融資租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì) 融資租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究

• 周迅 2023年1月6日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 359 16
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(1)融資租賃行業(yè)政策法規(guī)不足;(2)租賃企業(yè)融資渠道相對(duì)單一;(3)業(yè)務(wù)模式有待轉(zhuǎn)型;(4)人才隊(duì)伍亟需擴(kuò)充;(5)缺乏政府配套政策大力支持;(6)行業(yè)中介組織作用不足。目前，經(jīng)過幾輪監(jiān)管機(jī)構(gòu)整頓調(diào)整，融資租賃公司從高峰期1萬(wàn)余家的公司數(shù)量到現(xiàn)在實(shí)際運(yùn)營(yíng)3

中國(guó)融資租賃行業(yè)在經(jīng)歷初創(chuàng)、迅猛發(fā)展、清理整頓、發(fā)展與問題并存等四個(gè)階段后，逐漸走向規(guī)范、健康發(fā)展的軌道。

融資租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì) 融資租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究

融資租賃業(yè)納入增值稅范圍后，不僅租金部分可以作為成本抵扣，且可拓寬企業(yè)融資渠道，實(shí)現(xiàn)企業(yè)節(jié)稅融資的目的。

融資租賃可以使其保留原有的銀行信貸額度同時(shí)進(jìn)一步擴(kuò)大融資規(guī)模。且出租人以租賃資產(chǎn)作為租賃債權(quán)的信用保障，省去了承租人對(duì)抵押資產(chǎn)的評(píng)估及辦理抵押的煩瑣手續(xù)。

此外，合理的折舊政策成為促進(jìn)企業(yè)投資的內(nèi)在動(dòng)力，這可使承租人獲得延遲納稅的好處，達(dá)到節(jié)稅融資的目的。

融資租賃正成為企業(yè)擴(kuò)大投資和進(jìn)行技術(shù)改造的有效籌資渠道。融資租賃業(yè)作為高端服務(wù)業(yè)，拓寬了企業(yè)融資渠道，極大地緩解了企業(yè)資金緊張現(xiàn)狀，實(shí)現(xiàn)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)"輸血"的作用，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)插上了金融的"翅膀"，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)過十多年的快速發(fā)展，已成為當(dāng)前最具普惠性、覆蓋面最廣、滲透率最強(qiáng)的金融創(chuàng)新業(yè)態(tài)。當(dāng)下，基于金融屬性，互聯(lián)網(wǎng)金融又開始作為主體生態(tài)產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步深入影響融資租賃產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

融資租賃在國(guó)際上是第二大間接融資渠道,天然具有支持實(shí)體產(chǎn)業(yè)的作用,以融資租賃的方式帶動(dòng)社會(huì)資金進(jìn)場(chǎng)支持半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

從全國(guó)范圍來(lái)看，融資租賃公司的設(shè)立下沉到地級(jí)市已成新的趨勢(shì)，有的地級(jí)市城投租賃已發(fā)展成為業(yè)內(nèi)具有較強(qiáng)影響力的機(jī)構(gòu)。融資租賃公司發(fā)起設(shè)立主體正經(jīng)歷從央企到省級(jí)國(guó)企和省會(huì)城市國(guó)企到地級(jí)市的發(fā)展路徑。

當(dāng)下，在一二線省會(huì)城市，融資租賃相對(duì)飽和，而三四線城市和農(nóng)村，融資租賃供給不足。因此融資租賃公司的新設(shè)，主要轉(zhuǎn)到地級(jí)城市。

從全國(guó)發(fā)展趨勢(shì)看，地市級(jí)的大型國(guó)企或者平臺(tái)公司出于支持地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，紛紛發(fā)起設(shè)立融資租賃公司，其以長(zhǎng)三角、珠三角經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)為先行代表，比如蘇州、佛山、無(wú)錫、順德等。

隨著國(guó)家產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，融資租賃作為連接金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的紐帶，融資租賃與實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)合度會(huì)越來(lái)越高，融資租賃技術(shù)革新的市場(chǎng)勢(shì)必愈加廣泛。融資租賃的轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新將在服務(wù)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、支持實(shí)體企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)過程中發(fā)揮重要的作用。

統(tǒng)一監(jiān)管有利于更好控制社會(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)融資租賃行業(yè)長(zhǎng)期健康發(fā)展。在防控金融風(fēng)險(xiǎn)的大環(huán)境下，銀行等金融機(jī)構(gòu)在“去杠桿”，融資租賃公司等影子銀行卻在變相“加杠桿”。統(tǒng)一監(jiān)管后，融資租賃公司會(huì)受到嚴(yán)格監(jiān)管，有利于更好控制社會(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)。另外，金融租賃公司與內(nèi)資試點(diǎn)和外資融資租賃公司長(zhǎng)期以來(lái)因監(jiān)管分割，造成業(yè)務(wù)性質(zhì)相同的機(jī)構(gòu)，卻產(chǎn)生隔閡和經(jīng)營(yíng)異化。統(tǒng)一監(jiān)管后，三類融資租賃公司在租賃物范圍、接入征信、稅前計(jì)提呆壞賬準(zhǔn)備金等方面有望統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，有助于營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，推動(dòng)行業(yè)健康有序發(fā)展。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國(guó)融資租賃行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究報(bào)告》顯示：

