大數(shù)據(jù)金融行業(yè)市場研究 大數(shù)據(jù)金融行業(yè)未來發(fā)展方向

• 吳澳燕 2022年12月22日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 中研報告 1262 82
• 繁體

大數(shù)據(jù)金融是利用大數(shù)據(jù)技術突破、革新并發(fā)展傳統(tǒng)金融理論、金融技術和金融模式的一種全球性趨勢。這一趨勢既是現(xiàn)有技術進步的必然結果，又是未來金融發(fā)展的強勁動力。

大數(shù)據(jù)金融是利用大數(shù)據(jù)技術突破、革新并發(fā)展傳統(tǒng)金融理論、金融技術和金融模式的一種全球性趨勢。這一趨勢既是現(xiàn)有技術進步的必然結果，又是未來金融發(fā)展的強勁動力。

大數(shù)據(jù)(big data)，或稱巨量資料，指的是所涉及的資料量規(guī)模巨大到無法透過主流軟件工具，在合理時間內(nèi)達到擷取、管理、處理、并整理成為幫助企業(yè)經(jīng)營決策更積極目的的資訊。

截至今年5月，累計建成并開通5G基站170萬個，成為全球首個基于獨立組網(wǎng)模式規(guī)模建設5G網(wǎng)絡的國家，5G基站占移動基站總數(shù)的比例達到16%。

全國遴選出604個大數(shù)據(jù)典型試點示范，新產(chǎn)品新模式不斷涌現(xiàn)，大數(shù)據(jù)產(chǎn)品和服務體系初步形成。北京、上海等地先后成立數(shù)據(jù)交易所，積極探索數(shù)據(jù)要素流通利用新業(yè)態(tài)。規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)關鍵工序數(shù)控化率和數(shù)字化研發(fā)設計工具普及率分別達到55.5%、75.0%，大數(shù)據(jù)與制造、金融、醫(yī)療等領域融合不斷加深。2021年我國大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)規(guī)模達1.3萬億元，逐漸步入高質(zhì)量發(fā)展階段。

大數(shù)據(jù)金融行業(yè)市場研究

在信息化數(shù)字化的背景下，全社會數(shù)據(jù)信息量呈現(xiàn)指數(shù)增長的趨勢?；ヂ?lián)網(wǎng)是時代發(fā)展的必然結果，大數(shù)據(jù)技術已經(jīng)滲透至各行各業(yè)。大數(shù)據(jù)對于金融行業(yè)而言，可以精準獲取客戶信息、有效提升資本的利用效率。

從具體行業(yè)應用來看，互聯(lián)網(wǎng)、政府、金融和電信引領大數(shù)據(jù)融合產(chǎn)業(yè)發(fā)展，合計規(guī)模占比為77.6%?；ヂ?lián)網(wǎng)、金融和電信三個行業(yè)由于信息化水平高，研發(fā)力量雄厚，在業(yè)務數(shù)字化轉型方面處于領先地位;政府大數(shù)據(jù)成為近年來政府信息化建設的關鍵環(huán)節(jié)，與政府數(shù)據(jù)整合與開放共享、民生服務、社會治理、市場監(jiān)管相關的應用需求持續(xù)火熱。此外，工業(yè)大數(shù)據(jù)和健康醫(yī)療大數(shù)據(jù)作為新興領域，數(shù)據(jù)量大、產(chǎn)業(yè)鏈延展性高，未來市場增長潛力大。

大數(shù)據(jù)應用已經(jīng)在金融貸款業(yè)初步推開，并取得了良好的效果，形成了一些較為典型的業(yè)務類型，如高頻金融交易，小額信貸精準營銷等。

各大金融機構也在精準營銷方面用到大數(shù)據(jù)。如招商銀行通過數(shù)據(jù)分析識別出招商信用卡價值客戶經(jīng)常出現(xiàn)在星巴克，dq，麥當勞等場所后，通過多倍積分累計積分店面兌換等活動，吸引優(yōu)質(zhì)客戶，通過構建客戶流失預警模型，對流失率等級百分之前20的客戶發(fā)售高收益理財產(chǎn)品于以挽留，通過對客戶交易記錄分析，有效的識別出潛在的小微企業(yè)客戶，并利用遠程銀行和云轉介平臺實施交叉銷售，取得良好的成效。

