中國綠色貸款余額超過27萬億元 險資多舉措加碼綠色投資

• 黃江 2023年9月14日 來源：新浪 1113 71
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截至2023年6月，中國綠色貸款余額超過27萬億元，同比增長38.4%。越來越多的中國金融機構(gòu)參與到國際相關(guān)組織，落實可持續(xù)發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)。

中國以實際行動推動了可持續(xù)金融的快速發(fā)展。一系列政策體系的完善，為開展可持續(xù)金融活動提供具體政策指導(dǎo)。金融工具也從早期的銀行信貸擴展至綠色基金、轉(zhuǎn)型債券、ESG基金等多種產(chǎn)品，綠色信貸和綠色債券余額均居全球前列。

中國綠色貸款余額超過27萬億元

截至2023年6月，中國綠色貸款余額超過27萬億元，同比增長38.4%。越來越多的中國金融機構(gòu)參與到國際相關(guān)組織，落實可持續(xù)發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)。

中國銀行高度重視可持續(xù)金融發(fā)展，將“綠色金融”納入發(fā)展戰(zhàn)略，并從綠色治理、政策體系、資金支持、跨境投融資、產(chǎn)品創(chuàng)新等多方面促進(jìn)可持續(xù)金融發(fā)展。發(fā)布年度社會責(zé)任暨ESG報告，將ESG理念納入企業(yè)責(zé)任與價值衡量尺度。綠色貸款連續(xù)兩年增速超過45%;綠色債券連續(xù)兩年引領(lǐng)中資同業(yè)，多次創(chuàng)新發(fā)行全球首單產(chǎn)品。中行積極融入全球綠色治理，加入聯(lián)合國負(fù)責(zé)任銀行原則(PRB)、“一帶一路”綠色投資原則(GIP)等10余項倡議與機制，參與國際國內(nèi)綠色標(biāo)準(zhǔn)起草。

險資多舉措加碼綠色投資

在綠色產(chǎn)業(yè)對資金的迫切需求下，以中國人壽為代表的保險資金，充分發(fā)揮其期限長、規(guī)模大、來源穩(wěn)定等優(yōu)勢，積極開展綠色投資，支持低碳、循環(huán)、生態(tài)領(lǐng)域融資需求，服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

綠色投資項目周期長、資金需求量大，離不開金融活水的支持。而保險資金所具有的期限長、規(guī)模大、來源穩(wěn)定、風(fēng)險偏好相對穩(wěn)健等優(yōu)勢，正與綠色投資項目的特點相匹配。

2022年，中國人壽集團旗下資產(chǎn)管理公司與中核集團在未上市股權(quán)投融資領(lǐng)域開展深入合作，發(fā)起設(shè)立“中國人壽-中核1號股權(quán)投資計劃”，以20.53億元戰(zhàn)略增資中國核工業(yè)集團旗下中核匯能，成為中核匯能第二大股東、第一大戰(zhàn)略投資者，募集資金主要用于中核匯能光伏、風(fēng)電等新能源發(fā)電項目的開發(fā)、建設(shè)等。

據(jù)介紹，截至2023年一季度末，中國人壽綠色投資存量規(guī)模超4600億元，其中資產(chǎn)公司綠色投資規(guī)模近3700億元，包括綠色債券超2400億元，綠色另類項目超1000億元，對綠色企業(yè)股票持倉超160億元。

險資的引入也有助于相關(guān)公司的發(fā)展。“通過增資，國壽資產(chǎn)成為中核匯能的第二大股東，有望為公司未來發(fā)展注入源源不斷的金融活水?！倍偶兦诒硎?。

五大上市險企股價表現(xiàn)強勁

近期，A股五大上市險企股價表現(xiàn)強勁。從驅(qū)動因素來看，保險公司2023年一季度保費收入等數(shù)據(jù)普遍迎來“開門紅”，同時新業(yè)務(wù)價值這一衡量保險公司經(jīng)營質(zhì)量的核心指標(biāo)增速由負(fù)轉(zhuǎn)正。

4月中下旬以來，保險公司紛紛披露一季度保費數(shù)據(jù)和業(yè)績報告。數(shù)據(jù)顯示，今年第一季度，中國平安、中國人壽、中國人保、中國太保、新華保險合計實現(xiàn)保費收入約10563億元，同比增長4.85%。

