影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利等問題的信用中介體系(包括各類相關(guān)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng))。
2023影子銀行行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及市場(chǎng)現(xiàn)狀分析
影子銀行行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及市場(chǎng)現(xiàn)狀如何?國新辦舉行“權(quán)威部門話開局”系列主題新聞發(fā)布會(huì)。人民銀行行長易綱表示,目前我國金融風(fēng)險(xiǎn)整體收斂,總體可控。具體來看,高風(fēng)險(xiǎn)中小金融機(jī)構(gòu)數(shù)量從600多家下降一半到300多家,不少省份已沒有高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu);人民銀行壓縮“類信貸”高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行規(guī)模大約30萬億元,近5000家P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)全部停業(yè);全國所有存款類金融機(jī)構(gòu)均已加入存款保險(xiǎn),能為99%以上的存款人提供全額保障。
易綱指出,近年來,人民銀行采取了一系列有效的措施防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線,金融風(fēng)險(xiǎn)整體上是收斂的??偟目矗袊慕鹑跇I(yè)運(yùn)行是穩(wěn)健的,整個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)是收斂的,總體風(fēng)險(xiǎn)是可控的。我國的銀行業(yè)資產(chǎn)占金融業(yè)的90%以上,總體是穩(wěn)健的,外匯儲(chǔ)備多年來穩(wěn)居全球第一。經(jīng)過十幾年的持續(xù)努力,人民銀行在去年已經(jīng)完成了歷史上承擔(dān)的國有商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社等金融改革成本的核銷任務(wù),進(jìn)一步夯實(shí)了現(xiàn)代中央銀行制度的財(cái)務(wù)基礎(chǔ),有利于更好地實(shí)現(xiàn)幣值穩(wěn)定和金融穩(wěn)定。
下一步,人民銀行將會(huì)同其他金融管理部門一道,加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管,強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系,推動(dòng)重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)的處置,對(duì)非法金融活動(dòng)保持高壓,壓實(shí)各方風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任,堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2023-2028年中國影子銀行行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研及投資戰(zhàn)略規(guī)劃研究報(bào)告》統(tǒng)計(jì)分析顯示:
影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利等問題的信用中介體系(包括各類相關(guān)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng))。
國務(wù)院新聞辦公室3月3日舉行“權(quán)威部門話開局”系列主題新聞發(fā)布會(huì)。中國人民銀行行長易綱在會(huì)上表示,近年來,央行采取了一系列措施防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。其中,全面實(shí)施資管新規(guī),壓縮“類信貸”高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行規(guī)模大約30萬億元,推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治,近5000家P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)全部停業(yè)。有序推進(jìn)大型平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)整改,依法將各類金融活動(dòng)納入監(jiān)管,規(guī)范私募基金,深入整治金交所和“偽金交所”的風(fēng)險(xiǎn)。過去五年,累計(jì)立案查處非法集資案件大約2.5萬件。
在新的監(jiān)管格局下,金融管理部門采取了一系列有效的措施防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線,金融風(fēng)險(xiǎn)整體收斂。在金融亂象整治方面,全面實(shí)施資管新規(guī),壓縮“類信貸”高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行規(guī)模大約30萬億元,推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治,近5000家P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)全部停業(yè)。有序推進(jìn)大型平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)整改,依法將各類金融活動(dòng)納入監(jiān)管,規(guī)范私募基金,深入整治金交所和“偽金交所”的風(fēng)險(xiǎn)。過去五年,累計(jì)立案查處非法集資案件大約2.5萬件。2023年政府工作報(bào)告指出,“有效防范化解重大經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)”,強(qiáng)調(diào)“防止形成區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)”。
回顧中國金融監(jiān)管制度變遷,歷次改革目標(biāo)都是為了保障宏觀金融環(huán)境、金融機(jī)構(gòu)更加穩(wěn)定運(yùn)行,同時(shí)進(jìn)一步保障金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。正如中國人民銀行行長易綱日前所說,“總的方案是要使得我國的金融體制更加完善、管理的效率能夠進(jìn)一步的提高,而且能夠更安全,也更強(qiáng)調(diào)高水平的對(duì)外開放。”
在“2022青島·中國財(cái)富論壇”上,中國人民銀行研究局局長王信、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)副主席梁濤分別發(fā)表主旨演講。在本次論壇上,梁濤首先總結(jié)了新發(fā)展格局下的銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)資管業(yè)務(wù)發(fā)展情況。據(jù)他介紹,2021年底資管新規(guī)過渡期結(jié)束,銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)在經(jīng)過了亂象糾治期、規(guī)制建設(shè)期、行業(yè)重塑期后,邁向了發(fā)展機(jī)遇期,行業(yè)發(fā)生新變化,呈現(xiàn)出更穩(wěn)健和持續(xù)發(fā)展的態(tài)勢(shì)。
