7家中國險(xiǎn)企入圍財(cái)富世界500強(qiáng) 中國保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻2023

• 陳澤芳 2023年8月2日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 312 13
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8月2日，2023年度《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜揭曉，中國共有7家保險(xiǎn)公司上榜，且排名均有所下降。相比之下，總部位于中國香港和中國臺(tái)灣的3家保險(xiǎn)公司今年未能進(jìn)入榜單。今年《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜企業(yè)的營業(yè)收入總和約為41萬億美元，比上年上漲8.4%。進(jìn)入排行榜的門檻2

21世紀(jì)以來，我國保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展階段。根據(jù)國家金監(jiān)總局發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2010-2022年，我國原保險(xiǎn)保費(fèi)收入呈持續(xù)上漲趨勢(shì)。2022年，我國原保險(xiǎn)保費(fèi)收入4.7萬億元，同比上漲4.68%。2011-2022年，中國保險(xiǎn)行業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模持續(xù)擴(kuò)張，由5.98萬億元增長至27.15萬億元，年均復(fù)合增長率達(dá)到14.7%。增速方面，自2017年起中國保險(xiǎn)行業(yè)資產(chǎn)總額增長速度明顯放緩，至10%左右。

2023 年全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展不確定因素仍較多，保險(xiǎn)行業(yè)投資收益及盈利水平面臨一定增長壓力。未來一段時(shí)間我國保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展主要呈現(xiàn)以下三個(gè)趨勢(shì)：金融科技進(jìn)一步融入保險(xiǎn)經(jīng)營模式、行業(yè)分化效應(yīng)仍將持續(xù)、保險(xiǎn)行業(yè)整體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。

7家中國險(xiǎn)企入圍財(cái)富世界500強(qiáng)

8月2日，2023年度《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜揭曉，中國共有7家保險(xiǎn)公司上榜，且排名均有所下降。相比之下，總部位于中國香港和中國臺(tái)灣的3家保險(xiǎn)公司今年未能進(jìn)入榜單。今年《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜企業(yè)的營業(yè)收入總和約為41萬億美元，比上年上漲8.4%。進(jìn)入排行榜的門檻(最低銷售收入)也從286億美元躍升至309億美元。但是，受全球經(jīng)濟(jì)下行影響，今年所有上榜公司的凈利潤總和同比減少6.5%，約為2.9萬億美元。

《財(cái)富》世界500強(qiáng)排名，以公司年度收入和利潤為主要評(píng)定依據(jù)。具體來看，此次入選的中國保險(xiǎn)公司包括中國平安(51.410, -0.33, -0.64%)、國壽集團(tuán)、中國人保(6.240, -0.02, -0.32%)、中國太保(29.480, -0.20, -0.67%)、中國太平、泰康保險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)(45.000, -0.28, -0.62%)?！〗刂?022年末，中國平安總資產(chǎn)達(dá)到11.14萬億元;2022年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1.11萬億元，歸母凈利潤837.74億元。

作為入圍《財(cái)富》世界500強(qiáng)中為數(shù)不多的未上市險(xiǎn)企，泰康保險(xiǎn)今年排名第431。截至2022年底，泰康保險(xiǎn)集團(tuán)管理資產(chǎn)規(guī)模超28000億元，核心個(gè)人有效客戶超6200萬人，累計(jì)服務(wù)企業(yè)客戶超49萬家。自成立以來，泰康累計(jì)理賠金額超1200億元。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》顯示：

在保險(xiǎn)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈中，供給側(cè)主要包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介。保險(xiǎn)公司可分為傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司，主要負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)產(chǎn)品供應(yīng)、保費(fèi)收取及投保事件發(fā)生時(shí)支付賠款;保險(xiǎn)中介包括專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)營銷員，負(fù)責(zé)為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)及提供其他服務(wù)。需求側(cè)主要包括購買保險(xiǎn)的企業(yè)用戶和個(gè)人用戶。其中，供應(yīng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)公司是產(chǎn)業(yè)鏈中的重要主體。

目前，我國實(shí)力最強(qiáng)的保險(xiǎn)公司主要為中國人保、中國人壽、中國再保險(xiǎn)等保險(xiǎn)集團(tuán);很多保險(xiǎn)公司都在推行線上保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，但純粹的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司只有眾安保險(xiǎn)、安心保險(xiǎn)、易安保險(xiǎn)和泰康在線四家。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司大多主要股東或母公司為保險(xiǎn)公司。各類保險(xiǎn)中介公司中上市企業(yè)較少。

中國保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻2023

國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，2023年上半年保險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3.21萬億元，同比增長12.54%，值得注意的是，該增速接近2019年上半年保險(xiǎn)業(yè)高速發(fā)展階段。其中，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入7206萬億元，同比增長9.74%;人身險(xiǎn)保費(fèi)收入2.48萬億元，同比增長13.38%，大幅扭轉(zhuǎn)此前增長頹勢(shì)。

具體而言，2023年上半年保險(xiǎn)公司原保費(fèi)收入3.21萬億元，同比增長12.54%，而在2021年上半年和2022年上半年，原保險(xiǎn)保費(fèi)收入分別為2.71萬億元和2.85萬億元，同比增長率分別為-0.32%、5.10%。從上市險(xiǎn)企財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)表現(xiàn)來看，人保財(cái)險(xiǎn)原保費(fèi)收入3009億元，同比增長8.8%;太保財(cái)險(xiǎn)原保費(fèi)收入1049億元，同比增長14.3%;太平財(cái)險(xiǎn)原保費(fèi)收入163億元，同比增長10.3%;平安財(cái)險(xiǎn)原保費(fèi)收入1541億元，同比增長5%。

在中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型過程中,中國的人口結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化。在政策推動(dòng)下,保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展,同時(shí)帶動(dòng)了用戶消費(fèi)投資意識(shí)的轉(zhuǎn)變。長久以來，國內(nèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品都以理財(cái)型保險(xiǎn)為主，占比高達(dá)80%。因此有800萬的代理人大軍。而互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的出現(xiàn)，則讓這個(gè)已經(jīng)沉寂許久的行業(yè)，煥發(fā)第二春。數(shù)據(jù)顯示，2010-2022年，我國原保險(xiǎn)保費(fèi)收入呈逐年上升的趨勢(shì)。年均復(fù)合增速為10%左右。中國保險(xiǎn)行業(yè)快速發(fā)展，預(yù)計(jì)到2028年，中國原保險(xiǎn)保費(fèi)收入將超過8萬億元。

本報(bào)告同時(shí)揭示了保險(xiǎn)市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門也具有極大的參考價(jià)值。未來，保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請(qǐng)點(diǎn)擊《2023-2028年中國保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》。

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  2023-2028年中國保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  保險(xiǎn)，是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、...

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