A股五大上市險(xiǎn)企保費(fèi)收入情況及凈利潤數(shù)據(jù)分析

• 曾燕 2023年11月1日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1393 92
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據(jù)統(tǒng)計(jì)，五家上市險(xiǎn)企前三季度合計(jì)實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤1569.78億元，與去年同期相比下降17.37%(按新金融工具準(zhǔn)則口徑)。在負(fù)債端，五家上市險(xiǎn)企前三季度實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入2.2萬億元，同比增長6.29%，保費(fèi)和新業(yè)務(wù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定增長。

保險(xiǎn)保障基金發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度中國保險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)為71.3，環(huán)比上升3.3，同比下降0.8，處于(65,85)信心較強(qiáng)區(qū)間。至此，中國保險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)已連續(xù)兩個(gè)季度穩(wěn)中向好。分險(xiǎn)種看，一季度人身險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)分別為68.6和74.1，均處于信心較強(qiáng)區(qū)間且連續(xù)兩個(gè)季度回升，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)則為74.1，環(huán)比上升3.6，同比下降4.2，但仍處于信心較強(qiáng)區(qū)間。

保險(xiǎn)保障基金表示，今年一季度保險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)持續(xù)回升，體現(xiàn)了消費(fèi)者對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和行業(yè)發(fā)展前景總體持積極樂觀態(tài)度，與此同時(shí)，個(gè)人保險(xiǎn)消費(fèi)意愿也在逐步改善，這有利于保險(xiǎn)市場培育良好的消費(fèi)氛圍。行業(yè)主體應(yīng)加快各項(xiàng)惠民政策落實(shí)落地，抓住保險(xiǎn)消費(fèi)者信心回暖時(shí)機(jī)，推動保險(xiǎn)消費(fèi)能力持續(xù)恢復(fù)提升。

二季度保險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)分析

中國保險(xiǎn)保障基金有限責(zé)任公司發(fā)布了今年二季度中國保險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)。2023年二季度中國保險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)為67.7，環(huán)比下降3.6，同比上升1.2，處于(65,85]信心較強(qiáng)區(qū)間。今年以來，中國保險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)一直處于信心較強(qiáng)區(qū)間，二季度較2021年和2022年同期水平有所回升，較2023年一季度有所回落，保險(xiǎn)消費(fèi)信心呈現(xiàn)調(diào)整恢復(fù)的發(fā)展態(tài)勢。

2023年二季度，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、人身險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)均處于信心較強(qiáng)區(qū)間，且均高于往年同期水平。財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)首次低于人身險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)。從歷史數(shù)據(jù)看，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)消費(fèi)者信心指數(shù)季節(jié)性波動程度相對較大，這些差異體現(xiàn)了不同類型保險(xiǎn)消費(fèi)者對當(dāng)前市場的不同感受。總的來看，保險(xiǎn)消費(fèi)者信心延續(xù)調(diào)整恢復(fù)態(tài)勢。調(diào)查建議，建議行業(yè)主體緊抓恢復(fù)和擴(kuò)大有效需求的關(guān)鍵期，持續(xù)優(yōu)化和改善保險(xiǎn)服務(wù)，持續(xù)落實(shí)惠民保險(xiǎn)政策，鞏固保險(xiǎn)消費(fèi)恢復(fù)向好的基礎(chǔ)，提升行業(yè)服務(wù)質(zhì)效，促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

據(jù)中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會組織編寫的《中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)發(fā)展報(bào)告(2023)》，保險(xiǎn)資管行業(yè)管理資金，呈現(xiàn)以保險(xiǎn)資金為主、業(yè)外資金為輔的多元化結(jié)構(gòu)。截至2022年末，接受調(diào)研的32家保險(xiǎn)資管公司管理資金總規(guī)模為24.52萬億元，同比增長15.11%。其中，共管理保險(xiǎn)資金19.67萬億元，占比80.39%。同時(shí)，共管理業(yè)外資金4.8萬億元，占比19.61%。其中，管理銀行資金2.53萬億元、管理養(yǎng)老金1.42萬億元、管理其他資金0.84萬億元。