業(yè)績表現(xiàn)方面，受投資收益改善、會計準(zhǔn)則調(diào)整等因素推動，上市險企一季度利潤大幅增長。一季度，中國人保實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤117.21億元，同比增長230%，增速在五大險企中拔得頭籌。緊隨其后的新華保險實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤69.17億元，同比增長114.8%;中國平安實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤383.52億元，同比增長48.9%;中國太保實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤116.26億元，同比增長27.4%;中國人壽實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤178.85億元，同比增長18%。

除了保費收入和凈利潤指標(biāo)回暖外，值得關(guān)注的是，今年一季度保險公司的新業(yè)務(wù)價值指標(biāo)也迎來反轉(zhuǎn)，多家上市險企的保險新業(yè)務(wù)價值增速由負(fù)轉(zhuǎn)正。新業(yè)務(wù)價值是衡量新業(yè)務(wù)活動為股東所創(chuàng)造價值的指標(biāo)，是評估保險公司業(yè)務(wù)增長潛力的一個重要指標(biāo)。在去年同期，保險公司新業(yè)務(wù)價值指標(biāo)一度出現(xiàn)同比大幅下滑。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》顯示：

金融需要服務(wù)于實體經(jīng)濟，綠色金融的作用主要是引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開發(fā)和生態(tài)保護產(chǎn)業(yè)，引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保，引導(dǎo)消費者形成綠色消費理念。目前，以信貸、保險、證券、產(chǎn)業(yè)基金等金融工具為手段，以促進(jìn)節(jié)能減排和經(jīng)濟資源環(huán)境協(xié)調(diào)發(fā)展為目的綠色金融，已經(jīng)成為各地推動經(jīng)濟發(fā)展的重要手段

綠色金融體系建設(shè)促進(jìn)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展

近年來，我國綠色金融蓬勃發(fā)展，綠色金融監(jiān)管體系不斷完善，央行牽頭做了大量工作，對筑牢我國經(jīng)濟綠色底色卓有成效。央行綜合運用包括碳減排支持工具在內(nèi)的激勵機制和政策手段，推動金融體系通過綠色貸款、綠色債券等產(chǎn)品和工具助力中國實現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，碳減排支持工具已提供資金3000多億元，支持金融機構(gòu)發(fā)放碳減排貸款近6000億元。截至目前，綠色貸款余額超22萬億元，約占所有貸款余額的10%;綠色債券余額也大幅增長至超2.5萬億元。

為引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對綠色發(fā)展等領(lǐng)域的支持力度，今年年初，央行印發(fā)通知，延續(xù)實施碳減排支持工具等三項結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。其中提到，碳減排支持工具延續(xù)實施至2024年末，支持煤炭清潔高效利用專項再貸款延續(xù)實施至2023年末。

筆者認(rèn)為，我國綠色金融成績斐然，但距離目標(biāo)還存在一定差距。在經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展的今天，綠色金融要瞄定綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，想產(chǎn)業(yè)所想，解產(chǎn)業(yè)所困。金融部門要解好“綠色金融”這道必答題可從“硬件”與“軟件”兩方面入手。

可以說，“硬件”是“軟件”賴以工作的物質(zhì)基礎(chǔ)，“軟件”的正常工作是“硬件”發(fā)揮作用的有效途徑。只有兩者相互結(jié)合，才能事半功倍。具體來看，“硬件”方面，在“雙碳”目標(biāo)下，政府部門應(yīng)主動牽頭細(xì)化綠色產(chǎn)業(yè)支持領(lǐng)域，因地制宜出臺配套政策，為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供更低的融資成本。發(fā)揮好財政補貼、金融手段激勵作用，加大補貼力度。各級政府部門需積極配合，打好政策組合拳，才能發(fā)揮出政策“倍增器”作用。

“軟件”方面，除政府牽頭外，應(yīng)利用綠色金融政策加強宣傳力度，撬動更多社會資本進(jìn)入綠色產(chǎn)業(yè)。此外，各級政府部門要加強監(jiān)管和風(fēng)險防控，為社會資本參與營造良好的經(jīng)營環(huán)境。

《2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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  2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告

  目前，中國是全球綠色金融的引領(lǐng)者，自上而下的政策推動和自下而上的實踐創(chuàng)新密切結(jié)合，形成了具有中國特色的綠色金融發(fā)展路徑，為保障中國的綠色發(fā)展發(fā)揮著巨大作用。隨著綠色金融各項標(biāo)準(zhǔn)的不...

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