我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)主要包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等。中國(guó)人民銀行數(shù)據(jù)顯示，截至2024年一季度末，我國(guó)金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為476.49萬(wàn)億元，其中銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為429.58萬(wàn)億元，占比達(dá)90.16%。在全球經(jīng)濟(jì)一體化加深的背景下，銀行業(yè)作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支撐，對(duì)促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、維持金融穩(wěn)定和推動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型具有舉足輕重的作用。

中國(guó)銀行業(yè)前100名單發(fā)布

今日，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站顯示，2024年8月，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)推出“中國(guó)銀行業(yè)前100名單”，以2023年末國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本凈額為依據(jù)排序，對(duì)前100家商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、盈利能力、運(yùn)營(yíng)效率和資產(chǎn)質(zhì)量等綜合展示。

中國(guó)銀行業(yè)前100家銀行在我國(guó)商業(yè)銀行體系乃至金融業(yè)都占有重要地位，是建設(shè)強(qiáng)大金融機(jī)構(gòu)的主力軍。

截至2023年末，100家銀行核心一級(jí)資本凈額合計(jì)21.68萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.04%，占我國(guó)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本凈額的95.11%;總資產(chǎn)合計(jì)319.25萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.99%，占我國(guó)商業(yè)銀行總資產(chǎn)的89.97%，占我國(guó)金融業(yè)總資產(chǎn)的69.24%。2023年，100家銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)合計(jì)2.31萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)1.53%，占我國(guó)商業(yè)銀行凈利潤(rùn)的97.06%。

分機(jī)構(gòu)類(lèi)型看，100強(qiáng)銀行包括6家大型商業(yè)銀行、12家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、58家城市商業(yè)銀行、15家農(nóng)村商業(yè)銀行、2家民營(yíng)銀行和7家外資銀行，核心一級(jí)資本占比分別為58.10%、23.17%、13.79%、3.67%、0.27%和1.00%。

工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行和郵儲(chǔ)銀行六家大型商業(yè)銀行在我國(guó)乃至全球銀行業(yè)保持領(lǐng)先地位。

銀行行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀及深度分析

銀行業(yè)不僅是國(guó)家金融穩(wěn)定的基石，還是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)全面升級(jí)的關(guān)鍵，有效助力市場(chǎng)穩(wěn)定與資本配置，成為影響全球經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵力量。2024年上半年我國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)保持增長(zhǎng)。其中，二季度末，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣資產(chǎn)總額433.1萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)6.6%;保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司總資產(chǎn)33.8萬(wàn)億元，較年初增加2.3萬(wàn)億元，增長(zhǎng)7.4%。

國(guó)家金融監(jiān)管總局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，上半年，商業(yè)銀行累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)0.4%。平均資本利潤(rùn)率為8.91%，較上季末下降0.65個(gè)百分點(diǎn)。平均資產(chǎn)利潤(rùn)率為0.69%，較上季末下降0.05個(gè)百分點(diǎn)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)銀行行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研及投資策略預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

去年10月召開(kāi)的中央金融工作會(huì)議提出，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。這與銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生福祉的戰(zhàn)略發(fā)展重點(diǎn)高度契合?；萁鹑诔蔀殂y行業(yè)發(fā)展的重要方向。銀行業(yè)通過(guò)擴(kuò)大服務(wù)范圍、降低服務(wù)門(mén)檻、提升服務(wù)質(zhì)量等方式，為小微企業(yè)、農(nóng)村地區(qū)和低收入群體提供更加便捷、高效的金融服務(wù)。

隨著金融科技的快速發(fā)展，銀行業(yè)正加速向數(shù)字化轉(zhuǎn)型。這包括利用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)提升服務(wù)效率、降低運(yùn)營(yíng)成本、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，我國(guó)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展中“卡脖子”問(wèn)題依然突出，還需在新興數(shù)字產(chǎn)業(yè)加大創(chuàng)新力度，持續(xù)提升數(shù)字化產(chǎn)業(yè)水平，加快構(gòu)建具備國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的先進(jìn)數(shù)字產(chǎn)業(yè)集群。商業(yè)銀行要緊抓產(chǎn)業(yè)升級(jí)的機(jī)遇，主動(dòng)跟進(jìn)數(shù)字產(chǎn)業(yè)化領(lǐng)域發(fā)展動(dòng)態(tài)，積極為新基建項(xiàng)目提供合理資金支持。

對(duì)于未來(lái)，多家銀行提到，將不斷致力于調(diào)整自身的業(yè)務(wù)布局，尋求與實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型方向更加契合，以持續(xù)增強(qiáng)自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。報(bào)告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場(chǎng)需求和趨勢(shì)，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場(chǎng)，牢牢把握行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)銀行行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研及投資策略預(yù)測(cè)報(bào)告》。