上海市綠色金融投資市場(chǎng)調(diào)查:上海市綠色投資市場(chǎng)規(guī)模分析

• 劉明月 2023年7月11日 來(lái)源：央視 610 34
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上海作為國(guó)內(nèi)首屈一指的金融中心，在綠色信貸創(chuàng)新、綠色債券信用管理、綠色基金升級(jí)、綠色保險(xiǎn)指數(shù)分類以及碳交易市場(chǎng)活躍度等方面成果顯著，為地方綠色金融體系的建設(shè)提供了有益經(jīng)驗(yàn)。

上海作為國(guó)內(nèi)首屈一指的金融中心，在綠色信貸創(chuàng)新、綠色債券信用管理、綠色基金升級(jí)、綠色保險(xiǎn)指數(shù)分類以及碳交易市場(chǎng)活躍度等方面成果顯著，為地方綠色金融體系的建設(shè)提供了有益經(jīng)驗(yàn)。

同時(shí)，上海綠色金融發(fā)展在各專項(xiàng)領(lǐng)域的完善以及在綠色金融保障機(jī)制方面仍有很大潛力亟待激發(fā)和釋放。為全面促進(jìn)綠色金融高質(zhì)量服務(wù)于上海綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展，應(yīng)從健全綠色信貸信息披露制度、完善綠色債券評(píng)估認(rèn)證制度、豐富綠色基金來(lái)源和類型、制定并實(shí)施綠色保險(xiǎn)法規(guī)、全面推進(jìn)環(huán)境權(quán)交易市場(chǎng)建設(shè)等方面深化綠色金融發(fā)展的各個(gè)領(lǐng)域，同時(shí)通過(guò)建立綠色金融標(biāo)準(zhǔn)和綠色項(xiàng)目庫(kù)、加大綠色財(cái)政擔(dān)保貼息財(cái)政支持、強(qiáng)化綠色金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、加大綠色金融科技支持力度等措施健全綠色金融激勵(lì)保障機(jī)制。

比如綠色信貸方面，鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提升綠色信貸規(guī)模和占比，強(qiáng)化對(duì)綠色項(xiàng)目的信貸服務(wù)支持。建立信貸支持綠色低碳發(fā)展項(xiàng)目和企業(yè)的正面清單，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色領(lǐng)域的信貸支持力度。

上海市綠色金融投資市場(chǎng)調(diào)查:

我國(guó)現(xiàn)有綠色金融市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)一步規(guī)范并逐步實(shí)現(xiàn)與國(guó)際接軌。比如，綠色債券標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)發(fā)布的《中國(guó)綠色債券原則》基本統(tǒng)一了國(guó)內(nèi)綠色債券的發(fā)行規(guī)范，提出綠色債券的募集資金需 100%用于符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等相關(guān)的項(xiàng)目，與國(guó)際相關(guān)要求實(shí)現(xiàn)一致。同時(shí)，綠色金融發(fā)展主體向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等其他非銀金融機(jī)構(gòu)延伸，如《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》適用對(duì)象增加了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等。

上海銀保監(jiān)局發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步完善金融服務(wù)，優(yōu)化上海營(yíng)商環(huán)境和支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的通知。至2025年末實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)綠色融資余額突破1.5萬(wàn)億元，力爭(zhēng)2023年綠色融資余額突破1.2萬(wàn)億元。

其中提出，完善機(jī)制產(chǎn)品，建設(shè)綠色金融示范區(qū)。貫徹落實(shí)《上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“十四五”期間推動(dòng)綠色金融發(fā)展 服務(wù)碳達(dá)峰碳中和戰(zhàn)略的行動(dòng)方案》工作要求，鼓勵(lì)設(shè)立綠色(特色)支行，培育一批綠色金融隊(duì)伍，對(duì)綠色金融進(jìn)行專業(yè)化經(jīng)營(yíng)。積極參與本市碳普惠體系建設(shè)，探索建立個(gè)人碳賬戶。積極推進(jìn)基于碳交易的投融資產(chǎn)品創(chuàng)新，開(kāi)發(fā)碳保險(xiǎn)產(chǎn)品，探索碳金融交易的試點(diǎn)工作。