據(jù)公開信息，在這些保險(xiǎn)資管公司中，有8家為管理規(guī)模萬億以上的大型機(jī)構(gòu)。

A股五大上市險(xiǎn)企保費(fèi)收入情況及凈利潤數(shù)據(jù)分析

日前，A股五大上市險(xiǎn)企2023年三季報(bào)披露收官。前三季度，我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行持續(xù)好轉(zhuǎn)、居民消費(fèi)穩(wěn)步恢復(fù)。但外部環(huán)境依然復(fù)雜嚴(yán)峻，受會計(jì)準(zhǔn)則調(diào)整和資本市場震蕩的影響，中國人保、中國人壽、中國平安、中國太保、新華保險(xiǎn)的歸母凈利潤均出現(xiàn)不同幅度的下滑。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，五家上市險(xiǎn)企前三季度合計(jì)實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤1569.78億元，與去年同期相比下降17.37%(按新金融工具準(zhǔn)則口徑)。在負(fù)債端，五家上市險(xiǎn)企前三季度實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入2.2萬億元，同比增長6.29%，保費(fèi)和新業(yè)務(wù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定增長。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2023-2028年保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資態(tài)勢及投融資策略指引報(bào)告》統(tǒng)計(jì)分析顯示：

中國保險(xiǎn)保障基金有限責(zé)任公司近日發(fā)布《中國保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告2023》(以下簡稱《報(bào)告》)?！秷?bào)告》認(rèn)為，2022年保險(xiǎn)業(yè)積極應(yīng)對超預(yù)期因素沖擊，堅(jiān)定不移走中國特色金融保險(xiǎn)發(fā)展道路，堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展理念，堅(jiān)決守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。同時(shí)也要看到，保險(xiǎn)業(yè)正處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，舊的風(fēng)險(xiǎn)尚未出清，新的風(fēng)險(xiǎn)仍在積累，推動高質(zhì)量發(fā)展仍需克服不少困難挑戰(zhàn)。

來自國家金融監(jiān)督管理總局的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年二季度末，保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)29.2萬億元，同比增長9.6%。保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額26.8萬億元，同比增長9.7%。保險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3.2萬億元，同比增長12.5%，提供風(fēng)險(xiǎn)保障金額6930萬億元，賠款與給付支出9151億元，同比增長17.8%。

作為我國金融市場的重要組成部分和支撐保險(xiǎn)主業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的核心力量，經(jīng)過二十年的培育和發(fā)展，保險(xiǎn)資管公司逐步形成了有別于其他類型資管機(jī)構(gòu)的核心競爭力。對此，業(yè)界人士認(rèn)為，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司需立足特色優(yōu)勢，深挖保險(xiǎn)資金內(nèi)涵價(jià)值，提升投研能力，探索多元化業(yè)務(wù)模式，增強(qiáng)資金需求和產(chǎn)品供給的適配性。

資管新規(guī)頒布已超五年，今年也是資管新規(guī)過渡期結(jié)束的第二年。在大資管格局下，保險(xiǎn)資管行業(yè)與公募基金、銀行理財(cái)?shù)韧_競技。基于過去二十年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，保險(xiǎn)資管公司形成了自身特色與優(yōu)勢。

二十年的改革探索，夯實(shí)了保險(xiǎn)資管行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基石。在新的起點(diǎn)上，面對經(jīng)濟(jì)金融新形勢、大資管競合格局、保險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型等挑戰(zhàn)，多家保險(xiǎn)資管公司表示，未來將不斷提升研究能力，優(yōu)化產(chǎn)品供給，增強(qiáng)資金需求和產(chǎn)品供給的適配性。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機(jī)會在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報(bào)告《2023-2028年保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資態(tài)勢及投融資策略指引報(bào)告》。

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