近年來(lái)，在國(guó)務(wù)院以及商務(wù)部、銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門、地方政府相繼出臺(tái)一系列利好政策的鼓勵(lì)下，融資租賃行業(yè)呈現(xiàn)出快速發(fā)展的良好勢(shì)頭，企業(yè)數(shù)量、行業(yè)實(shí)力和業(yè)務(wù)總量都比上年大幅增加，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展下行壓力較大的情況下，為整個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。

當(dāng)前國(guó)際經(jīng)濟(jì)形式存在較大不確定性，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)面臨深刻調(diào)整，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新引擎。"十三五"期間，中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)深化調(diào)整，金融業(yè)擴(kuò)大開放，中國(guó)融資租賃業(yè)將面臨如下四大戰(zhàn)略機(jī)遇：

(1)"一帶一路"國(guó)家戰(zhàn)略提供國(guó)際化發(fā)展機(jī)遇;(2)《中國(guó)制造2025》釋放巨大租賃需求;(3)政府優(yōu)惠政策推動(dòng)行業(yè)集聚效應(yīng)凸顯;(4)借力"互聯(lián)網(wǎng)+"實(shí)施行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

盡管近年來(lái)中國(guó)融資租賃行業(yè)總體規(guī)模不斷提升，當(dāng)前中國(guó)融資租賃業(yè)發(fā)展仍存在以下問題：

(1)融資租賃行業(yè)政策法規(guī)不足;(2)租賃企業(yè)融資渠道相對(duì)單一;(3)業(yè)務(wù)模式有待轉(zhuǎn)型;(4)人才隊(duì)伍亟需擴(kuò)充;(5)缺乏政府配套政策大力支持;(6)行業(yè)中介組織作用不足。

目前，經(jīng)過幾輪監(jiān)管機(jī)構(gòu)整頓調(diào)整，融資租賃公司從高峰期1萬(wàn)余家的公司數(shù)量到現(xiàn)在實(shí)際運(yùn)營(yíng)數(shù)不到3000家，估計(jì)可持續(xù)經(jīng)營(yíng)的公司約1000余家。

《上海綠色租賃年度發(fā)展報(bào)告(2022)》顯示，截至2021年末，上海融資租賃行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模約為2.92萬(wàn)億元人民幣(含金租)，較去年增長(zhǎng)14%，約占全國(guó)的40%。全國(guó)排名前20家融資租賃企業(yè)有一半在上海。資產(chǎn)規(guī)模超百億元(含金租，下同)的融資租賃公司資產(chǎn)規(guī)模合計(jì)約2.24萬(wàn)億元，約占行業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模的77%。其中，超千億規(guī)模企業(yè)7家，資產(chǎn)規(guī)模約1.49萬(wàn)億元，超過行業(yè)總規(guī)模一半;當(dāng)年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入超1000億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)約245億元，比上年同期增長(zhǎng)約20%。

本報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)金融租賃專業(yè)委員會(huì)、中國(guó)金融學(xué)會(huì)金融租賃專業(yè)委員會(huì)、中國(guó)租賃聯(lián)盟、中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)、全國(guó)及海外多種相關(guān)報(bào)刊雜志以及專業(yè)研究機(jī)構(gòu)公布和提供的大量資料，對(duì)中國(guó)融資租賃及各子行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、上下游行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、競(jìng)爭(zhēng)替代產(chǎn)品、發(fā)展趨勢(shì)、新產(chǎn)品與技術(shù)等進(jìn)行了分析，并重點(diǎn)分析了中國(guó)融資租賃行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和特點(diǎn)，以及中國(guó)融資租賃行業(yè)將面臨的挑戰(zhàn)，企業(yè)的發(fā)展策略等。

報(bào)告還對(duì)全球的融資租賃行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)作了詳細(xì)分析，并對(duì)融資租賃行業(yè)進(jìn)行了趨向研判，是融資租賃經(jīng)營(yíng)企業(yè)，投資機(jī)構(gòu)等單位準(zhǔn)確了解目前融資租賃業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，把握企業(yè)定位和發(fā)展方向不可多得的精品。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點(diǎn)擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年中國(guó)融資租賃行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究報(bào)告》。

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  2022-2027年中國(guó)融資租賃行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究報(bào)告

  中國(guó)融資租賃行業(yè)在經(jīng)歷初創(chuàng)、迅猛發(fā)展、清理整頓、發(fā)展與問題并存等四個(gè)階段后，逐漸走向規(guī)范、健康發(fā)展的軌道。融資租賃業(yè)納入增值稅范圍后，不僅租金部分可以作為成本抵扣，且可拓寬企業(yè)融資...

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