第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視

第一章 小微金融行業(yè)發(fā)展綜述

第一節(jié) 小微金融行業(yè)定義及分類

一、小微金融定義

二、小微金融服務(wù)對(duì)象及主體

三、小微金融主要特點(diǎn)分析

第二節(jié) 小微金融行業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

一、統(tǒng)計(jì)部門和統(tǒng)計(jì)口徑

二、行業(yè)主要統(tǒng)計(jì)方法介紹

三、行業(yè)涵蓋數(shù)據(jù)種類介紹

第三節(jié) 最近3-5年中國小微金融行業(yè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析

一、贏利性

二、成長(zhǎng)速度

三、附加值的提升空間

四、進(jìn)入壁壘／退出機(jī)制

五、風(fēng)險(xiǎn)性

六、行業(yè)周期

七、競(jìng)爭(zhēng)激烈程度指標(biāo)

第二章 小微金融行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境及影響分析（pest）

第一節(jié) 小微金融行業(yè)政治法律環(huán)境（p）

一、行業(yè)管理體制分析

二、行業(yè)主要法律法規(guī)

1、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號(hào)）

2、《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕69號(hào)）

3、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》

三、小微金融的政策動(dòng)態(tài)主要表現(xiàn)

1、加強(qiáng)對(duì)小微企業(yè)的金融支持

2、推動(dòng)金融科技發(fā)展

3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管

四、行業(yè)相關(guān)發(fā)展規(guī)劃

1、《“十四五”國家信息化規(guī)劃》提出“數(shù)字普惠金融服務(wù)”優(yōu)先行動(dòng)

2、《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022—2025年）》相關(guān)政策解讀

五、政策環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響

第二節(jié) 小微金融行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析（e）

一、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析

二、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響分析

第三節(jié) 小微金融行業(yè)社會(huì)環(huán)境分析（s）

一、小微金融產(chǎn)業(yè)社會(huì)環(huán)境

二、社會(huì)環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響

三、小微金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展對(duì)社會(huì)發(fā)展的影響

第四節(jié) 小微金融行業(yè)金融環(huán)境分析

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展情況分析

二、貨幣市場(chǎng)發(fā)展情況分析

三、證券市場(chǎng)發(fā)展情況分析

四、債券市場(chǎng)發(fā)展情況分析

五、保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況分析

六、基金市場(chǎng)發(fā)展情況分析

第五節(jié) 小微金融行業(yè)貨幣環(huán)境分析

一、國內(nèi)信貸環(huán)境運(yùn)行分析

二、央行信貸收縮政策影響

三、央行貨幣政策與解讀

四、國內(nèi)個(gè)人貸款環(huán)境分析

五、貨幣供應(yīng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析

第六節(jié) 小微金融行業(yè)信貸環(huán)境分析

一、中國民間借貸市場(chǎng)現(xiàn)狀

二、民間融資市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r

三、中國個(gè)人信貸市場(chǎng)現(xiàn)狀

四、中國信用體系建設(shè)成效

第三章 國際小微金融行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗(yàn)借鑒

第一節(jié) 全球小微金融市場(chǎng)總體情況分析

一、全球小微金融行業(yè)的發(fā)展概況及特點(diǎn)

二、全球小微金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)

三、全球小微金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局

四、全球小微金融市場(chǎng)區(qū)域分布

第二節(jié) 美國小微金融行業(yè)發(fā)展分析

一、美國小微金融行業(yè)發(fā)展起源及歷程

二、美國小微金融行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀

三、美國小微金融行業(yè)主體結(jié)構(gòu)

四、美國小微金融行業(yè)發(fā)展模式分析

五、美國小微金融行業(yè)市場(chǎng)前景

六、美國小微金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)借鑒

第三節(jié) 歐洲國家小微金融行業(yè)發(fā)展分析

一、歐洲國家小微金融行業(yè)運(yùn)行模式

二、歐洲國家小微金融行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)

三、歐洲國家小微金融行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

四、歐洲國家小微金融行業(yè)發(fā)展方向

五、對(duì)中國小微金融行業(yè)發(fā)展的啟示

第四節(jié) 巴西小微金融行業(yè)發(fā)展分析

一、巴西小微金融行業(yè)運(yùn)行模式

二、巴西小微金融行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)

三、對(duì)中國小微金融行業(yè)發(fā)展的啟示

第五節(jié) 印度小微金融行業(yè)發(fā)展分析

一、印度小微金融行業(yè)運(yùn)行模式

二、印度小微金融行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)

