第一章 個人理財產(chǎn)業(yè)市場概述

第一節(jié) 個人理財基本概況

一、個人理財特點

二、個人理財?shù)姆秶?/span>

三、個人理財?shù)陌l(fā)展

四、理財規(guī)劃的核心與步驟

五、個人理財?shù)姆绞胶头椒?/span>

六、傳統(tǒng)與現(xiàn)代個人理財比較

第二節(jié) 個人理財投資方式

一、個人理財投資方式選擇

二、個人理財投資方式特點

第三節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)概述

一、個人理財業(yè)務(wù)的概念

二、個人理財業(yè)務(wù)的分類

三、理財師資格認證制度

第二章 2020-2022年全球個人理財市場環(huán)境分析

第一節(jié) 2020-2022年全球經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境分析預(yù)測

一、全球經(jīng)濟發(fā)展概述及相關(guān)預(yù)測

二、主要經(jīng)濟體經(jīng)濟發(fā)展概述及發(fā)展前景

三、全球經(jīng)濟進程分析

四、美國次級債對中國經(jīng)濟的影響

第二節(jié) 2020-2022年全球政治發(fā)展環(huán)境分析

一、全球政治環(huán)境發(fā)展

二、主要經(jīng)濟體政治環(huán)境發(fā)展

第三節(jié) 2020-2022年全球個人理財社會環(huán)境分析

一、全球化與收入分配差距

二、主要國家基尼系數(shù)(即貧富差距情況)

三、發(fā)展中國家內(nèi)部、發(fā)達國家內(nèi)部的收入差距

第三章 2020-2022年全球主要國家個人理財市場運營情況分析

第一節(jié) 2020-2022年美國個人理財市場發(fā)展概況

一、美國個人理財市場發(fā)展歷程

二、美國個人理財業(yè)的商業(yè)運營狀況

三、美國的獨立賬戶資產(chǎn)管理市場

四、美國證券市場理財產(chǎn)品市場

五、美國理財業(yè)的執(zhí)業(yè)資格

六、美國專戶理財?shù)馁M用結(jié)構(gòu)

七、美國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)概述

第二節(jié) 2020-2022年歐洲主要國家個人理財市場發(fā)展概況

一、2020-2022年英國個人理財市場

二、2020-2022年德國個人理財市場

三、2020-2022年法國個人理財市場

第三節(jié) 2020-2022年日本個人理財市場分析

一、日本個人資產(chǎn)規(guī)模

二、fp資質(zhì)認證促進日本個人理財市場規(guī)范化

三、日本銀行個人理財業(yè)務(wù)三大工具

四、2020-2022年日本基金市場分析

五、2020-2022年日本股票市場分析

六、日本個人理財市場發(fā)展趨勢分析

第四節(jié) 2020-2022年澳大利亞個人理財市場分析

一、2020-2022年澳大利亞經(jīng)濟形勢分析

二、澳大利亞個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展

三、澳大利亞理財教育體系

四、澳大利亞個人理財監(jiān)管架構(gòu)

五、澳大利亞管理基金市場競爭格局

六、澳大利亞理財業(yè)務(wù)經(jīng)營模式多樣化

七、澳大利亞個人理財市場發(fā)展趨勢

第四章 2020-2022年中國個人理財市場發(fā)展環(huán)境分析

第一節(jié) 2020-2022年個人理財宏觀環(huán)境分析

一、中國gdp分析

二、消費價格指數(shù)分析

三、城鄉(xiāng)居民收入分析

四、社會消費品零售總額

五、全社會固定資產(chǎn)投資分析

六、進出口總額及增長率分析

第二節(jié) 2020-2022年中國個人理財政策環(huán)境分析

一、基金新政策發(fā)展分析

二、2020-2022年貨幣新政策

三、2020-2022年貨幣政策的預(yù)測

四、維護金融穩(wěn)定的法規(guī)政策

第三節(jié) 2020-2022年中國個人理財市場社會環(huán)境

一、中國社會結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及趨勢

二、2020-2022年中國個人金融資產(chǎn)規(guī)模

三、中國中高收入群體的結(jié)構(gòu)分布

四、中國財富集中化趨勢

第五章 2020-2022年中國個人理財市場運行形勢分析

第一節(jié) 2020-2022年中國個人理財市場發(fā)展現(xiàn)狀

一、個人理財市場的發(fā)展規(guī)模分析

二、2020-2022年理財市場變化分析

三、2020-2022年個人投資理財?shù)臒狳c分析

第二節(jié) 2020-2022年中國農(nóng)村個人理財市場分析

一、農(nóng)村個人理財發(fā)展現(xiàn)狀

二、農(nóng)村個人理財?shù)恼系K

三、農(nóng)村個人理財?shù)膶Σ?/span>

四、農(nóng)村信用社發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)策略分析

第三節(jié) 2020-2022年中國個人理財市場的問題

一、理財產(chǎn)品存在的問題

二、理財業(yè)務(wù)環(huán)境不完善監(jiān)管方面缺陷

三、銷售方面缺陷

四、理財人員方面缺陷

第四節(jié) 對中國理財業(yè)的幾點建議

一、加強理財?shù)慕逃嘤?xùn)

