中國香港和歐盟分別占據(jù)第二位和第三位，市場份額分別為17.2%和15.1%。

2020年，我國服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)快速健康發(fā)展，“中國服務(wù)”品牌國際影響力不斷提升。其中，承接離岸服務(wù)外包執(zhí)行額首次超過千億美元，帶動(dòng)服務(wù)出口提升3.8個(gè)百分點(diǎn)，圓滿實(shí)現(xiàn)“十三五”發(fā)展目標(biāo)。進(jìn)入21世紀(jì)以來，全球形成了以印度、中國、愛爾蘭、中東歐、菲律賓為主體的離岸服務(wù)外包接包國的市場競爭格局。

中研普華利用多種獨(dú)創(chuàng)的信息處理技術(shù)，對(duì)市場海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務(wù)，最大限度地降低客戶投資風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營成本，把握投資機(jī)遇，提高企業(yè)競爭力。想要了解更多最新的專業(yè)分析請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年金融服務(wù)外包行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》。

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  2022-2027年金融服務(wù)外包行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告

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