三、印度小微金融行業(yè)覆蓋率分析

四、對(duì)中國小微金融行業(yè)發(fā)展的啟示

第六節(jié) 肯尼亞小微金融行業(yè)發(fā)展分析

一、肯尼亞小微金融行業(yè)運(yùn)行模式

二、肯尼亞小微金融行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)

三、對(duì)中國小微金融行業(yè)發(fā)展的啟示

第二部分 行業(yè)深度分析

第四章 中國小微金融行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀分析

第一節(jié) 中國小微金融行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析

一、中國小微企業(yè)金融服務(wù)行業(yè)的演變和進(jìn)化過程

二、中國小微企業(yè)金融服務(wù)的制度環(huán)境

三、中國小微金融行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)分析

第二節(jié) 新技術(shù)與制度引領(lǐng)小微金融變革

一、完善小微金融的“兩大環(huán)境要素”

1、新技術(shù)引領(lǐng)小微企業(yè)信用體系變革

2、充分關(guān)注融資之外的綜合風(fēng)險(xiǎn)管理問題

二、探索小微金融的“兩大模式創(chuàng)新”

1、構(gòu)建可持續(xù)的小微產(chǎn)融結(jié)合模式

2、打造小微企業(yè)綜合金融服務(wù)平臺(tái)

三、夯實(shí)小微金融的“兩大制度保障”

1、在法律和制度上保障小企業(yè)的金融權(quán)利

2、在政策設(shè)計(jì)上構(gòu)建共贏機(jī)制和堅(jiān)持市場(chǎng)化主導(dǎo)

第三節(jié) 小微金融行業(yè)市場(chǎng)數(shù)據(jù)分析

一、小微金融行業(yè)信貸投放概況

二、小微金融行業(yè)貸款余額分析

三、小微金融行業(yè)貸款增速分析

四、小微金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)融資余額分析

五、小微金融行業(yè)個(gè)人貸款余額分析

六、小微金融行業(yè)用戶規(guī)模分析

七、小微金融行業(yè)累計(jì)交易額

八、小微金融行業(yè)累計(jì)為投資人賺取收益總額

第四節(jié) 小微金融行業(yè)經(jīng)營情況分析

一、中國小微金融行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析

二、中國小微金融行業(yè)收益率分析

三、中國小微金融行業(yè)市場(chǎng)覆蓋率分析

第五節(jié) 2021-2023年中國小微金融企業(yè)規(guī)模分析

一、企業(yè)數(shù)量

二、人員數(shù)量

三、資產(chǎn)規(guī)模?????????????

四、業(yè)務(wù)規(guī)模

第六節(jié) 2021-2023年中國小微金融行業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析

一、盈利能力分析

二、營運(yùn)能力分析

三、償債能力分析

四、發(fā)展能力分析

第五章 小微金融企業(yè)發(fā)展模式及業(yè)務(wù)發(fā)展分析

第一節(jié) 中國小微金融企業(yè)的發(fā)展概述

一、中國小微金融企業(yè)發(fā)展的背景

二、中國小微金融企業(yè)發(fā)展的意義

三、中國小微金融企業(yè)規(guī)模與業(yè)務(wù)狀況

四、中國小微金融企業(yè)的盈利狀況

第二節(jié) 小微金融機(jī)構(gòu)利用fintech的商業(yè)模式分析

一、重資產(chǎn)的模式

1、模式簡(jiǎn)析

2、模式優(yōu)劣勢(shì)

3、模式主要技術(shù)難題

4、模式發(fā)展趨勢(shì)及前景

二、輕資產(chǎn)模式

1、模式簡(jiǎn)析

2、模式優(yōu)劣勢(shì)

3、模式主要技術(shù)難題

4、模式發(fā)展趨勢(shì)及前景

第三節(jié) 中國小微金融行業(yè)代表性發(fā)展模式分析

一、科技驅(qū)動(dòng)模式

二、社區(qū)銀行模式

三、供應(yīng)鏈金融模式

四、互聯(lián)網(wǎng)金融模式

五、合作社金融模式

六、擔(dān)保公司模式

七、小額貸款模式

第四節(jié) 中國小微金融公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)框架

一、小微金融公司的目標(biāo)市場(chǎng)

二、小微金融公司的產(chǎn)品設(shè)計(jì)