二、注重理財經(jīng)營模式的構(gòu)建

三、加強理財業(yè)的金融監(jiān)管

第六章 2020-2022年中國個人理財市場形態(tài)分析

第一節(jié) 中國個人理財市場分布及理財信心分析

一、具有理財能力的人群分布

二、中國個人理財信心分析

三、理財者對投資理財產(chǎn)品的期望

四、個人投資理財?shù)恼{(diào)查分析

五、文化因素對個人金融投資行為的影響

第二節(jié) 2020-2022年中國個人理財市場態(tài)度變化分析

一、學(xué)歷收入年齡左右理財觀

二、國人理財?shù)钠梅治?/span>

三、國人理財存在的顧忌分析

四、對理財產(chǎn)品的了解程度分析

第三節(jié) 2020-2022年個人理財信息的來源及影響

一、理財者理財信息的來源渠道

二、來源渠道對最終決策的影響

第七章 2020-2022年中國個人理財行為市場調(diào)查分析

第一節(jié) 中國個人理財分年齡狀況

一、人生各年齡段理財分析

二、20-40年齡段的置業(yè)理財

三、不同年齡段的人理財策略

第二節(jié) 2020-2022年不同收入群個人理財狀況

一、年收入五萬元以下理財狀況

二、中等收入階層理財狀況

三、高等收入階層理財狀況

第三節(jié) 2020-2022年不同區(qū)域個人理財市場分析

一、上海投資理財人群調(diào)查

二、北京、上海、廣州、深圳理財人群比較

第八章 2020-2022年中國個人理財產(chǎn)品市場運行動態(tài)分析

第一節(jié) 2020-2022年中國銀行個人理財產(chǎn)品分析

一、我國商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的發(fā)展概況

二、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)市場細分分析

三、2020-2022年中國銀行調(diào)整理財產(chǎn)品銷售類型

四、2020-2022年中國銀行理財產(chǎn)品發(fā)展狀況

五、銀行個人理財產(chǎn)品的供需分析

六、銀行個人理財存在的問題分析

第二節(jié) 2020-2022年中國保險理財市場發(fā)展分析

一、保險理財市場發(fā)展現(xiàn)狀

二、農(nóng)村保險理財市場現(xiàn)狀

三、壽險保障型產(chǎn)品在個人理財中的發(fā)展

四、財產(chǎn)保險在個人理財中的發(fā)展

五、2023-2028年保險理財市場趨勢走向

第三節(jié) 2020-2022年中國基金理財市場發(fā)展分析

一、基金理財概況

二、中低收入家庭的基金理財

三、2020-2022年基金市場發(fā)展現(xiàn)狀

四、2020-2022年基金行業(yè)投資分析

第四節(jié) 2022年中國樓市理財市場發(fā)展分析

一、2022年全國房地產(chǎn)市場形勢分析

二、房產(chǎn)在個人理財中的優(yōu)勢和不足

三、房地產(chǎn)市場中的個人投資研究

第五節(jié) 2020-2022年中國外匯理財市場發(fā)展分析

一、我國個人外匯理財情況

二、外匯在個人理財中的優(yōu)勢

三、選擇外匯理財產(chǎn)品的策略

四、外匯理財看幣種發(fā)展趨勢

第六節(jié) 2020-2022年中國期貨理財市場發(fā)展分析

一、2020-2022年期貨市場分析

二、期貨理財市場發(fā)展狀況

三、期權(quán)在個人理財中的優(yōu)勢

四、期權(quán)在個人理財中的不足

五、2023-2028年期貨理財市場發(fā)展預(yù)測分析

第七節(jié) 2020-2022年中國股市理財市場發(fā)展分析

一、2020-2022年股票市場盤點

二、2020-2022年股票理財市場發(fā)展態(tài)勢

三、2020-2022年中國股市個人投資者狀況調(diào)查分析

四、2020-2022年中國股市總規(guī)模預(yù)測

第八節(jié) 其他理財產(chǎn)品市場分析

一、古玩在個人理財中的發(fā)展概況

二、黃金在個人理財中的發(fā)展概況

三、普通紀念金屬幣在個人理財中的發(fā)展概況

四、金銀紀念幣在個人理財中的發(fā)展概況

五、彩票在個人理財中的發(fā)展概況

第九章 2020-2022年中國個人理財市場競爭格局分析

第一節(jié) 2020-2022年中國個人理財市場產(chǎn)品的競爭分析

一、銀行理財?shù)母偁幀F(xiàn)狀分析

二、基金業(yè)競爭模式

第二節(jié) 2020-2022年中國個人理財市場競爭格局

一、中國金融機構(gòu)的分業(yè)經(jīng)營

二、個人理財市場競爭存在的問題

三、中國商業(yè)銀行個人理財市場競爭力swot分析

四、外資在華銀行個人理財市場競爭力swot分析

五、券商個人理財市場競爭力swot分析

六、2020-2022年外資理財機構(gòu)主打高端理財市場狀況

第十章 中國券商個人理財業(yè)務(wù)主體競爭力分析

第一節(jié) 中信證券股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第二節(jié) 宏源證券股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第三節(jié) 東北證券股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第四節(jié) 長江證券股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第五節(jié) 國元證券股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第六節(jié) 國金證券股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第七節(jié) 海通證券股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第八節(jié) 長江證券股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第九節(jié) 光大證券股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第十節(jié) 西南證券股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第十一章 中國銀行個人理財業(yè)務(wù)市場主體競爭力分析

