互金機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管升級 洗錢是什么意思？

• 2018年10月11日 ZhangHongYuan來源：經(jīng)濟(jì)參考報(bào) 824 50
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洗錢是什么意思？

人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會10日聯(lián)合發(fā)布了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下簡稱《管理辦法》)。該辦法明確規(guī)定，互金機(jī)構(gòu)除了必須建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機(jī)制，有效進(jìn)行客戶身份識別、開展涉恐名單監(jiān)控、保存客戶身份資料和交易記錄等要求外，從業(yè)機(jī)構(gòu)還需及時(shí)上報(bào)、監(jiān)測大額和可疑交易。

《管理辦法》要求，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺提交全公司的大額交易和可疑交易報(bào)告。中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)從業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

同時(shí)，從業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，對客戶及其所有業(yè)務(wù)、交易及其過程開展監(jiān)測和分析。

央行表示，《管理辦法》出臺主要的目的，一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機(jī)制。二是建立對全行業(yè)實(shí)質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則。

今年以來，央行反洗錢監(jiān)管風(fēng)暴升級，支付機(jī)構(gòu)、券商、銀行、保險(xiǎn)公司等均在被罰名單中。9日，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局在京召開的金融系統(tǒng)反洗錢工作會議討論認(rèn)為，當(dāng)前反洗錢工作面臨的國際國內(nèi)形勢依然嚴(yán)峻，國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)，國際反洗錢互評估工作進(jìn)入攻堅(jiān)階段，同時(shí)，擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放和防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)都要求將反洗錢和反恐怖融資作為風(fēng)險(xiǎn)管控的重要舉措，反洗錢監(jiān)管已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。

洗錢是什么意思

洗錢(Money Laundering)是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。

“洗錢”一詞，源于二十世紀(jì)初，美國舊金山一家飯店老板發(fā)現(xiàn)骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進(jìn)洗滌劑中清洗——這就是最初的“洗錢”。

2018年10月10日，由中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會制定的《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》文件出臺并公布 。

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