三、小微金融公司信用審查流程

第五節(jié) 小微金融業(yè)務(wù)發(fā)展方向分析

一、風(fēng)控模型化

二、產(chǎn)品場(chǎng)景化

三、服務(wù)立體化

第六章 小微企業(yè)融資需求與發(fā)展前景分析

第一節(jié) 小微企業(yè)發(fā)展概況

一、小微企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)

二、小微企業(yè)的數(shù)量規(guī)模

三、小微企業(yè)的行業(yè)分布狀況

四、小微企業(yè)的區(qū)域分布狀況

第二節(jié) 小微企業(yè)融資現(xiàn)狀分析

一、小微企業(yè)融資渠道與規(guī)模

二、小微企業(yè)的融資體系分析

三、小微企業(yè)的融資缺口分析

四、小微企業(yè)融資存在的問題

第三節(jié) 小微企業(yè)融資擔(dān)保分析

一、小微企業(yè)融資擔(dān)保模式

二、小微企業(yè)融資擔(dān)?，F(xiàn)狀

第四節(jié) 小微企業(yè)融資行為分析

一、小微企業(yè)融資需求程度分析

二、小微企業(yè)銀行貸款滿足程度

三、小微企業(yè)融資渠道偏好分析

四、小微企業(yè)融資成本分析

第五節(jié) 影響銀行對(duì)小微企業(yè)貸款因素分析

一、成本收益因素

二、制度安排因素

三、銀企分布因素

四、利率管制因素

第六節(jié) 小微企業(yè)貸款市場(chǎng)分析

一、小微企業(yè)總體貸款規(guī)模

二、小微企業(yè)貸款市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)狀況

三、不同金額機(jī)構(gòu)小微企業(yè)貸款狀況

第七節(jié) 小微企業(yè)通過小微金融公司融資分析

一、小微金融公司有效緩解小微企業(yè)融資難題

二、小微企業(yè)通過小微金融公司融資存在的問題

三、小微企業(yè)通過小微金融公司融資的相關(guān)建議

第七章 中國小微金融行業(yè)營銷趨勢(shì)及策略分析

第一節(jié) 小微金融的營銷現(xiàn)狀分析

一、市場(chǎng)定位不準(zhǔn)確、產(chǎn)品單一

二、營銷渠道僵化、定價(jià)方式不靈活

三、現(xiàn)代市場(chǎng)營銷理念亟待加強(qiáng)

第二節(jié) 新常態(tài)下小微金融的營銷策略

一、適應(yīng)政策導(dǎo)向，樹立普惠金融理念

二、創(chuàng)新金融管理，建立多種金融模式

三、建立合理的定價(jià)模式，強(qiáng)化針對(duì)性和有效性

四、建立多樣化靈活性風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制

第三節(jié) 新常態(tài)下小微金融面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

一、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型為小微金融帶來機(jī)遇

二、個(gè)性化、多樣化的小微企業(yè)對(duì)小微金融帶來挑戰(zhàn)

三、經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)性對(duì)小微金融既是機(jī)遇也是挑戰(zhàn)

第四節(jié) 小微金融行業(yè)發(fā)展策略

一、建立多層次、多元化的融資機(jī)制

二、發(fā)展金融信息服務(wù)

三、制定和完善差異化的監(jiān)管政策

四、建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制

第三部分 市場(chǎng)全景調(diào)研

第八章 商業(yè)銀行小微金融的發(fā)展及問題分析

第一節(jié) 商業(yè)銀行小微金融供給現(xiàn)狀及存在的問題

一、商業(yè)銀行小微金融供給現(xiàn)狀

二、商業(yè)銀行小微金融供給新特征

三、商業(yè)銀行小微金融供給存在的問題

1、服務(wù)覆蓋面不足

2、產(chǎn)品創(chuàng)新能力不足

3、金融服務(wù)缺乏個(gè)性化

四、促進(jìn)商業(yè)銀行小微金融供給增長(zhǎng)的建議

1、加強(qiáng)政策引導(dǎo)

2、健全商業(yè)銀行小微金融長(zhǎng)效機(jī)制

3、增強(qiáng)商業(yè)銀行小微金融創(chuàng)新力度

4、加大商業(yè)銀行小微金融風(fēng)險(xiǎn)管控力度

5、完善小微金融配套服務(wù)建設(shè)

