2024年供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展背景及重點(diǎn)企業(yè)

• 李基錦 2024年4月7日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 592 33
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供應(yīng)鏈金融，普遍被視為助力中小企業(yè)發(fā)展的一種創(chuàng)新融資模式。這種模式巧妙地將資金流融入供應(yīng)鏈管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)，不僅為供應(yīng)鏈中的各類企業(yè)提供貿(mào)易資金服務(wù)，更特別地，為那些在供應(yīng)鏈中處于相對弱勢地位的企業(yè)提供了新型的貸款融資途徑。這一模式的核心在于依托核心

供應(yīng)鏈金融，普遍被視為助力中小企業(yè)發(fā)展的一種創(chuàng)新融資模式。這種模式巧妙地將資金流融入供應(yīng)鏈管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)，不僅為供應(yīng)鏈中的各類企業(yè)提供貿(mào)易資金服務(wù)，更特別地，為那些在供應(yīng)鏈中處于相對弱勢地位的企業(yè)提供了新型的貸款融資途徑。這一模式的核心在于依托核心客戶，并基于真實(shí)的貿(mào)易背景，運(yùn)用自償性貿(mào)易融資的方式，確保融資的精準(zhǔn)與高效。

供應(yīng)鏈金融的主要模式包括應(yīng)收賬款融資、庫存融資以及預(yù)付款項(xiàng)融資三種形式。這些模式各具特色，但都旨在解決中小企業(yè)融資難的問題。供應(yīng)鏈企業(yè)通過直接提供金融類服務(wù)，如扮演保理商或貸款平臺(tái)的角色，或者以經(jīng)營貿(mào)易業(yè)務(wù)的間接方式，如墊付和賒銷，為供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)提供靈活多樣的融資服務(wù)。

通過這種方式，供應(yīng)鏈金融不僅優(yōu)化了資金的使用效率，還增強(qiáng)了供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性和競爭力。它為中小企業(yè)提供了更為廣闊的融資渠道，有助于推動(dòng)整個(gè)供應(yīng)鏈的健康發(fā)展。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報(bào)告》分析

供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展背景

近年來，隨著國家對供應(yīng)鏈金融行業(yè)的日益重視，一系列政策舉措相繼出臺(tái)，旨在推動(dòng)我國融資結(jié)構(gòu)的改革，優(yōu)化資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，特別是為中小企業(yè)提供更加精準(zhǔn)和有力的支持。從中央到地方，各級政府都在積極出臺(tái)相關(guān)政策，旨在鼓勵(lì)和推動(dòng)中小微企業(yè)的健康發(fā)展，而供應(yīng)鏈金融正成為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的重要工具。

在數(shù)字經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展的背景下，供應(yīng)鏈金融行業(yè)迎來了前所未有的發(fā)展機(jī)遇。2022年，中國數(shù)字經(jīng)濟(jì)規(guī)模已達(dá)到驚人的50.2萬億元，其中數(shù)字產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)數(shù)字化規(guī)模分別占據(jù)了顯著的比例。這一趨勢不僅彰顯了數(shù)字經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)大生命力，也為供應(yīng)鏈金融的創(chuàng)新發(fā)展提供了廣闊的空間。

區(qū)塊鏈技術(shù)作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的重要?jiǎng)?chuàng)新，正深刻影響著各個(gè)行業(yè)領(lǐng)域。在企業(yè)數(shù)字化和供應(yīng)鏈金融方面，區(qū)塊鏈技術(shù)以其獨(dú)特的分布式賬本特性，展現(xiàn)出了巨大的創(chuàng)新潛力。通過區(qū)塊鏈技術(shù)，我們可以實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈信息的透明化、可追溯化，提升融資服務(wù)的效率和安全性，為中小企業(yè)提供更加便捷、高效的融資解決方案。

因此，可以說供應(yīng)鏈金融行業(yè)正處于一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的時(shí)代。在政策的鼓勵(lì)和數(shù)字經(jīng)濟(jì)的推動(dòng)下，我們有理由相信，供應(yīng)鏈金融行業(yè)將迎來更加廣闊的發(fā)展前景，為中小企業(yè)的發(fā)展注入新的活力。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀

隨著貿(mào)易活動(dòng)的頻繁開展、賒購模式的普及以及政策環(huán)境的持續(xù)優(yōu)化，中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)得以迅速成長并充滿活力。在2022年，中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)的余額規(guī)模達(dá)到了驚人的36.9萬億元，這一數(shù)字在過去五年間的復(fù)合年增長率(CAGR)高達(dá)16.8%，顯著超過了中國企業(yè)貸款規(guī)模和小微企業(yè)貸款規(guī)模的增速。

從模式角度來看，應(yīng)收賬款模式在供應(yīng)鏈金融余額規(guī)模中占據(jù)了顯著地位，其貢獻(xiàn)率高達(dá)60%。這一模式的優(yōu)勢在于，融資申請發(fā)生在交易完成之后，有著真實(shí)且具體的貿(mào)易場景作為依托，因此風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)相對較低。這也使得應(yīng)收賬款模式在參與者中贏得了廣泛的青睞，成為供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域中備受推崇的一種融資方式。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)的重點(diǎn)企業(yè)

平安銀行，這家總部位于深圳的全國性股份制商業(yè)銀行，其前身深圳發(fā)展銀行曾是中國內(nèi)地首家公開上市的全國性股份制銀行，擁有著悠久的歷史與深厚的底蘊(yùn)。近年來，平安銀行緊跟科技發(fā)展的步伐，積極運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等前沿技術(shù)，不斷優(yōu)化升級其供應(yīng)鏈金融平臺(tái)——“平安好鏈”。

“平安好鏈”作為平安銀行的一項(xiàng)重要?jiǎng)?chuàng)新成果，致力于為核心企業(yè)及其上游中小微客群提供全面、高效的線上供應(yīng)鏈金融平臺(tái)業(yè)務(wù)。平臺(tái)服務(wù)范圍廣泛，涵蓋應(yīng)收賬款的確認(rèn)及轉(zhuǎn)讓、融資、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)環(huán)節(jié)，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)的智能化、數(shù)字化經(jīng)營。

數(shù)據(jù)顯示，2022年末，平安銀行通過“平安好鏈”平臺(tái)已成功為29712家企業(yè)客戶提供金融服務(wù)，全年平臺(tái)交易量高達(dá)1959.64億元，同比增長30.8%。更值得一提的是，全年通過該平臺(tái)促成的融資發(fā)生額達(dá)到了735.08億元，同比增長41.4%，這一成績充分展示了“平安好鏈”在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的強(qiáng)大實(shí)力與廣闊前景。

平安銀行通過“平安好鏈”平臺(tái)，不僅為核心企業(yè)及其上游中小微客群提供了便捷、高效的金融服務(wù)，也為整個(gè)供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展注入了新的活力。未來，隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步和市場的不斷拓展，相信平安銀行將繼續(xù)在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域發(fā)揮更加重要的作用。

了解更多本行業(yè)研究分析詳見中研普華產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報(bào)告》。同時(shí), 中研普華產(chǎn)業(yè)研究院還提供產(chǎn)業(yè)大數(shù)據(jù)、產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、園區(qū)規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)招商、產(chǎn)業(yè)圖譜、智慧招商系統(tǒng)、IPO募投可研、IPO業(yè)務(wù)與技術(shù)撰寫、IPO工作底稿咨詢等解決方案。

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