大數(shù)據(jù)金融行業(yè)未來發(fā)展方向

金融服務平臺可以通過大數(shù)據(jù)來連結不同行業(yè)，形成完整的產(chǎn)業(yè)閉環(huán)，形成豐富多樣的金融產(chǎn)品，全方位滿足客戶的需求。例如近年來發(fā)展如火如荼的互聯(lián)網(wǎng)金融，通過大數(shù)據(jù)技術開發(fā)了 P2P、C2B 等商業(yè)模式。傳統(tǒng)金融機構應充分運用大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢，開設移動金融服務模式，讓服務方式升級。例如金融機構可以推出APP 應用軟件，對客戶提供更為多樣的金融服務。

在大數(shù)據(jù)技術背景下， 許多的傳統(tǒng)金融業(yè)務逐步向線上轉移。而且金融創(chuàng)新日新月異，使得監(jiān)管的難度越來越大，傳統(tǒng)的監(jiān)管體系也難以適用于新型金融業(yè)務。因此，對監(jiān)管當局而言，構建以大數(shù)據(jù)為核心的監(jiān)管體系勢在必行。首先，應建立金融機構的日常監(jiān)管系統(tǒng)。根據(jù)金融機構每日反饋的運營數(shù)據(jù)，監(jiān)管系統(tǒng)來判斷金融機構在經(jīng)營過程中是否存在風險。另外，應建立金融風險預警系統(tǒng)。通過大數(shù)據(jù)搜集各種宏觀經(jīng)濟指標，預警系統(tǒng)綜合預測經(jīng)濟發(fā)展可能出現(xiàn)的風險，并給出相應的建議。

過去幾年，金融大數(shù)據(jù)帶來了重大的技術創(chuàng)新，為行業(yè)提供了便捷、個性化和安全的解決方案。目前，中國金融大數(shù)據(jù)典型的應用場景包括股票洞察、欺詐檢測和預防、風險分析與金融服務領域。

金融數(shù)據(jù)是大數(shù)據(jù)商業(yè)應用最早的數(shù)據(jù)源，早在1996年摩根大通銀行就聘請數(shù)學家丹尼爾利用遞歸決策樹統(tǒng)計方法，對抵押貸款用戶進行統(tǒng)計分析，幫助銀行找到可能提前還款或者未來不會還款的客戶。經(jīng)過一年的運行，基于遞歸決策樹的抵押貸款管理為摩根大通銀行創(chuàng)造了近6億美元利潤。

根據(jù)賽迪數(shù)據(jù)，我國大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)在金融領域的應用占比約為9.4%。據(jù)測算，2017年，中國金融大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)規(guī)模達333.7億元，2020年約為600億元。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2021-2026年中國大數(shù)據(jù)金融行業(yè)市場研究及未來發(fā)展趨勢報告》。本報告由中研普華的資深專家和研究人員通過長期周密的市場調(diào)研，參考國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國務院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外專業(yè)研究機構提供的大量權威資料，并對多位業(yè)內(nèi)資深專家進行深入訪談的基礎上，通過與國際同步的市場研究工具、理論和模型撰寫而成。全面而準確地為您從行業(yè)的整體高度來架構分析體系。讓您全面、準確地把握整個大數(shù)據(jù)金融行業(yè)的市場走向和發(fā)展趨勢。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2021-2026年中國大數(shù)據(jù)金融行業(yè)市場研究及未來發(fā)展趨勢報告

  大數(shù)據(jù)金融是利用大數(shù)據(jù)技術突破、革新并發(fā)展傳統(tǒng)金融理論、金融技術和金融模式的一種全球性趨勢。這一趨勢既是現(xiàn)有技術進步的必然結果，又是未來金融發(fā)展的強勁動力。本報告由中研普華的資深專...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