第二節(jié) 商業(yè)銀行小微金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀分析

一、商業(yè)銀行小微金融業(yè)務(wù)的短板

1、服務(wù)成本高

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力不足

3、客戶開發(fā)方式不到位

4、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)異常激烈

二、互聯(lián)網(wǎng)金融為商業(yè)銀行小微金融業(yè)務(wù)帶來的機(jī)遇

1、有助于解決信息不對(duì)稱性問題

2、能有效降低運(yùn)營成本

3、能夠解決小微企業(yè)信貸資金不足的問題

三、基于互聯(lián)網(wǎng)的商業(yè)銀行小微金融創(chuàng)新模式探討

1、思想上高度重視，加快互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的步伐

2、適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融要求，重視相應(yīng)的維度建設(shè)

3、與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，完善小微企業(yè)信用評(píng)價(jià)體系

4、創(chuàng)新貸款方式，增強(qiáng)小微金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度

第九章 個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)運(yùn)行現(xiàn)狀與發(fā)展前景

第一節(jié) 個(gè)人消費(fèi)信貸行業(yè)發(fā)展概述

一、個(gè)人消費(fèi)信貸定義

二、個(gè)人消費(fèi)信貸特點(diǎn)

三、個(gè)人消費(fèi)信貸分類

第二節(jié) 個(gè)人小微金融業(yè)務(wù)分析

一、個(gè)人小微金融服務(wù)對(duì)象及條件

二、個(gè)人消費(fèi)信貸程序

三、個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)辦理規(guī)則

四、個(gè)人消費(fèi)信貸期限和利率

五、個(gè)人消費(fèi)信貸擔(dān)保方式

六、個(gè)人消費(fèi)信貸償還方式

第三節(jié) 個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)運(yùn)行分析

一、個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)現(xiàn)狀及背景

二、個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)區(qū)域?qū)Ρ?/span>

三、個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型變化分析

第四節(jié) 2024-2028年個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)發(fā)展前景

一、業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向個(gè)人消費(fèi)貸款市場(chǎng)

二、個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

三、個(gè)人貸款市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

1、個(gè)人貸款成為中外資金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈

2、年輕群體成為個(gè)人貸款主流人群

3、農(nóng)村及城鎮(zhèn)個(gè)人貸款成為新的增長(zhǎng)點(diǎn)

4、個(gè)人貸款發(fā)展結(jié)構(gòu)或?qū)⒆兓?/span>

四、個(gè)人消費(fèi)信貸在小微金融市場(chǎng)貸款占比

第十章 中國小額貸款行業(yè)發(fā)展分析

第一節(jié) 中國小額貸款行業(yè)的發(fā)展概述

一、中國小額貸款行業(yè)發(fā)展的歷程及階段

二、中國小額貸款行業(yè)規(guī)模與業(yè)務(wù)狀況

三、中國小額貸款行業(yè)的盈利狀況

第二節(jié) 中國小額貸款行業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)分析

一、中國小額貸款行業(yè)貸款余額分析

二、中國小額貸款行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)貸款占比

三、中國小額貸款行業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析

四、中國小額貸款行業(yè)細(xì)分市場(chǎng)需求分析

1、農(nóng)村小額貸款市場(chǎng)需求分析

2、中小企業(yè)小額貸款市場(chǎng)需求分析

3、個(gè)人小額貸款市場(chǎng)需求分析

4、科技小額貸款市場(chǎng)需求分析

第三節(jié) 中國小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展分析

一、中國小額貸款行業(yè)服務(wù)對(duì)象

二、中國小額貸款行業(yè)業(yè)務(wù)模式分析

三、中國小額貸款行業(yè)主要產(chǎn)品分析

四、中國小額貸款行業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模分析

1、農(nóng)村小額貸款業(yè)務(wù)規(guī)模分析

2、中小企業(yè)小額貸款業(yè)務(wù)規(guī)模分析

3、個(gè)人小額貸款業(yè)務(wù)規(guī)模分析

4、科技小額貸款業(yè)務(wù)規(guī)模分析

第四節(jié) 中國小額貸款行業(yè)收益分析

一、中國小額貸款行業(yè)利率分析

二、中國小額貸款行業(yè)優(yōu)劣勢(shì)分析

三、中國小額貸款行業(yè)收益水平分析

第五節(jié) 中國小額貸款行業(yè)面臨的困境

一、監(jiān)管政策限制

二、信用環(huán)境不佳

三、資金來源單一

四、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力大

五、服務(wù)質(zhì)量參差不齊

第六節(jié) 中國小額貸款行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

第四部分 競(jìng)爭(zhēng)格局分析

第十一章 小微金融行業(yè)區(qū)域市場(chǎng)分析

第一節(jié) 華東地區(qū)小微金融市場(chǎng)分析

一、華東地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、華東地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、華東地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、華東地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、華東地區(qū)小微金融市場(chǎng)需求分析

