中國(guó)私人理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)需求 中國(guó)私人理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模分析

• 周迅 2023年7月10日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 783 47
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從私人理財(cái)行業(yè)需求端看，人們對(duì)財(cái)富的認(rèn)識(shí)相對(duì)滯后于財(cái)富的高速增長(zhǎng)。2020年末，中國(guó)個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到241萬(wàn)億元，私人理財(cái)行業(yè)改革開(kāi)放40年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，帶動(dòng)了居民財(cái)富的快速積累。私人理財(cái)行業(yè)創(chuàng)富一代成為高凈值客群的主要代表，引領(lǐng)著社

私人理財(cái)一般是由獨(dú)立的中介理財(cái)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供的綜合性理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，這種服務(wù)是基于中立的立場(chǎng)，不代表諸如保險(xiǎn)公司、基金公司、銀行等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，也不僅僅代表消費(fèi)者的利益。這種理財(cái)規(guī)劃服務(wù)涉及范圍廣泛，根據(jù)客戶個(gè)性化和多元化以及長(zhǎng)期性的理財(cái)需求，判斷所需要的金融理財(cái)工具，追求不同資產(chǎn)組合所產(chǎn)生的專業(yè)價(jià)值和長(zhǎng)期的客戶服務(wù)理念。

中國(guó)私人理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)需求 中國(guó)私人理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模分析

近年來(lái)，我國(guó)私人理財(cái)業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展，銀行、證券、保險(xiǎn)、基金以及信托都努力發(fā)展私人理財(cái)業(yè)務(wù)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)私人理財(cái)行業(yè)投資策略分析及深度研究報(bào)告》顯示：

隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及共同富裕的大背景下，構(gòu)建全面的金融理財(cái)素養(yǎng)，對(duì)于每一個(gè)人來(lái)說(shuō)，都變得至關(guān)重要。新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，需要新的人才參與環(huán)境建設(shè)，新經(jīng)濟(jì)環(huán)境里，需要每個(gè)人都具備一定的金融理財(cái)素養(yǎng)。

2020年末，中國(guó)個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到241萬(wàn)億元，改革開(kāi)放40年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，帶動(dòng)了居民財(cái)富的快速積累。創(chuàng)富一代成為高凈值客群的主要代表，引領(lǐng)著社會(huì)財(cái)富的需求和進(jìn)步。

從私人理財(cái)行業(yè)需求端看，人們對(duì)財(cái)富的認(rèn)識(shí)相對(duì)滯后于財(cái)富的高速增長(zhǎng)。2020年末，中國(guó)個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到241萬(wàn)億元，私人理財(cái)行業(yè)改革開(kāi)放40年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，帶動(dòng)了居民財(cái)富的快速積累。私人理財(cái)行業(yè)創(chuàng)富一代成為高凈值客群的主要代表，引領(lǐng)著社會(huì)財(cái)富的需求和進(jìn)步。隨著私人理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型不斷深入，保本保收益的產(chǎn)品將不復(fù)存在。

在我國(guó)的香港特別行政區(qū)，貼身的私人理財(cái)服務(wù)也成為近年來(lái)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主要焦點(diǎn)，花旗、匯豐、渣打、恒生、東亞等主要銀行紛紛推出了自己的理財(cái)套餐，針對(duì)不同收入的客戶提供不同的服務(wù)，推動(dòng)了港島整體個(gè)人理財(cái)服務(wù)水平的不斷提升。

截至2021年6月底，全市場(chǎng)持有理財(cái)產(chǎn)品的私人理財(cái)投資者數(shù)量為6114.09萬(wàn)人，占比99.61%;機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量為23.64萬(wàn)個(gè)，占比0.39%，目前私人理財(cái)市場(chǎng)投資者的絕對(duì)主力仍是個(gè)人投資者。

作為我國(guó)資產(chǎn)管理市場(chǎng)的最大參與者，銀行理財(cái)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)力度、能力也在持續(xù)提升，更加主動(dòng)地融入國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展大局。截至2021年6月底，私人理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模達(dá)25.80萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)5.37%。隨著私人理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型不斷深入，保本保收益的產(chǎn)品將不復(fù)存在。

理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展壯大，有助于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。高效的理財(cái)市場(chǎng)，能夠以市場(chǎng)化方式把社會(huì)資金集中起來(lái)，在實(shí)體經(jīng)濟(jì)不同領(lǐng)域和企業(yè)發(fā)展不同階段進(jìn)行優(yōu)化配置，從而引導(dǎo)資源流向經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展最需要和最有效率的環(huán)節(jié)。

資管新規(guī)全面施行以來(lái)，截至目前，銀行理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)，凈值化轉(zhuǎn)型基本完成。業(yè)內(nèi)分析認(rèn)為，在政策指引及銀行業(yè)自身推動(dòng)下，新規(guī)落地以來(lái)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)規(guī)范可持續(xù)發(fā)展，未來(lái)將步入行業(yè)發(fā)展的全新階段，在更公平的資管環(huán)境中，投研實(shí)力與渠道能力將成為決定理財(cái)規(guī)模增長(zhǎng)的核心因素。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年三季度末，我國(guó)金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為413.46萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.1%。其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為373.88萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.2%。另?yè)?jù)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至三季度末，286家銀行和29家已批復(fù)開(kāi)業(yè)理財(cái)公司共存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品余額30.6萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)超過(guò)6000億元。

隨著網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展，私人投資理財(cái)工具逐步向網(wǎng)絡(luò)發(fā)展。個(gè)人足不出戶，即可通過(guò)手機(jī)、電腦等設(shè)備進(jìn)行投資理財(cái)。在投資理財(cái)網(wǎng)絡(luò)化方面，傳統(tǒng)的股票、基金、保險(xiǎn)服務(wù)的購(gòu)買(mǎi)和交易都已經(jīng)可以在網(wǎng)上進(jìn)行，此外，新型的理財(cái)產(chǎn)品在網(wǎng)上也已經(jīng)越來(lái)越多，人們可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行虛擬貴金屬買(mǎi)賣(mài)、期貨買(mǎi)賣(mài)、網(wǎng)絡(luò)借貸等。

本報(bào)告根據(jù)私人理財(cái)行業(yè)的發(fā)展軌跡及多年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)中國(guó)私人理財(cái)行業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)供需、競(jìng)爭(zhēng)格局、標(biāo)桿企業(yè)、發(fā)展趨勢(shì)、機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)展策略與投資建議等進(jìn)行了分析，并重點(diǎn)分析了我國(guó)私人理財(cái)行業(yè)將面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，對(duì)私人理財(cái)行業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)及前景作出審慎分析與預(yù)測(cè)。

是私人理財(cái)企業(yè)、學(xué)術(shù)科研單位、投資企業(yè)準(zhǔn)確了解行業(yè)最新發(fā)展動(dòng)態(tài)，把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)，正確制定企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的必備參考工具，極具參考價(jià)值!

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點(diǎn)擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2023-2028年中國(guó)私人理財(cái)行業(yè)投資策略分析及深度研究報(bào)告》。

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  2023-2028年中國(guó)私人理財(cái)行業(yè)投資策略分析及深度研究報(bào)告

  私人理財(cái)一般是由獨(dú)立的中介理財(cái)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供的綜合性理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，這種服務(wù)是基于中立的立場(chǎng)，不代表諸如保險(xiǎn)公司、基金公司、銀行等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，也不僅僅代表消費(fèi)者的利益。這種理財(cái)規(guī)劃服...

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