金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放為掘“金” 金融行業(yè)市場(chǎng)前景分析2023

• 方蔓桃 2023年3月30日 來(lái)源：百度 437 22
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當(dāng)前，科技創(chuàng)新正處于攻堅(jiān)期、加速期和關(guān)鍵期，廣東強(qiáng)化金融賦能的需求越來(lái)越急迫。廣東省第十三次黨代會(huì)提出，要集中資源鍛造戰(zhàn)略科技力量，構(gòu)建“兩廊三級(jí)多節(jié)點(diǎn)”創(chuàng)新格局。同時(shí)，加速打造科技金融深度融合地，完善科技信貸、多層次資源市場(chǎng)等金融服務(wù)體系，引導(dǎo)金融

金融行業(yè)市場(chǎng)多大?在復(fù)雜多變的環(huán)境下，中國(guó)市場(chǎng)的開(kāi)放、穩(wěn)定與發(fā)展，給世界提供了多元化的機(jī)遇與選擇。特別是中國(guó)金融市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放日益深化，為投資者做好財(cái)富管理和資金配置提供了新機(jī)遇。

隨著開(kāi)放程度不斷加深，在華外資銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量和資產(chǎn)穩(wěn)步增長(zhǎng)。截至2022年12月末，外資銀行在華共設(shè)立了41家外資法人銀行、116家外國(guó)銀行分行和135家代表處，營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)911家，外資銀行總資產(chǎn)3.76萬(wàn)億元。境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在華共設(shè)立了68家外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和79家代表處，外資保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)2.26萬(wàn)億元。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2023-2028年廣東省科技金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資研究咨詢報(bào)告》分析

金融行業(yè)市場(chǎng)深度分析

當(dāng)前，科技創(chuàng)新正處于攻堅(jiān)期、加速期和關(guān)鍵期，廣東強(qiáng)化金融賦能的需求越來(lái)越急迫。廣東省第十三次黨代會(huì)提出，要集中資源鍛造戰(zhàn)略科技力量，構(gòu)建“兩廊三級(jí)多節(jié)點(diǎn)”創(chuàng)新格局。同時(shí)，加速打造科技金融深度融合地，完善科技信貸、多層次資源市場(chǎng)等金融服務(wù)體系，引導(dǎo)金融活水流向科技創(chuàng)新。

目前，私募基金主要分為證券類、股權(quán)類、其他類。狹義的私募股權(quán)投資，主要指對(duì)已經(jīng)形成一定規(guī)模的，產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的成熟企業(yè)的投資行為，并主要通過(guò)被投資企業(yè)首次公開(kāi)發(fā)行股票(IPO)的方式退出獲利，同時(shí)也采用兼并與收購(gòu)(M&A)或管理層回購(gòu)(MBO)等方式退出。廣義的私募股權(quán)投資，則不僅涵蓋企業(yè)發(fā)展各階段的股權(quán)投資，從種子期的天使投資、初創(chuàng)發(fā)展期的創(chuàng)業(yè)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、擴(kuò)展、成熟期和Pre-IPO階段的投資，到上市后的私募股權(quán)投資、并購(gòu)?fù)顿Y等，還包括房地產(chǎn)基金、夾層資本等。

3月2日，省政府辦公廳印發(fā)《2023年廣東金融支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》(以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)方案》)，圍繞省委、省政府最新中心工作部署，從六個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的支持保障。立足“制造業(yè)當(dāng)家”和科技創(chuàng)新強(qiáng)省建設(shè)，《行動(dòng)方案》提出實(shí)施“金融+制造”“金融+科創(chuàng)”“金融+海洋”三大工程，推動(dòng)金融、科技、產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量循環(huán)發(fā)展，形成“海洋牧場(chǎng)”等海洋經(jīng)濟(jì)新增長(zhǎng)點(diǎn)。

當(dāng)前，金融科技正重塑全球金融服務(wù)，并為消費(fèi)者提供新的選擇。近年來(lái)，金融科技在賦能金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的作用顯著，尤其在數(shù)字普惠金融方面成效顯著，產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融則方興未艾。數(shù)據(jù)顯示，2022年我國(guó)普惠小微貸款余額同比增長(zhǎng)23.8%，比各項(xiàng)貸款余額增速高12.7個(gè)百分點(diǎn)，普惠小微授信戶數(shù)達(dá)到5652萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)了26.8%。深圳方面，根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局?jǐn)?shù)據(jù)，截至2022年12月末，全市普惠小微貸款增長(zhǎng)23.8%，高于各項(xiàng)貸款平均增速。