六、華東地區(qū)小微金融市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第二節(jié) 華北地區(qū)小微金融市場(chǎng)分析

一、華北地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、華北地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、華北地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、華北地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、華北地區(qū)小微金融市場(chǎng)需求分析

六、華北地區(qū)小微金融市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第三節(jié) 東北地區(qū)小微金融市場(chǎng)分析

一、東北地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、東北地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、東北地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、東北地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、東北地區(qū)小微金融市場(chǎng)需求分析

六、東北地區(qū)小微金融市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第四節(jié) 華中地區(qū)小微金融市場(chǎng)分析

一、華中地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、華中地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、華中地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、華中地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、華中地區(qū)小微金融市場(chǎng)需求分析

六、華中地區(qū)小微金融市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第五節(jié) 華南地區(qū)小微金融市場(chǎng)分析

一、華南地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、華南地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、華南地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、華南地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、華南地區(qū)小微金融市場(chǎng)需求分析

六、華南地區(qū)小微金融市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第六節(jié) 西南地區(qū)小微金融市場(chǎng)分析

一、西南地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、西南地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、西南地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、西南地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、西南地區(qū)小微金融市場(chǎng)需求分析

六、西南地區(qū)小微金融市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第七節(jié) 西北地區(qū)小微金融市場(chǎng)分析

一、西北地區(qū)小微金融發(fā)展環(huán)境分析

二、西北地區(qū)小微金融企業(yè)數(shù)量分析

三、西北地區(qū)小微金融貸款余額分析

四、西北地區(qū)小微金融覆蓋率分析

五、西北地區(qū)小微金融市場(chǎng)需求分析

六、西北地區(qū)小微金融市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

第十二章 2022-2023年小微金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)分析

第一節(jié) 行業(yè)總體市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況分析

一、小微金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析

二、小微金融行業(yè)集中度分析

1、市場(chǎng)集中度分析

2、企業(yè)集中度分析

3、區(qū)域集中度分析

三、小微金融行業(yè)swot分析

第二節(jié) 中國小微金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局綜述

一、小微金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)概況

4、小微金融業(yè)未來競(jìng)爭(zhēng)格局和特點(diǎn)

二、中國小微金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析

三、中國小微金融競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)勢(shì)分析

1、整體產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)

2、產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)結(jié)果分析

3、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)評(píng)價(jià)及構(gòu)建建議

第三節(jié) 小微金融行業(yè)并購重組分析

一、兼并重組的驅(qū)動(dòng)因素

1、監(jiān)管政策推動(dòng)

2、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力

3、業(yè)務(wù)發(fā)展需要

二、兼并重組的影響

1、提升行業(yè)集中度

2、促進(jìn)資源優(yōu)化配置

3、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力

三、兼并重組的挑戰(zhàn)與對(duì)策

1、挑戰(zhàn)

2、對(duì)策

第十三章 小微金融行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營形勢(shì)分析

第一節(jié) 中國小微金融企業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析

一、小微金融企業(yè)主要類型

二、小微金融企業(yè)資本運(yùn)作分析

三、小微金融企業(yè)創(chuàng)新及品牌建設(shè)

第二節(jié) 中國領(lǐng)先小微金融服務(wù)企業(yè)運(yùn)營分析

一、螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

二、京東科技控股股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

三、百融云創(chuàng)科技股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

四、陸金所控股有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

五、度小滿科技（北京）有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第三節(jié) 中國布局小微金融服務(wù)的主要銀行經(jīng)營分析

一、招商銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

二、中國工商銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

三、中國民生銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

四、平安銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

五、中國光大銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

六、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

七、興業(yè)銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

八、華夏銀行股份有限公司

1、企業(yè)發(fā)展概況分析

2、企業(yè)經(jīng)營情況分析

3、企業(yè)用戶規(guī)模分析

4、企業(yè)區(qū)域布局分析

5、企業(yè)發(fā)展模式分析

6、幫扶企業(yè)融資現(xiàn)狀

7、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析

8、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第五部分 發(fā)展前景展望

第十四章 小微金融行業(yè)發(fā)展前景及趨勢(shì)預(yù)測(cè)