第一節(jié) 中國工商銀行股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第二節(jié) 中國建設(shè)銀行股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第三節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第四節(jié) 招商銀行股份有限公司

一、企業(yè)概況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第五節(jié) 其它銀行業(yè)分析

一、廣東發(fā)展銀行

二、農(nóng)業(yè)銀行

第十二章 2020-2022年中國基金管理公司個人理財業(yè)務(wù)主體競爭力分析

第一節(jié) 工銀瑞信

第二節(jié) 博時基金

第三節(jié) 鵬華基金

第四節(jié) 易方達基金

第十三章 2023-2028年中國個人理財市場發(fā)展趨勢分析

第一節(jié) 2023-2028年我國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展展望

一、個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的驅(qū)動力

二、我國銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展的路徑選擇

第二節(jié) 未來10年個人理財市場預(yù)測分析

第十四章 2023-2028年我國個人理財發(fā)展策略分析

第一節(jié) 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的營銷策略

一、水平營銷理論及其運用

二、個人理財業(yè)務(wù)水平營銷的實施

三、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略

第二節(jié) 2023-2028年中資銀行個人理財業(yè)務(wù)市場拓展策略

一、中資銀行個人理財業(yè)務(wù)存在的問題

二、中資銀行個人理財業(yè)務(wù)市場競爭策略研究

第三節(jié) 2023-2028年我國個人理財?shù)陌l(fā)展策略分析

一、個人理財業(yè)務(wù)市場的拓展分析

二、個人理財業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)及對策

三、個人理財業(yè)務(wù)市場的競爭戰(zhàn)略

四、拓展個人理財業(yè)務(wù)的對策研究

第十五章 2023-2028年中國個人理財市場投資機會與風險分析

第一節(jié) 2020-2022年中國個人理財市場投資機會分析

一、個人理財投資建議

二、證券市場投資建議

三、深度解讀消費行業(yè)

第二節(jié) 2020-2022年中國個人理財市場投資風險分析

一、房產(chǎn)投資存在的風險

二、在消費行業(yè)投資存在的風險

三、在證券投資方面存在的風險

第三節(jié) 2023-2028年中國個人理財市場運行機會的預(yù)測

一、預(yù)測分析

二、建議

圖表目錄

圖表：2020-2022年中國gdp總量及增長趨勢圖

圖表：2022年中國三產(chǎn)業(yè)增加值結(jié)構(gòu)圖

圖表：2020-2022年中國cpi、ppi月度走勢圖

圖表：2020-2022年我國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長趨勢圖

圖表：2020-2022年我國農(nóng)村居民人均純收入增長趨勢圖

圖表：2020-2022年中國城鄉(xiāng)居民人均收入增長對比圖

圖表：2020-2022年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)對比表

圖表：2020-2022年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)走勢圖

圖表：2020-2022年中國工業(yè)增加值增長趨勢圖

圖表：2020-2022年我國社會固定投資額走勢圖

圖表：2020-2022年我國城鄉(xiāng)固定資產(chǎn)投資額對比圖

圖表：2020-2022年我國財政收入支出走勢圖

圖表：2022年人民幣匯率中間價對照表

圖表：2020-2022年中國外匯儲備走勢圖

圖表：2020-2022年中國外匯儲備及增速變化圖

圖表：2020-2022年央行歷次調(diào)整利率時間及幅度表

圖表：我國歷年存款準備金率調(diào)整情況統(tǒng)計表

圖表：2020-2022年中國社會消費品零售總額增長趨勢圖

圖表：2020-2022年我國貨物進出口總額走勢圖

圖表：2020-2022年中國貨物進口總額和出口總額走勢圖

圖表：2020-2022年中國就業(yè)人數(shù)走勢圖

圖表：2020-2022年中國城鎮(zhèn)就業(yè)人數(shù)走勢圖

圖表：2020-2022年我國人口出生率、死亡率及自然增長率走勢圖

圖表：2020-2022年我國總?cè)丝跀?shù)量增長趨勢圖

圖表：2022年人口數(shù)量及其構(gòu)成

圖表：2020-2022年中國城鎮(zhèn)化率走勢圖

圖表：2020-2022年我國研究與試驗發(fā)展（r&d）經(jīng)費支出走勢圖

圖表：促進金融穩(wěn)定的政策工具

圖表：金融穩(wěn)定政策工具體系

圖表：被訪者對個人理財程度的了解