數(shù)據(jù)顯示，2022年全年廣東新增社會(huì)融資規(guī)模3.4萬(wàn)億元和信貸2.4萬(wàn)億元，均超過(guò)全國(guó)的1/9;新增上市公司78家，實(shí)現(xiàn)股權(quán)融資2205億元，占到全國(guó)的1/6;保險(xiǎn)資金在廣東累計(jì)投資金額突破2萬(wàn)億元;金融業(yè)增加值實(shí)現(xiàn)1.15萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.8%，對(duì)GDP增長(zhǎng)貢獻(xiàn)達(dá)到1/3。

無(wú)論是金融機(jī)構(gòu)還是科技金融公司，都已加快了對(duì)新金融業(yè)態(tài)的開(kāi)發(fā)，各地也在加大布局金融機(jī)構(gòu)聚集區(qū)和金融業(yè)新業(yè)態(tài)創(chuàng)新區(qū)。例如，廣州正以“金融+科技”創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)為重點(diǎn)打造廣州國(guó)際金融城，包括廣州期貨交易所、粵港澳大灣區(qū)(廣東)財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)中心等一批重大項(xiàng)目加快落地。

金融行業(yè)市場(chǎng)前景分析

金融領(lǐng)域先后推出50多項(xiàng)開(kāi)放措施，其中有34條涉及銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)，這34條開(kāi)放措施的相關(guān)法規(guī)修訂工作已經(jīng)全部完成。2022年7月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》，取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過(guò)25%。9月修訂的《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，明確了境內(nèi)外銀行投資入股中資商業(yè)銀行的持股比例不受限制。

與此同時(shí)，中國(guó)進(jìn)一步取消外資數(shù)量型門檻，優(yōu)化行政許可流程。去年9月，銀保監(jiān)會(huì)修訂《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》和《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，取消境外金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者總資產(chǎn)不少于100億美元的要求;同時(shí)按照內(nèi)外資一致原則，縮短外資法人銀行下設(shè)分行籌建申請(qǐng)的辦理時(shí)限至4個(gè)月，取消外資銀行發(fā)行一般金融債券審批。同年10月，修訂《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，取消對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)作為戰(zhàn)略投資者投資財(cái)務(wù)公司的總資產(chǎn)10億美元要求，允許外資跨國(guó)集團(tuán)直接發(fā)起設(shè)立外資財(cái)務(wù)公司。

為有效推動(dòng)金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，政府監(jiān)管部門出臺(tái)多部指導(dǎo)和規(guī)范文件。《國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四五規(guī)劃和 2035 年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》中提出加快數(shù)字化發(fā)展、建設(shè)數(shù)字中國(guó)的任務(wù)，要求金融業(yè)穩(wěn)妥發(fā)展金融科技、加快金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型;中國(guó)人民銀行印發(fā)《金融科技發(fā)展規(guī)劃(2022—2025年)》明確了金融科技發(fā)展方向、任務(wù)和路徑，有力推動(dòng)了金融科技良性有序發(fā)展;中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)》中明確提出積極發(fā)展產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融，從全局和戰(zhàn)略高度引導(dǎo)金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，促進(jìn)數(shù)字金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，支持產(chǎn)業(yè)數(shù)字化，引導(dǎo)更多金融資源向產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域配置。

根據(jù)廣東的謀劃，今后5年要推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)珠江口一體化高質(zhì)量發(fā)展試點(diǎn)，著力打造環(huán)珠江口100公里“黃金內(nèi)灣”，帶動(dòng)廣州、深圳、珠江口西岸三大都市圈協(xié)同發(fā)展、聚勢(shì)騰飛。與此同時(shí)，珠三角還要增強(qiáng)服務(wù)全省全域的一系列功能，這其中，現(xiàn)代金融功能就被擺在了十分突出的位置。

如今，在金融科技日新月異的當(dāng)下，廣東省部分地區(qū)發(fā)展表現(xiàn)尤為突出，探索出多樣化發(fā)展模式。金融科技的落腳點(diǎn)在于應(yīng)用，重點(diǎn)是在推動(dòng)普惠金融方面扮演著重要角色。

展望未來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)潛力不斷釋放，金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)及高質(zhì)量發(fā)展的勢(shì)頭將更加強(qiáng)勁，金融科技在此過(guò)程中將發(fā)揮更加重要作用。

欲了解更多關(guān)于科技金融行業(yè)的市場(chǎng)數(shù)據(jù)及未來(lái)行業(yè)投資前景，可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2023-2028年廣東省科技金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資研究咨詢報(bào)告》。

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  2023-2028年廣東省科技金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資研究咨詢報(bào)告

  科技金融是指通過(guò)創(chuàng)新財(cái)政科技投入方式，引導(dǎo)和促進(jìn)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)及創(chuàng)業(yè)投資等各類資本，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，改進(jìn)服務(wù)模式，搭建服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新鏈條與金融資本鏈條的有機(jī)結(jié)...

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