第一節(jié) 政府促進(jìn)小微金融行業(yè)發(fā)展的措施

一、政府助力小微企業(yè)發(fā)展

二、加強(qiáng)商業(yè)銀行與各類金融機(jī)構(gòu)的合作

1、加強(qiáng)銀行和擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作

2、加強(qiáng)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合作

3、加強(qiáng)銀行和證券、基金的合作

4、加強(qiáng)銀行和銀行之間的合作

三、完善多層次資本市場(chǎng)、加強(qiáng)征信建設(shè)

第二節(jié) 商業(yè)銀行完善小微金融服務(wù)的措施

一、利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，破解信息不對(duì)稱

二、改進(jìn)信貸管理，把握實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)

三、優(yōu)化流程設(shè)計(jì)，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新

四、調(diào)整績(jī)效考核，激活基層動(dòng)力

第三節(jié) 2024-2028年小微金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)

一、技術(shù)創(chuàng)新推動(dòng)小微金融市場(chǎng)發(fā)展

二、2024-2028年小微金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

三、2024-2028年小微金融市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

四、客戶需求變化驅(qū)動(dòng)小微金融市場(chǎng)創(chuàng)新

第四節(jié) 2024-2028年中國小微金融行業(yè)供需預(yù)測(cè)

一、2024-2028年小微金融行業(yè)貸款余額預(yù)測(cè)

二、2024-2028年小微金融行業(yè)用戶規(guī)模預(yù)測(cè)

三、2024-2028年小微金融行業(yè)累計(jì)交易額預(yù)測(cè)

四、2024-2028年中國小微金融行業(yè)市場(chǎng)覆蓋率預(yù)測(cè)

五、2024-2028年中國小微金融市場(chǎng)需求規(guī)模預(yù)測(cè)

第十五章 2024-2028年小微金融行業(yè)投資機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)防范

第一節(jié) 小微金融行業(yè)投資特性分析

一、小微金融行業(yè)進(jìn)入壁壘分析

二、小微金融行業(yè)盈利因素分析

三、小微金融行業(yè)盈利模式分析

第二節(jié) 小微金融行業(yè)投融資情況

一、行業(yè)資金渠道分析

二、固定資產(chǎn)投資分析

三、兼并重組情況分析

四、小微金融行業(yè)投資現(xiàn)狀分析

1、小微金融產(chǎn)業(yè)投資經(jīng)歷的階段

2、2023年小微金融行業(yè)投資狀況回顧

3、中國小微金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資狀況

4、“十四五”以來小微金融行業(yè)的投資態(tài)勢(shì)

第三節(jié) 2024-2028年小微金融行業(yè)投資機(jī)會(huì)

一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)會(huì)

二、細(xì)分市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)

三、重點(diǎn)區(qū)域投資機(jī)會(huì)

四、小微金融精準(zhǔn)扶貧領(lǐng)域投資機(jī)會(huì)

第四節(jié) 2024-2028年小微金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)及防范

一、政策風(fēng)險(xiǎn)及防范

二、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及防范

三、供求風(fēng)險(xiǎn)及防范

四、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)及防范

五、關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及防范

六、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)及防范

七、其他風(fēng)險(xiǎn)及防范

第六部分 發(fā)展戰(zhàn)略研究

第十六章 小微金融行業(yè)發(fā)展面臨的困境及對(duì)策

第一節(jié) 中國小微金融行業(yè)發(fā)展面臨的困境與發(fā)展路徑

一、中國小微金融行業(yè)發(fā)展面臨的困境

1、小微金融產(chǎn)品單一

2、缺乏財(cái)政支持

3、沒有建立完善的信用擔(dān)保體系

4、金融機(jī)構(gòu)助力不足

二、中國小微金融的發(fā)展建議

1、拓寬融資渠道

2、加大政府扶持力度

3、完善信用擔(dān)保體系

4、銀行要加大信貸支持力度

三、小微金融發(fā)展的路徑選擇

1、提高參與主體信息的透明度

2、降低金融服務(wù)的交易費(fèi)用

3、提高風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)與水平

四、小微金融供給主體發(fā)展的展望

1、銀行小微金融供給必將與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高度融合

2、電商企業(yè)小微金融供給或成主流

第二節(jié) 電商背景下小微金融發(fā)展存在的問題及對(duì)策

一、電子商務(wù)背景下小微金融發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、電子商務(wù)背景下小微金融發(fā)展存在的問題