聚集新材料和新能源等重點(diǎn)項(xiàng)目，加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的融資支持。全方位構(gòu)建上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)支持碳達(dá)峰碳中和的體制機(jī)制，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面綠色低碳轉(zhuǎn)型，形成綠色金融可復(fù)制可推廣的上海方案。至2025年末實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)綠色融資余額突破1.5萬(wàn)億元，力爭(zhēng)2023年綠色融資余額突破1.2萬(wàn)億元。

上海要健全綠色金融發(fā)展支持配套機(jī)制，通過(guò)優(yōu)惠利率、綠色專項(xiàng)再貸款等支持工具，激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色領(lǐng)域的融資支持力度。優(yōu)化中小微企業(yè)信貸獎(jiǎng)補(bǔ)政策，將綠色行業(yè)納入重點(diǎn)行業(yè)目錄，對(duì)相關(guān)貸款不良率補(bǔ)償區(qū)間下限予以放寬，并進(jìn)一步發(fā)揮好政府性融資擔(dān)保的作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色信貸項(xiàng)目的支持力度。支持綠色金融創(chuàng)新項(xiàng)目申報(bào)上海金融創(chuàng)新獎(jiǎng)。

近年來(lái)，上海銀行著力打造“綠色服務(wù)+”產(chǎn)品體系，圍繞上海的低碳新賽道產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，加大綠色金融服務(wù)能力和創(chuàng)新力度：比如，在太陽(yáng)能光伏領(lǐng)域，服務(wù)了天合光能、阿特斯、晶科、晶澳等光伏行業(yè)的龍頭企業(yè)，充分聯(lián)動(dòng)戰(zhàn)略股東桑坦德銀行、集團(tuán)內(nèi)子公司上銀香港，為上述企業(yè)提供境內(nèi)外、本外幣一體化的金融服務(wù)方案;在氫能產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，服務(wù)于唐鋒能源、重塑能源、億華通等燃料電池系統(tǒng)、核心零部件企業(yè)，為這些高速成長(zhǎng)的企業(yè)提供投貸聯(lián)動(dòng)特色服務(wù);在極致能效領(lǐng)域，專門優(yōu)化了合同能源管理貸款，在授信期限、擔(dān)保方式上均予以了放寬，并形成了合同能源管理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、綠色供應(yīng)鏈等適用于企業(yè)全生命周期的一攬子產(chǎn)品服務(wù)方案。

《上海加快打造國(guó)際綠色金融樞紐，服務(wù)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)的實(shí)施意見(jiàn)》顯示，《實(shí)施意見(jiàn)》提出，推動(dòng)建立金融市場(chǎng)環(huán)境、社會(huì)、治理(ESG)信息披露機(jī)制。通過(guò)社會(huì)責(zé)任報(bào)告、企業(yè)公告、綠色金融年度報(bào)告等形式，鼓勵(lì)上市公司加強(qiáng)綠色信息披露。支持上海證券交易所研究推進(jìn)上市公司碳排放信息披露。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)更多基于ESG投資理念的金融產(chǎn)品。提高投資人ESG投資意識(shí)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在投資流程中全面嵌入ESG評(píng)價(jià)。

《實(shí)施意見(jiàn)》稱，支持資本市場(chǎng)更好服務(wù)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級(jí)。支持符合綠色發(fā)展理念的企業(yè)在境內(nèi)外資本市場(chǎng)上市或掛牌融資，支持科技含量高的綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)在科創(chuàng)板上市融資，支持企業(yè)利用資本市場(chǎng)開(kāi)展再融資和并購(gòu)重組，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級(jí)。