梁濤指出,經(jīng)過持續(xù)的整治,我國類信貸影子銀行風(fēng)險(xiǎn)明顯收斂,存量資產(chǎn)大幅度壓降。截至2022年6月末,規(guī)模較歷史峰值壓降超29萬億,有效遏制了資金的脫實(shí)向虛,為穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤,發(fā)揮金融的逆周期調(diào)節(jié)作用提供了空間。
他強(qiáng)調(diào),近年來影子銀行治理成效顯著,但是部分產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜,杠桿水平高,隱藏的風(fēng)險(xiǎn)依然較大。一些銀行對(duì)表內(nèi)非標(biāo)投資風(fēng)險(xiǎn)管理不到位,資產(chǎn)分類和撥備計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)顯著低于表內(nèi)貸款,部分高杠桿企業(yè)借助非持牌機(jī)構(gòu)登記發(fā)行所謂的融資計(jì)劃獲得資金,穿透后實(shí)質(zhì)為企業(yè)的自融安排,隱蔽性強(qiáng)。
“一些機(jī)構(gòu)可能借助不當(dāng)?shù)慕鹑趧?chuàng)新,衍生出影子銀行的新變種,誘發(fā)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)反彈回潮,對(duì)此我們應(yīng)保持必要的警惕?!绷簼Q。
他還表示,要持續(xù)拆解高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行。加強(qiáng)類信貸影子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),持續(xù)壓降高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁多層嵌套、資金空轉(zhuǎn)、脫實(shí)向虛、偽金融創(chuàng)新等行為。
在總結(jié)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)資管業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),梁濤還分別談及新發(fā)展格局下資管行業(yè)如何創(chuàng)新、如何做好核心能力建設(shè)。
在做好創(chuàng)新工作方面,梁濤提出,資管行業(yè)要以穩(wěn)增長為使命,提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效。引導(dǎo)金融資源流向國民經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié),加大對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)的支持力度,推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí),提升我國的核心競爭力。
兩位來自央行、銀保監(jiān)會(huì)的官員分別就資管行業(yè)、影子銀行風(fēng)險(xiǎn)治理以及綠色金融與轉(zhuǎn)型金融發(fā)展分享了看法,肯定了資管行業(yè)以及綠色金融標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)的向好發(fā)展,并明確下一步將持續(xù)拆解高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行,做好資管行業(yè)核心能力建設(shè),研究出臺(tái)金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露時(shí)間表和路線圖。
隨著影子銀行行業(yè)競爭的不斷加劇,大型企業(yè)間并購整合與資本運(yùn)作日趨頻繁,國內(nèi)外優(yōu)秀的影子銀行企業(yè)愈來愈重視對(duì)行業(yè)市場(chǎng)的分析研究,特別是對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境和客戶需求趨勢(shì)變化的深入研究,以期提前占領(lǐng)市場(chǎng),取得先發(fā)優(yōu)勢(shì)。正因?yàn)槿绱?,一大批?yōu)秀品牌迅速崛起,逐漸成為行業(yè)中的翹楚。中研普華利用多種獨(dú)創(chuàng)的信息處理技術(shù),對(duì)影子銀行行業(yè)市場(chǎng)海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞,為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務(wù),最大限度地降低客戶投資風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營成本,把握投資機(jī)遇,提高企業(yè)競爭力。
本報(bào)告利用中研普華長期對(duì)影子銀行行業(yè)市場(chǎng)跟蹤搜集的一手市場(chǎng)數(shù)據(jù),同時(shí)依據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會(huì)、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外專業(yè)研究機(jī)構(gòu)提供的大量權(quán)威資料,采用與國際同步的科學(xué)分析模型,全面而準(zhǔn)確地為您從行業(yè)的整體高度來架構(gòu)分析體系。讓您全面、準(zhǔn)確地把握整個(gè)影子銀行行業(yè)的市場(chǎng)走向和發(fā)展趨勢(shì)。
未來行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展前景和投資機(jī)會(huì)在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報(bào)告《2023-2028年中國影子銀行行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研及投資戰(zhàn)略規(guī)劃研究報(bào)告》。報(bào)告對(duì)行業(yè)相關(guān)各種因素進(jìn)行具體調(diào)查、研究、分析,洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競爭格局的演變趨勢(shì)以及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng)規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結(jié)所在,評(píng)估行業(yè)投資價(jià)值、效果效益程度,提出建設(shè)性意見建議,為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經(jīng)營者提供參考依據(jù)。
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2023-2028年中國影子銀行行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研及投資戰(zhàn)略規(guī)劃研究報(bào)告
按照金融穩(wěn)定理事會(huì)的定義,影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利等問題的信用中介體系(包括各類相關(guān)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng))。影子銀行引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素主要包括四...
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