1、電子商務(wù)小微金融風(fēng)險(xiǎn)高

2、電子商務(wù)小微金融業(yè)務(wù)同質(zhì)化高，分類不明確

3、互聯(lián)網(wǎng)金融法律法規(guī)的出臺(tái)滯后

4、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制還未成熟

三、電子商務(wù)背景下小微金融發(fā)展對(duì)策

1、完善監(jiān)管法律體系

2、建立完善風(fēng)控體系

3、完善整個(gè)中國社會(huì)的信用評(píng)分體系

4、服務(wù)差異化，實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新

第三節(jié) 新常態(tài)下銀行發(fā)展小微金融面臨的困境

一、銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化

二、原有小微金融的成功模式受到重大沖擊和廣泛質(zhì)疑

三、小微企業(yè)的信用信息獲得性差

四、新常態(tài)下制約小微金融業(yè)務(wù)發(fā)展的重要因素

1、行業(yè)生命周期

2、風(fēng)險(xiǎn)控制能力不

3、銀行與小微企業(yè)的合作收益率偏低

4、市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題

第十七章 大數(shù)據(jù)時(shí)代下小微金融行業(yè)發(fā)展方向

第一節(jié) 大數(shù)據(jù)時(shí)代商業(yè)銀行小微金融客戶“續(xù)貸”優(yōu)勢(shì)

一、營銷成本優(yōu)勢(shì)

二、營銷成功率優(yōu)勢(shì)

三、資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)

第二節(jié) 大數(shù)據(jù)技術(shù)下的小微金融服務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新

一、小微金融創(chuàng)新存在的問題及難點(diǎn)

1、小微企業(yè)的自身特點(diǎn)影響金融服務(wù)創(chuàng)新

2、新常態(tài)下銀行風(fēng)險(xiǎn)考核機(jī)制限制產(chǎn)品發(fā)展

3、小微企業(yè)征信體系有待完善和優(yōu)化

二、大數(shù)據(jù)技術(shù)下的小微金融服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新

1、基于精準(zhǔn)定位的差異化產(chǎn)品

2、與差異化產(chǎn)品相融合的客戶服務(wù)

3、前置到產(chǎn)品中的風(fēng)險(xiǎn)防控

三、大數(shù)據(jù)技術(shù)下小微金融服務(wù)和產(chǎn)品發(fā)展方向

第三節(jié) 小微金融行業(yè)投資戰(zhàn)略研究

一、2024年小微金融企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃

二、2024-2028年小微金融行業(yè)投資戰(zhàn)略

三、2024-2028年細(xì)分行業(yè)投資戰(zhàn)略

圖表目錄

圖表：2023年我國普惠小微金融生態(tài)圖譜

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)貸款余額分析

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)貸款增速分析

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)融資余額分析

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)個(gè)人貸款余額分析

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)用戶規(guī)模分析

圖表：2021-2023年小微金融行業(yè)累計(jì)交易額

圖表：2021-2023年中國小微金融行業(yè)收益率分析

圖表：2021-2023年中國小微金融企業(yè)數(shù)量變化分析

圖表：2021-2023年小微企業(yè)的數(shù)量規(guī)模

圖表：2021-2023年小微企業(yè)融資渠道與規(guī)模

圖表：2021-2023年小微企業(yè)的融資缺口分析

圖表：2021-2023年小微企業(yè)總體貸款規(guī)模

圖表：2021-2023年個(gè)人消費(fèi)信貸期限和利率

圖表：2021-2023年個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)規(guī)模

圖表：2021-2023年農(nóng)村小額貸款業(yè)務(wù)規(guī)模分析

圖表：2021-2023年中小企業(yè)小額貸款業(yè)務(wù)規(guī)模分析

圖表：2021-2023年中國小額貸款行業(yè)利率分析

圖表：2024-2028年中國小微金融行業(yè)貸款余額預(yù)測(cè)

圖表：2024-2028年中國小微金融行業(yè)用戶規(guī)模預(yù)測(cè)

圖表：2024-2028年中國小微金融行業(yè)累計(jì)交易額預(yù)測(cè)

圖表：2024-2028年中國小微金融行業(yè)市場(chǎng)覆蓋率預(yù)測(cè)

圖表：2024-2028年中國小微金融市場(chǎng)需求規(guī)模預(yù)測(cè)