提出支持符合綠色發(fā)展理念的企業(yè)在境內(nèi)外資本市場(chǎng)上市或掛牌融資，支持科技含量高的綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)在科創(chuàng)板上市融資，支持企業(yè)利用資本市場(chǎng)開(kāi)展再融資和并購(gòu)重組。鼓勵(lì)上市公司加強(qiáng)綠色信息披露，支持上海證券交易所研究推進(jìn)上市公司碳排放信息披露。

《上海市浦東新區(qū)綠色金融發(fā)展若干規(guī)定》顯示，《若干規(guī)定》圍繞浦東新區(qū)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型需求，實(shí)現(xiàn)金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和市場(chǎng)定價(jià)三大功能，發(fā)揮好浦東新區(qū)法規(guī)對(duì)全市的溢出效應(yīng)，包括鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)提供多樣化的金融產(chǎn)品及服務(wù)，關(guān)注不同類型企業(yè)轉(zhuǎn)型過(guò)程中減排路徑，促進(jìn)可持續(xù)性發(fā)展;支持國(guó)家綠色發(fā)展基金等聚焦浦東新區(qū)環(huán)境保護(hù)、污染防治、能源資源節(jié)約利用、綠色建筑、綠色交通、綠色制造等領(lǐng)域開(kāi)展綠色投資;支持金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展環(huán)境權(quán)益融資等業(yè)務(wù)，推動(dòng)建立具有國(guó)際影響力的碳交易、定價(jià)、創(chuàng)新中心等。

一、上海市綠色投資市場(chǎng)規(guī)模分析

截止2022年12月末，上海本外幣貸款余額10.31萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.4%。其中，人民幣貸款余額9.65萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.3%，增加8232億元，綠色信貸余額達(dá)8534億元，同比增長(zhǎng)41.27%。

二、上海市綠色投資結(jié)構(gòu)分析

從投向來(lái)看，銀行的綠色信貸大多會(huì)被投向節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、基礎(chǔ)設(shè)施綠化、生態(tài)保護(hù)、綠色服務(wù)等相關(guān)行業(yè)，以幫助清潔能源發(fā)電、軌道交通、新能源汽車等綠色低碳領(lǐng)域發(fā)展。

上海鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支持鋼鐵、能源等碳減排重點(diǎn)企業(yè)綠色改造，加快推進(jìn)鋼鐵生產(chǎn)流程低碳轉(zhuǎn)型、清潔能源替代、節(jié)能挖潛改造，探索開(kāi)展低碳前沿技術(shù)創(chuàng)新試點(diǎn);推進(jìn)重點(diǎn)用能企業(yè)節(jié)能降碳改造和管理水平提升，推進(jìn)重點(diǎn)用能設(shè)備節(jié)能增效，推動(dòng)高耗能、高排放、低水平項(xiàng)目改造升級(jí)。

上海深化綠色保險(xiǎn)在節(jié)能環(huán)保、清潔能源領(lǐng)域應(yīng)用，研發(fā)環(huán)保技術(shù)裝備保險(xiǎn)、首臺(tái)套重大技術(shù)裝備保險(xiǎn)、海上風(fēng)電專屬保險(xiǎn)、太陽(yáng)能光伏日照指數(shù)保險(xiǎn)和組件效能保險(xiǎn)等;推動(dòng)新能源汽車專屬保險(xiǎn)、新能源船舶保險(xiǎn)、公共交通責(zé)任保險(xiǎn)、綠色建筑保險(xiǎn)。

鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)圍繞節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、綠色服務(wù)等六大類綠色產(chǎn)業(yè)，建立綠色低碳項(xiàng)目清單，構(gòu)建綠色項(xiàng)目評(píng)估與培育機(jī)制。

到2025年，綠色融資總量和結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，綠色融資余額突破1.5萬(wàn)億元;綠色保險(xiǎn)覆蓋面顯著擴(kuò)大，保障金額突破1.5萬(wàn)億元;綠色債券、綠色基金、綠色信托、綠色資管、綠色租賃等業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

想要了解更多最新的專業(yè)分析請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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